Abu Dhabi Islamic Bank - Egypt -E Valoración

Q: ¿Cuál es el precio justo de ADIB si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

ADIB (EGP42.4) cotiza por debajo de nuestra estimación de [[valor justo]] (EGP78.7)

¿Está ADIB infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

4/6

Puntuación valoración 4/6

Por debajo del valor justo
Muy por debajo del valor justo
Price-To-Earnings vs. Similares
Price-To-Earnings vs. Industria
Price-To-Earnings vs. Ratio justo
Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de ADIB si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: ADIB (EGP42.4) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (EGP78.7)

Muy por debajo del valor justo: ADIB cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de ADIB?

Métrica clave: Como ADIB es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de ADIB. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de ADIB por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de ADIB?
Ratio PE	3.2x
Ganancias	ج.م7.92b
Capitalización bursátil	ج.م25.44b

Métricas y ratios de valoración clave de ADIB. Desde el precio-beneficio, precio-ventas y precio-valor contable al ratio de crecimiento de precio-beneficio, valor de empresa y EBITDA.
Estadísticas clave
Valor empresa-ingresos	n/a
Valor empresarial/EBITDA	n/a
Ratio precio-expectativas de beneficios	2.9x

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de ADIB con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de ADIB frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
Empresa	Precio-beneficio futuro	Crecimiento estimado	Capitalización de mercado
Promedio de empresas similares	3.2x
CIEB Credit Agricole - Egypt Bank (S.A.E.)	3.6x	4.2%	ج.م27.1b
HDBK Housing and Development Bank- Egypt (S.A.E)	2.5x	-5.4%	ج.م28.2b
FAITA Faisal Islamic Bank of Egypt	3.8x	n/a	US$588.5m
CANA Suez Canal Bank (S.A.E)	2.8x	n/a	ج.م10.9b
ADIB Abu Dhabi Islamic Bank - Egypt -E	3.2x	1.1%	ج.م25.4b

Price-To-Earnings vs. Similares: ADIB es cara según su ratio Price-To-Earnings (3.2x) en comparación con la media de empresas similares (3.2x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de ADIB con el de otras empresas de la industria African Banks ?

6 empresas	Precio / Beneficios	Crecimiento estimado	Capitalización bursátil

6 empresas		Crecimiento estimado	Capitalización bursátil

No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: ADIB es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (3.2x) comparado con la media de la industria EG Banks (3.2x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de ADIB comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE ADIB vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual	3.2x
Ratio PE justo	3.4x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: ADIB es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (3.2x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (3.4x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de ADIB de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
Fecha	Precio de las acciones	Precio objetivo promedio a 1 año	Dispersión	Alto	Bajo	Precio real 1 año	Analistas
Actual	ج.م42.40	ج.م57.85 +36.4%	18.2%	ج.م80.00	ج.م46.90	n/a	7
Nov ’25	ج.م41.26	ج.م54.15 +31.2%	10.7%	ج.م62.50	ج.م46.90	n/a	6
Oct ’25	ج.م40.48	ج.م54.15 +33.8%	10.7%	ج.م62.50	ج.م46.90	n/a	6
Sep ’25	ج.م42.50	ج.م54.15 +27.4%	10.7%	ج.م62.50	ج.م46.90	n/a	6
Aug ’25	ج.م39.04	ج.م54.15 +38.7%	10.7%	ج.م62.50	ج.م46.92	n/a	6
Jul ’25	ج.م35.83	ج.م53.88 +50.4%	14.5%	ج.م62.50	ج.م40.75	n/a	5
Jun ’25	ج.م31.80	ج.م53.88 +69.4%	14.5%	ج.م62.50	ج.م40.75	n/a	5
May ’25	ج.م27.70	ج.م46.83 +69.1%	24.5%	ج.م62.50	ج.م27.17	n/a	6
Apr ’25	ج.م34.00	ج.م42.81 +25.9%	21.7%	ج.م56.17	ج.م27.17	n/a	6
Mar ’25	ج.م37.04	ج.م42.81 +15.6%	21.7%	ج.م56.17	ج.م27.17	n/a	6
Feb ’25	ج.م39.00	ج.م36.15 -7.3%	24.6%	ج.م51.17	ج.م24.29	n/a	6
Jan ’25	ج.م33.32	ج.م36.15 +8.5%	24.6%	ج.م51.17	ج.م24.29	n/a	6
Dec ’24	ج.م32.13	ج.م28.30 -11.9%	23.6%	ج.م38.33	ج.م18.33	n/a	6
Nov ’24	ج.م27.48	ج.م26.28 -4.4%	23.2%	ج.م38.33	ج.م18.33	ج.م41.26	6
Oct ’24	ج.م22.93	ج.م25.52 +11.3%	22.5%	ج.م38.33	ج.م18.33	ج.م40.48	7
Sep ’24	ج.م20.71	ج.م22.50 +8.7%	17.2%	ج.م26.50	ج.م14.41	ج.م42.50	8
Aug ’24	ج.م19.72	ج.م21.96 +11.4%	16.2%	ج.م25.83	ج.م14.41	ج.م39.04	8
Jul ’24	ج.م19.37	ج.م21.96 +13.4%	16.2%	ج.م25.83	ج.م14.41	ج.م35.83	8
Jun ’24	ج.م20.72	ج.م21.19 +2.3%	16.2%	ج.م25.83	ج.م14.41	ج.م31.80	8
May ’24	ج.م17.57	ج.م20.92 +19.1%	17.1%	ج.م25.83	ج.م14.41	ج.م27.70	7
Apr ’24	ج.م15.36	ج.م21.16 +37.8%	16.6%	ج.م25.83	ج.م14.41	ج.م34.00	7
Mar ’24	ج.م16.61	ج.م19.72 +18.8%	15.2%	ج.م23.75	ج.م14.41	ج.م37.04	8
Feb ’24	ج.م17.87	ج.م19.53 +9.3%	11.1%	ج.م23.75	ج.م17.17	ج.م39.00	6
Jan ’24	ج.م14.98	ج.م18.90 +26.2%	15.2%	ج.م24.41	ج.م14.41	ج.م33.32	7
Dec ’23	ج.م13.06	ج.م17.77 +36.1%	18.0%	ج.م24.41	ج.م14.00	ج.م32.13	7
Nov ’23	ج.م10.68	ج.م18.06 +69.1%	16.9%	ج.م24.41	ج.م14.41	ج.م27.48	7

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, pero los analistas no están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.