The Hanover Insurance Group, Inc.

NYSE:THG Stok Raporu

Piyasa değeri: US$6.7b

Hanover Insurance Group Değerleme

THG gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

4/6

Değerleme Puanı 4/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı ile Gelecekteki Nakit Akışı Değerinin Karşılaştırması

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında THG 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Ultimate guide to DCF valuation for stock investing

Learn how to determine fair value like the best investors in the world.

Adil Değerin Altında: THG ( $192.43 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( $444.69 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: THG adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

THG için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: THG karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo THG için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, THG'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
THG'un PE Oranı nedir?
PE Oranı9.4x
KazançlarUS$719.30m
Piyasa DeğeriUS$6.68b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

THG'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla THG için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması9.5x
FAF First American Financial
10.1x3.83%US$6.6b
AXS AXIS Capital Holdings
6.9x3.03%US$7.1b
ORI Old Republic International
8.9x-9.23%US$9.0b
RLI RLI
12.2x-12.89%US$4.8b
THG Hanover Insurance Group
9.4x-4.48%US$6.7b

Price-To-Earnings vs Akranlar: THG, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (9.4x) kıyasla oran (9.5x).

Tarihsel Fiyat - Kazanç Oranı

Tarihsel Fiyat Kazanç Oranı, bir hisse senedinin fiyatını zaman içindeki kazançlarıyla karşılaştırır. Daha yüksek oranlar, yatırımcıların hisse senedi için daha fazla ödeme yapmaya istekli olduğunu gösterir.

Geçmiş verileri getirme

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

THG'nin PE Oranı, US Insurance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 ŞirketFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
CUII China United Insurance Service
0.0003xn/aUS$3.13k
Bu PE aralığında başka şirket yok
THG 9.4xSektör Avg. 11.0xNo. of Companies12PE0612182430+
1 ŞirketTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: THG Price-To-Earnings Oranı ( 9.4 x) baz alındığında, US Insurance sektör ortalamasına ( 11 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

THG 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

THG PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran9.4x
Adil PE Oran9.3x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: THG tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 9.4 9.3 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin THG tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$192.43
US$206.38
+7.25%
4.48%US$220.00US$195.00n/a8
Jun ’27US$185.10
US$206.38
+11.49%
4.48%US$220.00US$195.00n/a8
May ’27US$186.84
US$201.00
+7.58%
3.39%US$212.00US$194.00n/a8
Apr ’27US$172.31
US$199.75
+15.92%
2.66%US$208.00US$193.00n/a8
Mar ’27US$180.63
US$199.75
+10.59%
2.66%US$208.00US$193.00n/a8
Feb ’27US$174.14
US$200.43
+15.10%
2.64%US$210.00US$194.00n/a7
Jan ’27US$182.77
US$200.13
+9.50%
2.50%US$210.00US$194.00n/a8
Dec ’26US$185.91
US$200.13
+7.65%
2.50%US$210.00US$194.00n/a8
Nov ’26US$170.88
US$199.43
+16.71%
2.83%US$210.00US$194.00n/a7
Oct ’26US$181.50
US$197.00
+8.54%
4.06%US$210.00US$185.00n/a7
Sep ’26US$173.48
US$196.29
+13.15%
4.26%US$210.00US$185.00n/a7
Aug ’26US$168.83
US$196.00
+16.09%
4.39%US$210.00US$185.00n/a7
Jul ’26US$167.36
US$187.43
+11.99%
6.16%US$205.00US$170.00n/a7
Jun ’26US$175.98
US$187.43
+6.51%
6.16%US$205.00US$170.00US$185.107
May ’26US$165.59
US$185.71
+12.15%
7.68%US$205.00US$160.00US$186.847
Apr ’26US$174.95
US$185.43
+5.99%
6.00%US$205.00US$170.00US$172.317
Mar ’26US$170.53
US$179.71
+5.39%
4.37%US$190.00US$170.00US$180.637
Feb ’26US$153.09
US$175.14
+14.41%
3.73%US$188.00US$165.00US$174.147
Jan ’26US$154.66
US$175.43
+13.43%
2.67%US$185.00US$170.00US$182.777
Dec ’25US$165.01
US$172.33
+4.44%
3.21%US$177.00US$161.00US$185.916
Nov ’25US$147.90
US$168.57
+13.98%
4.68%US$177.00US$155.00US$170.887
Oct ’25US$148.82
US$157.14
+5.59%
3.97%US$165.00US$144.00US$181.507
Sep ’25US$146.99
US$156.86
+6.71%
4.07%US$165.00US$144.00US$173.487
Aug ’25US$135.03
US$155.71
+15.32%
5.29%US$165.00US$142.00US$168.837
Jul ’25US$124.97
US$153.00
+22.43%
4.71%US$165.00US$142.00US$167.367
Jun ’25US$131.93
US$153.00
+15.97%
4.71%US$165.00US$142.00US$175.987
US$206.38
Fair Value
6.8% değerinin altında içsel indirim
8
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2026/06/09 19:49
Gün Sonu Hisse Fiyatı2026/06/09 00:00
Kazançlar2026/03/31
Yıllık Kazançlar2025/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntılarına GitHub sayfamızdan ulaşabilirsiniz, ayrıca raporlarımızı nasıl kullanacağınızı anlatan kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitim videolarımız da bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

The Hanover Insurance Group, Inc. 17 Bu analistlerden 7, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Jay GelbBarclays
Michael ZaremskiBMO Capital Markets Equity Research
Grace CarterBofA Global Research