Loading...
DFS logo

Discover Financial ServicesNYSE:DFS Stok Raporu

Piyasa Değeri US$50.3b
Hisse Fiyatı
n/a
1Y60.5%
7D-1.2%
1D-0.2%
Portföy Değeri
​
Görünüm

Discover Financial Services

NYSE:DFS Stok Raporu

Piyasa değeri: US$50.3b

This company has been acquired

The company may no longer be operating, as it has been acquired. Find out why through their latest events.

Discover Financial Services (DFS) Hisse Özeti

Discover Financial Services, iştirakleri aracılığıyla Amerika Birleşik Devletleri'nde dijital bankacılık ürünleri ve hizmetleri ile ödeme hizmetleri sunmaktadır. Daha fazla detay

Ödüller

Adil değer tahminimizden 33.2% daha düşük bir oranda işlem görüyor

Gelirin yılda 9.1% oranında artması öngörülüyor

Kazançlar geçen yıl 80.2% oranında arttı

Risk Analizi

Önümüzdeki 3 yıl boyunca kazançların yılda ortalama 3.5% oranında düşmesi öngörülüyor


DFS Community Fair Values

Create Narrative

See what others think this stock is worth. Follow their fair value or set your own to get alerts.

Analyst Price Targets

View all narratives

Discover Financial Services Rakipler

Fiyat Geçmişi ve Performans

Hisse fiyatlarındaki yükseliş, düşüş ve değişimlerin özeti Discover Financial Services
Tarihsel hisse senedi fiyatları
Güncel Hisse FiyatıUS$200.05
52 Haftanın En Yüksek SeviyesiUS$207.42
52 Haftanın En Düşük SeviyesiUS$119.95
Beta1.15
1 Aylık Değişim25.32%
3 Aylık Değişim1.92%
1 Yıllık Değişim60.54%
3 Yıllık Değişim85.04%
5 Yıllık Değişim394.32%
Halka arzdan bu yana değişim595.83%

Son Haberler & Güncellemeler

Seeking Alpha • May 19

The Capital One And Discover Merger Remains A Completely Overlooked Opportunity

Summary The Capital One Financial Corporation-Discover Financial Services merger creates a consumer credit powerhouse with unmatched scale, reach, and efficiency, positioning it for outsized shareholder returns. The combined company benefits from cost synergies, expanded data, and cross-selling opportunities, driving both margin growth and revenue upside. Capital One's acquisition of Discover's network reduces regulatory risk and offers flexibility against potential credit card legislation, unlike Visa and Mastercard. Despite cyclical risks in consumer credit, the new entity trades at a discount and offers a compelling entry point, making COF and DFS a strong buy. Read the full article on Seeking Alpha

Recent updates

Seeking Alpha • May 19

The Capital One And Discover Merger Remains A Completely Overlooked Opportunity

Summary The Capital One Financial Corporation-Discover Financial Services merger creates a consumer credit powerhouse with unmatched scale, reach, and efficiency, positioning it for outsized shareholder returns. The combined company benefits from cost synergies, expanded data, and cross-selling opportunities, driving both margin growth and revenue upside. Capital One's acquisition of Discover's network reduces regulatory risk and offers flexibility against potential credit card legislation, unlike Visa and Mastercard. Despite cyclical risks in consumer credit, the new entity trades at a discount and offers a compelling entry point, making COF and DFS a strong buy. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Jan 20

Discover Financial: A Company With Too Many Balls In The Air

Summary Discover Financial's new CEO is navigating acquisition talks with Capital One amidst regulatory probes, making the stock a 'Sell'. Capital One's $35.3 billion all-stock acquisition aims to challenge Visa and Mastercard's duopoly in payment processing. The merger could either integrate Discover into Capital One or leave Discover shareholders with the existing business. Despite regulatory support, competing with Visa and Mastercard's entrenched market dominance poses significant challenges for Capital One. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Jan 08

Discover Financial: Strong Fundamentals And Strategic Outlook

Summary Discover Financial Services shows strong financial performance with a 41% increase in net income and a 42% rise in EPS, driven by higher interest margins. The planned merger with Capital One will create the largest U.S. credit card issuer, enhancing synergies and operational efficiencies and boosting the credit card and payment business. While the P/E ratio of 12.5 suggests a reasonable valuation with potential upside, cautious investors may wait as the stock’s P/B ratio of 2.8 indicates it is historically fully valued. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Oct 25

Discover Financial Services: Well-Positioned If The Acquisition Fails

Summary Discover Financial Services is a strong investment with a P/E of ~10, robust credit metrics, and a 2% dividend, even if the Capital One acquisition fails. The company's 3Q24 results show nearly $1 billion in net income, improved NIM, and manageable charge-offs despite a slight increase in delinquency rates. Discover's CET1 ratio of 12.7% and halted share repurchases provide a solid capital position, with the potential for increased shareholder returns if the acquisition fails. The main risk is potential antitrust issues blocking the acquisition, but Discover remains a valuable investment with substantial future shareholder returns. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Sep 24

Good Value Despite Discover's Stalled Merger

Summary Discover Financial Services enjoys consistent growth, and a healthy balance sheet despite a merger that may not go through. Declining credit losses and the exit of the student loan portfolio are expected to improve DFS's risk profile and financial performance. Continued growth, combined with the effects of a return to buybacks, should increase EPS over time and allow for attractive returns at today's price. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Mar 05

