Discover Financial Services

NYSE:DFS Stok Raporu

Piyasa değeri: US$43.7b

Discover Financial Services Değerleme

DFS gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

3/6

Değerleme Puanı 3/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında DFS 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: DFS ( $168.26 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( $230.06 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: DFS adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

DFS için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: DFS karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo DFS için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, DFS'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
DFS'un PE Oranı nedir?
PE Oranı13.6x
KazançlarUS$3.11b
Piyasa DeğeriUS$43.66b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

DFS'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla DFS için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması12x
SYF Synchrony Financial
8x-5.5%US$26.2b
COF Capital One Financial
16.4x15.0%US$69.1b
ALLY Ally Financial
13.6x27.7%US$11.1b
KSPI Kaspi.kz
9.9x23.7%US$19.5b
DFS Discover Financial Services
13.6x3.8%US$43.7b

Price-To-Earnings vs Akranlar: DFS Price-To-Earnings Oranı ( 13.6 x) açısından benzer ortalamaya ( 12 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

DFS'nin PE Oranı, US Consumer Finance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 ŞirketFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
YRD Yiren Digital
1.6xn/aUS$412.94m
Bu PE aralığında başka şirket yok
DFS 13.6xSektör Avg. 11.2xNo. of Companies4PE0816243240+
1 ŞirketTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: DFS Price-To-Earnings Oranı ( 13.6 x) baz alındığında, US Consumer Finance sektör ortalamasına ( 11.2 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

DFS 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

DFS PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran13.6x
Adil PE Oran19.6x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: DFS tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 13.6 19.6 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin DFS tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$168.26
US$174.83
+3.9%
15.6%US$232.00US$137.00n/a12
Dec ’25US$182.43
US$168.42
-7.7%
13.5%US$210.00US$135.00n/a12
Nov ’25US$151.30
US$156.92
+3.7%
7.3%US$173.00US$135.00n/a12
Oct ’25US$136.40
US$151.25
+10.9%
7.1%US$170.00US$135.00n/a12
Sep ’25US$138.71
US$150.33
+8.4%
6.8%US$170.00US$135.00n/a12
Aug ’25US$136.17
US$150.33
+10.4%
6.8%US$170.00US$135.00n/a12
Jul ’25US$132.95
US$136.08
+2.4%
7.5%US$151.00US$115.00n/a13
Jun ’25US$122.66
US$136.15
+11.0%
7.5%US$151.00US$115.00n/a13
May ’25US$123.58
US$135.77
+9.9%
7.6%US$151.00US$115.00n/a13
Apr ’25US$129.38
US$126.46
-2.3%
12.7%US$145.00US$104.00n/a13
Mar ’25US$120.81
US$126.06
+4.3%
14.1%US$168.00US$104.00n/a16
Feb ’25US$106.56
US$116.95
+9.8%
8.8%US$141.00US$104.00n/a21
Jan ’25US$112.40
US$112.26
-0.1%
14.4%US$152.00US$88.00n/a21
Dec ’24US$95.62
US$105.69
+10.5%
15.7%US$152.00US$88.00US$182.4321
Nov ’24US$82.59
US$105.57
+27.8%
15.8%US$152.00US$90.00US$151.3020
Oct ’24US$86.63
US$114.91
+32.6%
13.6%US$152.00US$90.00US$136.4018
Sep ’24US$92.06
US$115.69
+25.7%
13.6%US$152.00US$90.00US$138.7118
Aug ’24US$104.82
US$120.08
+14.6%
10.8%US$146.00US$99.00US$136.1717
Jul ’24US$116.85
US$120.13
+2.8%
9.7%US$146.00US$101.00US$132.9516
Jun ’24US$105.33
US$118.47
+12.5%
9.3%US$146.00US$101.00US$122.6617
May ’24US$99.61
US$117.78
+18.2%
9.1%US$146.00US$101.00US$123.5818
Apr ’24US$98.84
US$118.72
+20.1%
8.4%US$146.00US$103.00US$129.3818
Mar ’24US$112.94
US$118.17
+4.6%
7.9%US$146.00US$104.00US$120.8118
Feb ’24US$115.83
US$117.17
+1.2%
8.6%US$146.00US$97.00US$106.5618
Jan ’24US$97.83
US$120.72
+23.4%
9.6%US$146.00US$97.00US$112.4018
Dec ’23US$106.53
US$119.83
+12.5%
9.4%US$146.00US$103.00US$95.6218

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2024/12/18 08:10
Gün Sonu Hisse Fiyatı2024/12/18 00:00
Kazançlar2024/09/30
Yıllık Kazançlar2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Discover Financial Services 53 Bu analistlerden 15, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Stephen BiggarArgus Research Company
Terry MaBarclays
Bruce HartingBarclays