Univest Financial Valutazione
UVSP è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
5/6Punteggio di valutazione 5/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di UVSP se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: UVSP ( $29.85 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $44.67 )
Significativamente al di sotto del valore equo: UVSP viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di UVSP?
Metrica chiave: Poiché UVSP è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di UVSP su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 10.8x |
| Utili | US$79.89m |
| Cap. di mercato | US$859.84m |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 2.7x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto UVSP di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 11.1x | ||
SBSI Southside Bancshares | 9.9x | 3.94% | US$848.3m |
EQBK Equity Bancshares | 11.6x | 32.39% | US$776.2m |
FBAK First National Bank Alaska | 11.7x | n/a | US$864.6m |
MCB Metropolitan Bank Holding | 11.3x | 24.44% | US$776.3m |
UVSP Univest Financial | 10.8x | 3.93% | US$859.8m |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: UVSP ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.8 x) rispetto alla media dei peer ( 11.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il UVSP's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?
Price-To-Earnings rispetto al settore: UVSP ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.8 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 11.8 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il UVSP's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 10.8x |
| Rapporto equo PE | 10.8x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: UVSP ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.8 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 10.8 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$29.85 | US$32.00 +7.20% | 3.13% | US$33.00 | US$31.00 | n/a | 2 |
| Sep ’26 | US$31.67 | US$32.00 +1.04% | 3.13% | US$33.00 | US$31.00 | n/a | 2 |
| Aug ’26 | US$28.12 | US$32.00 +13.80% | 3.13% | US$33.00 | US$31.00 | n/a | 2 |
| Jul ’26 | US$30.96 | US$31.67 +2.28% | 2.98% | US$33.00 | US$31.00 | n/a | 3 |
| Jun ’26 | US$29.52 | US$31.67 +7.27% | 2.98% | US$33.00 | US$31.00 | n/a | 3 |
| May ’26 | US$29.73 | US$31.33 +5.39% | 3.98% | US$33.00 | US$30.00 | n/a | 3 |
| Apr ’26 | US$28.73 | US$31.67 +10.22% | 2.98% | US$33.00 | US$31.00 | n/a | 3 |
| Mar ’26 | US$30.56 | US$31.67 +3.62% | 2.98% | US$33.00 | US$31.00 | n/a | 3 |
| Feb ’26 | US$30.39 | US$31.67 +4.20% | 2.98% | US$33.00 | US$31.00 | n/a | 3 |
| Jan ’26 | US$29.51 | US$31.67 +7.31% | 2.98% | US$33.00 | US$31.00 | n/a | 3 |
| Dec ’25 | US$31.76 | US$28.17 -11.31% | 3.02% | US$29.00 | US$27.00 | n/a | 3 |
| Nov ’25 | US$27.81 | US$28.17 +1.28% | 3.02% | US$29.00 | US$27.00 | n/a | 3 |
| Oct ’25 | US$27.17 | US$27.67 +1.83% | 9.49% | US$30.00 | US$24.00 | US$29.72 | 3 |
| Sep ’25 | US$28.46 | US$27.67 -2.79% | 9.49% | US$30.00 | US$24.00 | US$31.67 | 3 |
| Aug ’25 | US$27.03 | US$27.67 +2.36% | 9.49% | US$30.00 | US$24.00 | US$28.12 | 3 |
| Jul ’25 | US$22.72 | US$22.33 -1.70% | 7.61% | US$24.00 | US$20.00 | US$30.96 | 3 |
| Jun ’25 | US$21.80 | US$22.33 +2.45% | 7.61% | US$24.00 | US$20.00 | US$29.52 | 3 |
| May ’25 | US$22.02 | US$22.00 -0.091% | 6.43% | US$23.00 | US$20.00 | US$29.73 | 3 |
| Apr ’25 | US$20.35 | US$21.67 +6.47% | 9.48% | US$24.00 | US$19.00 | US$28.73 | 3 |
| Mar ’25 | US$19.92 | US$21.67 +8.77% | 9.48% | US$24.00 | US$19.00 | US$30.56 | 3 |
| Feb ’25 | US$20.82 | US$21.67 +4.07% | 9.48% | US$24.00 | US$19.00 | US$30.39 | 3 |
| Jan ’25 | US$22.03 | US$20.67 -6.19% | 12.07% | US$24.00 | US$18.00 | US$29.51 | 3 |
| Dec ’24 | US$19.67 | US$19.67 -0.017% | 10.45% | US$22.00 | US$17.00 | US$31.76 | 3 |
| Nov ’24 | US$16.67 | US$19.67 +17.98% | 10.45% | US$22.00 | US$17.00 | US$27.81 | 3 |
| Oct ’24 | US$17.38 | US$21.33 +22.75% | 11.69% | US$24.00 | US$18.00 | US$27.17 | 3 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/10/05 20:19 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/10/03 00:00 |
| Utili | 2025/06/30 |
| Utili annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Univest Financial Corporation è coperta da 7 analisti. 2 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Timothy Switzer | Keefe, Bruyette, & Woods |
| Christopher McGratty | Keefe, Bruyette, & Woods |
| Frank Schiraldi | Piper Sandler Companies |