VersaBank Valoración
¿Está VBNK infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?
Puntuación valoración
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Por debajo del valor justo
Muy por debajo del valor justo
Price-To-Earnings vs. Similares
Price-To-Earnings vs. Industria
Price-To-Earnings vs. Ratio justo
Pronóstico de los analistas
Precio de la acción vs. Valor justo
¿Cuál es el precio justo de VBNK si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.
Por debajo del valor justo: VBNK (CA$23.7) cotiza por encima de nuestra estimación de valor justo (CA$21.25)
Muy por debajo del valor justo: VBNK cotiza por encima de nuestra estimación de valor justo.
Métrica de valoración clave
¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de VBNK?
Métrica clave: Como VBNK es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.
| ¿Cual es el ratio PE de VBNK? | |
|---|---|
| Ratio PE | 13.5x |
| Ganancias | CA$45.72m |
| Capitalización bursátil | CA$616.26m |
| Estadísticas clave | |
|---|---|
| Valor empresa-ingresos | n/a |
| Valor empresarial/EBITDA | n/a |
| Ratio precio-expectativas de beneficios | 0.4x |
Ratio Precio-beneficio vs. Similares
¿Cómo se compara ratio PE de VBNK con sus similares?
| Empresa | Precio-beneficio futuro | Crecimiento estimado | Capitalización de mercado |
|---|---|---|---|
| Promedio de empresas similares | 11x | ||
EQB EQB | 9.7x | 8.6% | CA$4.2b |
CWB Canadian Western Bank | 20.5x | 13.8% | CA$5.8b |
7184 First Bank Of Toyama | 5.4x | n/a | JP¥69.6b |
MORG Sparebanken Møre | 8.3x | 11.4% | NOK 4.6b |
VBNK VersaBank | 13.5x | 30.4% | CA$616.3m |
Price-To-Earnings vs. Similares: VBNK es cara según su ratio Price-To-Earnings (13.5x) en comparación con la media de empresas similares (11x).
Ratio Precio-beneficio vs. Industria
¿Cómo se compara el ratio PE de VBNK con el de otras empresas de la industria North American Banks ?
| 4 empresas | Precio / Beneficios | Crecimiento estimado | Capitalización bursátil |
|---|---|---|---|
| 4 empresas | Crecimiento estimado | Capitalización bursátil | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings vs. Industria: VBNK es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (13.5x) en comparación con la media de la industria Canadian Banks (13.8x).
Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo
¿Cuál es el ratio PE de VBNK comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.
| Ratio justo | |
|---|---|
| Ratio PE actual | 13.5x |
| Ratio PE justo | 14.9x |
Price-To-Earnings vs. Ratio justo: VBNK es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (13.5x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (14.9x).
Precio objetivo de los analistas
¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?
| Fecha | Precio de las acciones | Precio objetivo promedio a 1 año | Dispersión | Alto | Bajo | Precio real 1 año | Analistas |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actual | CA$23.70 | CA$24.24 +2.3% | 19.2% | CA$30.71 | CA$20.00 | n/a | 3 |
| Nov ’25 | CA$21.25 | CA$22.10 +4.0% | 7.9% | CA$24.29 | CA$20.00 | n/a | 3 |
| Oct ’25 | CA$17.80 | CA$22.10 +24.1% | 7.9% | CA$24.29 | CA$20.00 | n/a | 3 |
| Sep ’25 | CA$18.12 | CA$19.75 +9.0% | 11.4% | CA$22.00 | CA$17.50 | n/a | 2 |
| Jun ’25 | CA$13.25 | CA$17.75 +34.0% | 1.4% | CA$18.00 | CA$17.50 | n/a | 2 |
| May ’25 | CA$13.54 | CA$17.75 +31.1% | 1.4% | CA$18.00 | CA$17.50 | n/a | 2 |
| Apr ’25 | CA$14.06 | CA$17.75 +26.2% | 1.4% | CA$18.00 | CA$17.50 | n/a | 2 |
| Mar ’25 | CA$15.98 | CA$16.50 +3.3% | 3.0% | CA$17.00 | CA$16.00 | n/a | 2 |
| Feb ’25 | CA$14.94 | CA$15.50 +3.7% | 3.2% | CA$16.00 | CA$15.00 | n/a | 2 |
| Jan ’25 | CA$14.54 | CA$15.50 +6.6% | 3.2% | CA$16.00 | CA$15.00 | n/a | 2 |
| Dec ’24 | CA$10.61 | CA$14.75 +39.0% | 5.1% | CA$15.50 | CA$14.00 | n/a | 2 |
| Nov ’24 | CA$10.86 | CA$14.75 +35.8% | 5.1% | CA$15.50 | CA$14.00 | CA$21.25 | 2 |
| Oct ’24 | CA$10.65 | CA$14.75 +38.5% | 5.1% | CA$15.50 | CA$14.00 | CA$17.80 | 2 |
| Sep ’24 | CA$11.54 | CA$14.75 +27.8% | 5.1% | CA$15.50 | CA$14.00 | CA$18.12 | 2 |
| Aug ’24 | CA$11.33 | CA$14.75 +30.2% | 5.1% | CA$15.50 | CA$14.00 | CA$16.14 | 2 |
| Jul ’24 | CA$10.00 | CA$14.75 +47.5% | 5.1% | CA$15.50 | CA$14.00 | CA$14.73 | 2 |
| Jun ’24 | CA$9.39 | CA$14.25 +51.8% | 8.8% | CA$15.50 | CA$13.00 | CA$13.25 | 2 |
| May ’24 | CA$9.90 | CA$14.25 +43.9% | 8.8% | CA$15.50 | CA$13.00 | CA$13.54 | 2 |
| Apr ’24 | CA$10.00 | CA$14.25 +42.5% | 8.8% | CA$15.50 | CA$13.00 | CA$14.06 | 2 |
| Mar ’24 | CA$10.15 | CA$13.25 +30.5% | 9.4% | CA$14.50 | CA$12.00 | CA$15.98 | 2 |
| Feb ’24 | CA$10.45 | CA$13.25 +26.8% | 9.4% | CA$14.50 | CA$12.00 | CA$14.94 | 2 |
| Jan ’24 | CA$10.11 | CA$13.25 +31.1% | 9.4% | CA$14.50 | CA$12.00 | CA$14.54 | 2 |
| Dec ’23 | CA$9.01 | CA$13.75 +52.7% | 12.7% | CA$15.50 | CA$12.00 | CA$10.61 | 2 |
Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.
Descubre empresas infravaloradas
Citigroup
US$133.2b
A diversified financial service holding company, provides various financial product and services to consumers, corporations, governments, and institutions worldwide.
CITI
US$29.78
7D
1.2%
1Y
51.2%
National Bank of Canada
CA$46.9b
Provides financial services to individuals, businesses, institutional clients, and governments in Canada and internationally.
NA
CA$137.81
7D
1.9%
1Y
52.8%
Bank of America
US$360.6b
Through its subsidiaries, provides banking and financial products and services for individual consumers, small and middle-market businesses, institutional investors, large corporations, and governments worldwide.
BOFA
US$24.49
7D
0.7%
1Y
54.4%