Banco Santander, S.A.

WSE:SAN Lagerbericht

Marktkapitalisierung: zł309.6b

Banco Santander Valuierung

Ist SAN im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

5/6

Bewertungs Score 5/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Earnings gegen Industrie

  • Price-To-Earnings vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von SAN, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
zł31.28
Fair Value
35.2% undervalued intrinsic discount
21
Number of Analysts

Unter dem Marktwert: SAN (PLN20.26) wird unter unserer Schätzung des Fair Value (PLN31.28) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: SAN wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.

Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von SAN zu ermitteln?

Schlüsselmetrik: Da SAN profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.

Die obige Tabelle zeigt das Kurs/Gewinn Verhältnis für SAN. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von SAN durch die aktuelle Ergebnis geteilt wird.
Was ist SAN's PE?
PE-Verhältnis6.2x
Ergebnis€11.66b
Marktanteil€72.63b

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von SAN im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für SAN im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes KGVGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt8.3x
PKO Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna
10.1x8.6%zł76.0b
SPL Santander Bank Polska
9.3x5.1%zł49.0b
ING ING Bank Slaski
8x0.9%zł34.5b
PEO Bank Polska Kasa Opieki
6.1x-5.5%zł38.3b
SAN Banco Santander
6.2x-0.03%zł72.6b

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: SAN ist auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (6.2x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (8.3x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von SAN zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche European Banks?

2 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
SAN 6.2xBranchendurchschnittswert 8.0xNo. of Companies48PE0612182430+
2 UnternehmenGeschätztes WachstumMarktanteil
No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: SAN ist aufgrund des Verhältnisses Price-To-Earnings (6.2x) im Vergleich zum Branchendurchschnitt Polish Banks (9x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von SAN zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

SAN PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis6.2x
Faires PE Verhältnis10x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: SAN ist ein guter Wert auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (6.2x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (10x).

Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für SAN und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
Aktuellzł20.26
zł24.45
+20.7%
7.3%zł26.96zł20.05n/a21
Jan ’26zł18.77
zł24.37
+29.9%
7.1%zł26.89zł20.00n/a21
Dec ’25zł18.78
zł24.69
+31.5%
7.4%zł27.23zł20.25n/a21
Nov ’25zł19.70
zł24.89
+26.3%
7.3%zł27.52zł20.46n/a21
Oct ’25zł18.91
zł24.04
+27.1%
7.6%zł27.00zł20.14n/a22
Sep ’25zł19.38
zł24.07
+24.2%
7.5%zł27.03zł20.17n/a22
Aug ’25zł18.17
zł24.05
+32.3%
7.4%zł27.04zł20.17n/a22
Jul ’25zł19.09
zł24.05
+26.0%
8.6%zł27.30zł18.63n/a22
Jun ’25zł20.50
zł23.49
+14.6%
8.8%zł26.95zł18.40n/a22
May ’25zł20.01
zł22.86
+14.3%
7.6%zł25.74zł18.60n/a22
Apr ’25zł19.55
zł22.00
+12.5%
9.1%zł24.99zł16.37n/a22
Mar ’25zł16.78
zł21.57
+28.6%
9.2%zł23.92zł16.38n/a23
Feb ’25zł16.30
zł21.41
+31.3%
10.0%zł23.95zł15.54n/a23
Jan ’25zł16.64
zł21.41
+28.7%
10.3%zł24.13zł15.65zł18.7722
Dec ’24zł16.40
zł21.40
+30.5%
10.3%zł24.17zł15.68zł18.7822
Nov ’24zł15.37
zł21.91
+42.6%
11.2%zł26.28zł16.04zł19.7023
Oct ’24zł17.00
zł22.45
+32.1%
10.0%zł26.44zł17.63zł18.9123
Sep ’24zł15.80
zł21.59
+36.7%
9.8%zł25.44zł16.96zł19.3824
Aug ’24zł15.84
zł21.35
+34.8%
10.2%zł25.35zł16.90zł18.1724
Jul ’24zł15.01
zł20.58
+37.1%
10.0%zł24.64zł16.90zł19.0921
Jun ’24zł14.20
zł20.79
+46.4%
12.4%zł25.13zł13.65zł20.5020
May ’24zł14.75
zł21.27
+44.2%
12.9%zł25.68zł13.81zł20.0120
Apr ’24zł16.05
zł21.69
+35.1%
12.0%zł25.93zł14.09zł19.5520
Mar ’24zł17.20
zł20.89
+21.5%
13.2%zł27.19zł14.07zł16.7820
Feb ’24zł15.45
zł19.07
+23.4%
14.6%zł24.48zł14.17zł16.3020
Jan ’24zł13.20
zł18.79
+42.4%
15.1%zł23.77zł14.03zł16.6419
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 21 Analysts
zł24.19
Fair Value
16.3% undervalued intrinsic discount
21
Number of Analysts

Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt weniger als 20% über dem aktuellen Aktienkurs.

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Unternehmensanalyse und Finanzdaten Status

DatenZuletzt aktualisiert (UTC-Zeit)
Unternehmensanalyse2025/01/20 14:05
Aktienkurs zum Tagesende2025/01/17 00:00
Gewinne2024/09/30
Jährliche Einnahmen2023/12/31

Datenquellen

Die in unserer Unternehmensanalyse verwendeten Daten stammen von S&P Global Market Intelligence LLC. Die folgenden Daten werden in unserem Analysemodell verwendet, um diesen Bericht zu erstellen. Die Daten sind normalisiert, was zu einer Verzögerung bei der Verfügbarkeit der Quelle führen kann.

PaketDatenZeitrahmenBeispiel US-Quelle *
Finanzdaten des Unternehmens10 Jahre
  • Gewinn- und Verlustrechnung
  • Kapitalflussrechnung
  • Bilanz
Konsensschätzungen der Analysten+3 Jahre
  • Finanzielle Vorausschau
  • Kursziele der Analysten
Marktpreise30 Jahre
  • Aktienkurse
  • Dividenden, Splits und Aktionen
Eigentümerschaft10 Jahre
  • Top-Aktionäre
  • Insiderhandel
Verwaltung10 Jahre
  • Das Führungsteam
  • Direktorium
Wichtige Entwicklungen10 Jahre
  • Ankündigungen des Unternehmens

* Beispiel für US-Wertpapiere, für nicht-US-amerikanische Wertpapiere werden gleichwertige Formulare und Quellen verwendet.

Sofern nicht anders angegeben, beziehen sich alle Finanzdaten auf einen Jahreszeitraum, werden aber vierteljährlich aktualisiert. Dies wird als Trailing Twelve Month (TTM) oder Last Twelve Month (LTM) Daten bezeichnet. Erfahren Sie hier mehr.

Analysemodell und Schneeflocke

Einzelheiten zum Analysemodell, das zur Erstellung dieses Berichts verwendet wurde, finden Sie auf unserer Github-Seite. Wir haben auch Anleitungen zur Verwendung unserer Berichte und Tutorials auf Youtube.

Erfahren Sie mehr über das Weltklasse-Team, das das Simply Wall St-Analysemodell entworfen und entwickelt hat.

Metriken für Industrie und Sektor

Unsere Branchen- und Sektionskennzahlen werden alle 6 Stunden von Simply Wall St berechnet. Details zu unserem Verfahren finden Sie auf .

Analysten-Quellen

Banco Santander, S.A. wird von 59 Analysten beobachtet. 16 dieser Analysten hat die Umsatz- oder Gewinnschätzungen übermittelt, die als Grundlage für unseren Bericht dienen. Die von den Analysten übermittelten Daten werden im Laufe des Tages aktualisiert.

AnalystEinrichtung
José Valle CarrascalAhorro Corporación
David GrinsztajnAlphaValue
Carlos PeixotoBanco BPI, S.A.