Commercial International Bank (Egypt)E Valoración

Q: ¿Cuál es el precio justo de COMI si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

COMI (EGP74.2) cotiza por debajo de nuestra estimación de [[valor justo]] (EGP89.32)

¿Está COMI infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

1/6

Puntuación valoración 1/6

Por debajo del valor justo
Muy por debajo del valor justo
Price-To-Earnings vs. Similares
Price-To-Earnings vs. Industria
Price-To-Earnings vs. Ratio justo
Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de COMI si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: COMI (EGP74.2) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (EGP89.32)

Muy por debajo del valor justo: COMI cotiza por debajo de valor justo, pero no por un importe significativo.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de COMI?

Otras métricas financieras que pueden ser útiles para la valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio n/a de COMI. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de COMI por su múltiplo preferido actual.
¿Cual es el ratio n/a de COMI?
n/a	0x
n/a	n/a
Capitalización bursátil	ج.م221.09b

Métricas y ratios de valoración clave de COMI. Desde el precio-beneficio, precio-ventas y precio-valor contable al ratio de crecimiento de precio-beneficio, valor de empresa y EBITDA.
Estadísticas clave
Valor empresa-ingresos	n/a
Valor empresarial/EBITDA	n/a
Ratio precio-expectativas de beneficios	0.5x

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de COMI con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de COMI frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
Empresa	Precio-beneficio futuro	Crecimiento estimado	Capitalización de mercado
Promedio de empresas similares	3.8x
QNBA QNB AlahliE	4.2x	18.3%	ج.م68.1b
HDBK Housing and Development Bank- Egypt (S.A.E)	3.5x	4.8%	ج.م22.6b
CIEB Credit Agricole - Egypt Bank (S.A.E.)	3.9x	9.2%	ج.م24.4b
ADIB Abu Dhabi Islamic Bank - Egypt -E	3.7x	12.2%	ج.م17.3b
COMI Commercial International Bank (Egypt)E	8.6x	19.0%	ج.م221.1b

Price-To-Earnings vs. Similares: COMI es cara según su ratio Price-To-Earnings (8.7x) en comparación con la media de empresas similares (4x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de COMI con el de otras empresas de la industria African Banks ?

0 empresas	Precio / Beneficios	Crecimiento estimado	Capitalización bursátil
Promedio de la industria	n/a	17.0%
	n/a	n/a	n/a

Obteniendo datos

0 empresas	Precio / Beneficios	Crecimiento estimado	Capitalización bursátil
Promedio de la industria	n/a	17.0%
	n/a	n/a	n/a

No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: COMI es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (8.7x) en comparación con la media de la industria African Banks (5.4x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de COMI comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE COMI vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual	8.6x
Ratio PE justo	5.2x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: COMI es cara según su ratio Price-To-Earnings (8.7x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (6x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de COMI de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
Fecha	Precio de las acciones	Precio objetivo promedio a 1 año	Dispersión	Alto	Bajo	Precio real 1 año	Analistas
Actual	ج.م73.22	ج.م101.74 +38.9%	18.6%	ج.م120.00	ج.م55.00	n/a	11
Apr ’25	ج.م82.00	ج.م97.46 +18.9%	20.1%	ج.م120.00	ج.م55.00	n/a	11
Mar ’25	ج.م73.10	ج.م80.76 +10.5%	26.7%	ج.م116.10	ج.م49.44	n/a	11
Feb ’25	ج.م85.00	ج.م65.10 -23.4%	16.5%	ج.م86.40	ج.م49.44	n/a	11
Jan ’25	ج.م72.65	ج.م65.01 -10.5%	16.6%	ج.م86.40	ج.م49.44	n/a	11
Dec ’24	ج.م77.20	ج.م60.95 -21.0%	15.1%	ج.م77.80	ج.م49.00	n/a	12
Nov ’24	ج.م61.10	ج.م57.64 -5.7%	15.4%	ج.م73.00	ج.م43.26	n/a	12
Oct ’24	ج.م60.49	ج.م57.77 -4.5%	15.0%	ج.م73.00	ج.م44.84	n/a	12
Sep ’24	ج.م57.00	ج.م56.39 -1.1%	13.7%	ج.م69.50	ج.م44.84	n/a	11
Aug ’24	ج.م50.80	ج.م54.93 +8.1%	14.9%	ج.م69.50	ج.م44.84	n/a	12
Jul ’24	ج.م51.00	ج.م53.53 +5.0%	15.3%	ج.م68.60	ج.م38.62	n/a	13
Jun ’24	ج.م52.60	ج.م54.02 +2.7%	17.2%	ج.م68.30	ج.م33.24	n/a	14
May ’24	ج.م53.00	ج.م52.61 -0.7%	16.8%	ج.م66.00	ج.م33.24	ج.م73.01	14
Apr ’24	ج.م51.01	ج.م52.56 +3.0%	17.0%	ج.م66.00	ج.م33.24	ج.م82.00	14
Mar ’24	ج.م54.15	ج.م48.70 -10.1%	17.7%	ج.م65.00	ج.م33.24	ج.م73.10	15
Feb ’24	ج.م50.10	ج.م44.66 -10.9%	11.6%	ج.م53.20	ج.م33.24	ج.م85.00	13
Jan ’24	ج.م41.48	ج.م43.87 +5.8%	13.3%	ج.م53.20	ج.م33.24	ج.م72.65	13
Dec ’23	ج.م41.40	ج.م41.63 +0.6%	10.4%	ج.م49.54	ج.م33.24	ج.م77.20	13
Nov ’23	ج.م32.50	ج.م38.01 +16.9%	12.9%	ج.م49.54	ج.م30.70	ج.م61.10	13
Oct ’23	ج.م25.13	ج.م38.71 +54.1%	13.9%	ج.م49.54	ج.م30.70	ج.م60.49	13
Sep ’23	ج.م25.36	ج.م39.45 +55.6%	14.3%	ج.م49.54	ج.م30.70	ج.م57.00	13
Aug ’23	ج.م25.25	ج.م39.74 +57.4%	14.4%	ج.م49.54	ج.م30.70	ج.م50.80	13
Jul ’23	ج.م24.78	ج.م41.51 +67.5%	11.0%	ج.م49.55	ج.م30.70	ج.م51.00	12
Jun ’23	ج.م27.25	ج.م43.41 +59.3%	6.8%	ج.م49.55	ج.م38.21	ج.م52.60	15
May ’23	ج.م29.78	ج.م43.45 +45.9%	6.6%	ج.م49.55	ج.م38.21	ج.م53.00	16

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, pero los analistas no están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.