Capital One Makes A Brilliant Step Forward With Discover

Summary Capital One plans to acquire Discover Financial in a $35 billion all-stock deal, creating the largest credit card company in the US. The acquisition presents opportunities for synergies, with total synergy opportunities estimated at $2.6 billion. COF will gain access to DFS's payment network, allowing it to compete with Mastercard and Visa, but integration and building up Discover may be costly and challenging. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Feb 05

Discover Financial Services: High-Yielding Digital Bank And Payment Network

Summary Discover Financial Services operates one of the world’s four major payment networks, putting it in an exclusive (and profitable) club. The company has increased its dividend for 13 consecutive years. While the 10-year dividend growth rate is 13.8%, there’s been a recent acceleration, with the most recent divided raise coming in at 16.7%. Along with this double-digit dividend growth, the stock offers a market-beating 2.6% yield. You don’t often see a yield this high paired with a dividend growth rate this high. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Jan 26

Discover Financial Services: Down But Far From Out

Summary The Discover Financial Services Q4 earnings miss caused a significant drop in stock value, with shares falling nearly 11% in less than 24 hours. The company's emphasis on younger, lower credit customers is a major factor in its current predicament. Despite the challenges, Discover has strengths such as being the fourth largest credit card network in the U.S. and having a strong digital banking segment. Read the full article on Seeking Alpha

Hissedar Getirileri

DFSUS Consumer FinanceUS Pazar
7D-1.2%2.1%1.4%
1Y60.5%2.3%19.1%

Getiri vs. Endüstri: DFS geçen yıl % 2.3 oranında getiri sağlayan US Consumer Finance sektörünü aştı.

Getiri vs Piyasa: DFS geçen yıl % 19.1 oranında getiri sağlayan US Piyasasını aştı.

Fiyat Oynaklığı

Is DFS's price volatile compared to industry and market?
DFS volatility
DFS Average Weekly Movement8.8%
Consumer Finance Industry Average Movement6.6%
Market Average Movement7.3%
10% most volatile stocks in US Market16.7%
10% least volatile stocks in US Market3.2%

İstikrarlı Hisse Senedi Fiyatı: DFS son 3 ayda US piyasasına kıyasla önemli bir fiyat oynaklığı yaşamadı.

Zaman İçindeki Volatilite: DFS 'nin haftalık oynaklığı ( 9% ) son bir yıldır istikrarlı seyretti.

Şirket Hakkında

KurulduÇalışanlarCEOWeb sitesi
196021,000J. Shepherdwww.discover.com

Discover Financial Services, iştirakleri aracılığıyla, Amerika Birleşik Devletleri'nde dijital bankacılık ürünleri ve hizmetleri ile ödeme hizmetleri sunmaktadır. Dijital Bankacılık ve Ödeme Hizmetleri olmak üzere iki segmentte faaliyet göstermektedir. Dijital Bankacılık segmenti bireylere Discover markalı kredi kartları; bireysel krediler, ev kredileri ve mevduat ürünleri; ve tasarruf hesapları, mevduat sertifikaları, para piyasası hesapları, IRA mevduat sertifikaları, IRA tasarruf hesapları ve çek hesapları ve sweep hesaplarından oluşan doğrudan tüketiciye mevduat ürünleri sunmaktadır.

Discover Financial Services Temel Bilgiler Özeti

Discover Financial Services'un kazançları ve gelirleri piyasa değeriyle nasıl karşılaştırılır?
DFS temel i̇stati̇sti̇kler
Piyasa değeriUS$50.34b
Kazançlar(TTM)US$4.70b
Gelir(TTM)US$13.34b
10.7x
F/K Oranı
3.8x
P/S Oranı

DFS aşırı değerli mi?

Gerçeğe Uygun Değer ve değerleme analizine bakınız

Kazanç ve Gelir

En son kazanç raporundan temel karlılık istatistikleri (TTM)
DFS gelir tablosu (TTM)
GelirUS$13.34b
Gelir MaliyetiUS$752.00m
Brüt KârUS$12.59b
Diğer GiderlerUS$7.89b
KazançlarUS$4.70b

Son Raporlanan Kazançlar

Mar 31, 2025

Sonraki Kazanç Tarihi

n/a

Hisse başına kazanç (EPS)18.68
Brüt Marj94.36%
Net Kâr Marjı35.24%
Borç/Özkaynak Oranı76.7%

DFS uzun vadede nasıl bir performans gösterdi?

Geçmiş performansı ve karşılaştırmayı görün

Temettüler

1.4%
Mevcut Temettü Verimi
15%
Ödeme Oranı

DFS güvenilir bir temettü ödüyor mu?

DFS temettü geçmişine ve kıyaslamalara bakın
Yaklaşan bir temettüyü almak için ne zaman DFS satın almanız gerekir?
Discover Financial Services temettü tari̇hleri̇
Eski Temettü TarihiMay 23 2025
Temettü Ödeme TarihiJun 06 2025
Eski temettüye kadar geçen günler407 days
Temettü ödeme tarihine kadar geçen günler393 days

DFS güvenilir bir temettü ödüyor mu?

DFS temettü geçmişine ve kıyaslamalara bakın

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/05/19 22:46
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/05/16 00:00
Kazançlar2025/03/31
Yıllık Kazançlar2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları GitHub sayfamızda mevcuttur; ayrıca raporlarımızı nasıl kullanacağınıza dair kılavuzlarımız ve YouTube'da eğitim videolarımız da bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Discover Financial Services 26 Bu analistlerden 14, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Stephen BiggarArgus Research Company
Kevin St. PierreBernstein
James FotheringhamBMO Capital Markets Equity Research