Banco Santander, S.A.

Informe acción WSE:SAN

Capitalización de mercado: zł284.3b

Banco Santander Valoración

¿Está SAN infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

6/6

Puntuación valoración 6/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de SAN si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: SAN (PLN18.89) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (PLN31.99)

Muy por debajo del valor justo: SAN cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de SAN?

Métrica clave: Como SAN es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de SAN. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de SAN por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de SAN?
Ratio PE5.7x
Ganancias€11.75b
Capitalización bursátil€66.60b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de SAN con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de SAN frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares8.1x
PKO Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna
10x8.6%zł75.4b
SPL Santander Bank Polska
9x5.1%zł47.5b
ING ING Bank Slaski
7.5x-1.6%zł32.7b
PEO Bank Polska Kasa Opieki
5.8x-5.3%zł36.9b
SAN Banco Santander
5.7x-0.02%zł66.6b

Price-To-Earnings vs. Similares: SAN es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (5.7x) comparado con la media de empresas similares (8.1x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de SAN con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
SAN 5.7xPromedio de la industria 7.8xNo. of Companies42PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: SAN es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (5.7x) comparado con la media de la industria Polish Banks (9x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de SAN comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE SAN vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 5.7x
Ratio PE justo 10x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: SAN es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (5.7x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (10x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de SAN de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actualzł18.89
zł24.37
+29.0%
7.1%zł26.89zł20.00n/a21
Dec ’25zł18.78
zł24.69
+31.5%
7.4%zł27.23zł20.25n/a21
Nov ’25zł19.70
zł24.89
+26.3%
7.3%zł27.52zł20.46n/a21
Oct ’25zł18.91
zł24.04
+27.1%
7.6%zł27.00zł20.14n/a22
Sep ’25zł19.38
zł24.07
+24.2%
7.5%zł27.03zł20.17n/a22
Aug ’25zł18.17
zł24.05
+32.3%
7.4%zł27.04zł20.17n/a22
Jul ’25zł19.09
zł24.05
+26.0%
8.6%zł27.30zł18.63n/a22
Jun ’25zł20.50
zł23.49
+14.6%
8.8%zł26.95zł18.40n/a22
May ’25zł20.01
zł22.86
+14.3%
7.6%zł25.74zł18.60n/a22
Apr ’25zł19.55
zł22.00
+12.5%
9.1%zł24.99zł16.37n/a22
Mar ’25zł16.78
zł21.57
+28.6%
9.2%zł23.92zł16.38n/a23
Feb ’25zł16.30
zł21.41
+31.3%
10.0%zł23.95zł15.54n/a23
Jan ’25zł16.64
zł21.41
+28.7%
10.3%zł24.13zł15.65zł18.7722
Dec ’24zł16.40
zł21.40
+30.5%
10.3%zł24.17zł15.68zł18.7822
Nov ’24zł15.37
zł21.91
+42.6%
11.2%zł26.28zł16.04zł19.7023
Oct ’24zł17.00
zł22.45
+32.1%
10.0%zł26.44zł17.63zł18.9123
Sep ’24zł15.80
zł21.59
+36.7%
9.8%zł25.44zł16.96zł19.3824
Aug ’24zł15.84
zł21.35
+34.8%
10.2%zł25.35zł16.90zł18.1724
Jul ’24zł15.01
zł20.58
+37.1%
10.0%zł24.64zł16.90zł19.0921
Jun ’24zł14.20
zł20.79
+46.4%
12.4%zł25.13zł13.65zł20.5020
May ’24zł14.75
zł21.27
+44.2%
12.9%zł25.68zł13.81zł20.0120
Apr ’24zł16.05
zł21.69
+35.1%
12.0%zł25.93zł14.09zł19.5520
Mar ’24zł17.20
zł20.89
+21.5%
13.2%zł27.19zł14.07zł16.7820
Feb ’24zł15.45
zł19.07
+23.4%
14.6%zł24.48zł14.17zł16.3020
Jan ’24zł13.20
zł18.79
+42.4%
15.1%zł23.77zł14.03zł16.6419

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, y los analistas están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.

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Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2025/01/05 07:57
Precio de las acciones al final del día2025/01/03 00:00
Beneficios2024/09/30
Ingresos anuales2023/12/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* ejemplo para los valores estadounidenses, para los no estadounidenses se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Obtenga más información aquí.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en .

Fuentes analistas

Banco Santander, S.A. está cubierta por 58 analistas. 16 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
José Valle CarrascalAhorro Corporación
David GrinsztajnAlphaValue
Carlos PeixotoBanco BPI, S.A.