Discover Financial Services

WBAG:DFS Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €43.0b

Discover Financial Services Valutazione

DFS è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

3/6

Punteggio di valutazione 3/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di DFS se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: DFS ( €174.38 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €246.19 )

Significativamente al di sotto del valore equo: DFS viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di DFS?

Metrica chiave: Poiché DFS è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per DFS. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di DFS per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di DFS su PE?
Rapporto PE14.5x
GuadagniUS$3.11b
Cap. di mercatoUS$45.01b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto DFS di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di DFS rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari17.2x
SYF Synchrony Financial
8.4x-8.3%US$25.7b
COF Capital One Financial
18x15.4%US$71.4b
BAJFINANCE Bajaj Finance
26.9x22.9%₹4.1t
ALLY Ally Financial
15.3x28.4%US$11.5b
DFS Discover Financial Services
14.5x3.8%€45.0b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: DFS ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.5 x) rispetto alla media dei peer ( 16.9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il DFS's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Consumer Finance settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
DFS 14.5xMedia del settore 9.2xNo. of Companies4PE0612182430+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: DFS è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.5 x) rispetto alla media del settore European Consumer Finance ( 9.2 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il DFS's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

DFS PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 14.5x
Rapporto equo PE n/a

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: Dati insufficienti per calcolare il Fair Ratio di DFS Price-To-Earnings per l'analisi di valutazione.

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti DFS e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€174.38
€156.21
-10.4%
10.5%€185.34€129.64n/a12
Nov ’25€138.50
€145.12
+4.8%
7.3%€159.99€124.85n/a12
Oct ’25€124.34
€136.64
+9.9%
7.1%€153.58€121.96n/a12
Sep ’25€124.00
€139.06
+12.1%
6.8%€157.25€124.88n/a12
Aug ’25€127.64
€139.06
+8.9%
6.8%€157.25€124.88n/a12
Jul ’25€123.82
€126.97
+2.5%
7.5%€140.90€107.31n/a13
Jun ’25€111.52
€125.28
+12.3%
7.5%€138.94€105.81n/a13
May ’25€118.88
€127.45
+7.2%
7.6%€141.74€107.95n/a13
Apr ’25€121.05
€116.67
-3.6%
12.7%€133.78€95.95n/a13
Mar ’25€111.75
€116.33
+4.1%
14.1%€155.03€95.97n/a16
Feb ’25€96.84
€107.60
+11.1%
8.8%€129.72€95.68n/a21
Jan ’25€101.85
€102.65
+0.8%
14.4%€138.99€80.47n/a21
Dec ’24€86.74
€97.10
+11.9%
15.7%€139.66€80.85n/a21
Nov ’24€77.76
€99.75
+28.3%
15.8%€143.62€85.04€138.5020
Oct ’24€82.68
€108.69
+31.5%
13.6%€143.78€85.13€124.3418
Sep ’24€85.02
€107.05
+25.9%
13.6%€140.65€83.28€124.0018
Aug ’24€94.96
€107.94
+13.7%
10.8%€131.24€88.99€127.6417
Jul ’24€107.15
€110.06
+2.7%
9.7%€133.77€92.54€123.8216
Jun ’24€97.94
€110.44
+12.8%
9.3%€136.10€94.15€111.5217
May ’24€92.00
€107.21
+16.5%
9.1%€132.90€91.94€118.8818
Apr ’24€91.12
€109.45
+20.1%
8.4%€134.60€94.96€121.0518
Mar ’24€105.86
€110.21
+4.1%
7.9%€136.17€97.00€111.7518
Feb ’24€106.58
€107.68
+1.0%
8.6%€134.17€89.14€96.8418
Jan ’24€91.17
€113.89
+24.9%
9.6%€137.74€91.51€101.8518
Dec ’23€101.60
€113.84
+12.0%
9.4%€138.70€97.85€86.7418
Nov ’23€106.34
€120.42
+13.2%
8.9%€143.76€104.28€77.7617

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore al prezzo attuale delle azioni.

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