Univest Financial Corporation

Report azionario NasdaqGS:UVSP

Capitalizzazione di mercato: US$890.4m

Univest Financial Valutazione

UVSP è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

4/6

Punteggio di valutazione 4/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di UVSP se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

US$46.59
Fair Value
30.6% sottovalutato sconto intrinseco
2
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: UVSP ( $32.34 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $46.59 )

Significativamente al di sotto del valore equo: UVSP viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di UVSP?

Metrica chiave: Poiché UVSP è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per UVSP. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di UVSP per la sua attuale utili.
Qual è il rapporto di UVSP su PE?
Rapporto PE10.6x
UtiliUS$86.95m
Cap. di mercatoUS$890.44m

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto UVSP di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di UVSP rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari20.9x
SBSI Southside Bancshares
12.7x14.93%US$871.3m
EQBK Equity Bancshares
47.5x79.84%US$808.1m
CFFN Capitol Federal Financial
12.6x8.53%US$837.0m
FSUN FirstSun Capital Bancorp
10.7x43.03%US$922.8m
UVSP Univest Financial
10.6x3.22%US$890.4m

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: UVSP ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.6 x) rispetto alla media dei peer ( 20.9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il UVSP's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?

4 AziendePrezzo / UtiliCrescita stimataCap. di mercato
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
OCNB Oconomowoc Bancshares
0.7xn/aUS$10.72m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
UVSP 10.6xMedia del settore 11.2xNo. of Companies120PE0612182430+
4 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: UVSP ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.6 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 11.2 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il UVSP's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

UVSP PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 10.6x
Rapporto equo PE 9.7x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: UVSP è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.6 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 9.7 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti UVSP e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$32.34
US$32.50
+0.49%
4.62%US$34.00US$31.00n/a2
Nov ’26US$29.36
US$32.50
+10.69%
4.62%US$34.00US$31.00n/a2
Oct ’26US$29.72
US$32.00
+7.67%
3.13%US$33.00US$31.00n/a2
Sep ’26US$31.67
US$32.00
+1.04%
3.13%US$33.00US$31.00n/a2
Aug ’26US$28.12
US$32.00
+13.80%
3.13%US$33.00US$31.00n/a2
Jul ’26US$30.96
US$31.67
+2.28%
2.98%US$33.00US$31.00n/a3
Jun ’26US$29.52
US$31.67
+7.27%
2.98%US$33.00US$31.00n/a3
May ’26US$29.73
US$31.33
+5.39%
3.98%US$33.00US$30.00n/a3
Apr ’26US$28.73
US$31.67
+10.22%
2.98%US$33.00US$31.00n/a3
Mar ’26US$30.56
US$31.67
+3.62%
2.98%US$33.00US$31.00n/a3
Feb ’26US$30.39
US$31.67
+4.20%
2.98%US$33.00US$31.00n/a3
Jan ’26US$29.51
US$31.67
+7.31%
2.98%US$33.00US$31.00n/a3
Dec ’25US$31.76
US$28.17
-11.31%
3.02%US$29.00US$27.00n/a3
Nov ’25US$27.81
US$28.17
+1.28%
3.02%US$29.00US$27.00US$29.363
Oct ’25US$27.17
US$27.67
+1.83%
9.49%US$30.00US$24.00US$29.723
Sep ’25US$28.46
US$27.67
-2.79%
9.49%US$30.00US$24.00US$31.673
Aug ’25US$27.03
US$27.67
+2.36%
9.49%US$30.00US$24.00US$28.123
Jul ’25US$22.72
US$22.33
-1.70%
7.61%US$24.00US$20.00US$30.963
Jun ’25US$21.80
US$22.33
+2.45%
7.61%US$24.00US$20.00US$29.523
May ’25US$22.02
US$22.00
-0.091%
6.43%US$23.00US$20.00US$29.733
Apr ’25US$20.35
US$21.67
+6.47%
9.48%US$24.00US$19.00US$28.733
Mar ’25US$19.92
US$21.67
+8.77%
9.48%US$24.00US$19.00US$30.563
Feb ’25US$20.82
US$21.67
+4.07%
9.48%US$24.00US$19.00US$30.393
Jan ’25US$22.03
US$20.67
-6.19%
12.07%US$24.00US$18.00US$29.513
Dec ’24US$19.67
US$19.67
-0.017%
10.45%US$22.00US$17.00US$31.763
Nov ’24US$16.67
US$19.67
+17.98%
10.45%US$22.00US$17.00US$27.813
US$32.5
Fair Value
0.5% sottovalutato sconto intrinseco
2
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/11/25 00:46
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/11/25 00:00
Utili2025/09/30
Utili annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Univest Financial Corporation è coperta da 4 analisti. 2 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Timothy SwitzerKeefe, Bruyette, & Woods
David LongRaymond James & Associates
null nullStephens, Inc.