Affirm Holdings, Inc.

NasdaqGS:AFRM Stok Raporu

Piyasa değeri: US$20.9b

Affirm Holdings Değerleme

AFRM gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

0/6

Değerleme Puanı 0/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Sales vs Akranlar

  • Price-To-Sales vs Sektör

  • Price-To-Sales vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında AFRM 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: AFRM ( $66.5 ) adil değer tahminimizin üzerinde işlem görüyor ( $1.46 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: AFRM adil değer tahminimizden daha yüksek bir fiyattan işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

AFRM için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: AFRM kârlı olmadığından, göreceli değerleme analizinde Fiyat-Satış Oranını kullanıyoruz.

Yukarıdaki tablo AFRM için Fiyattan Satışa oranını göstermektedir. Bu oran, AFRM'un piyasa değerinin mevcut Gelir'a bölünmesiyle hesaplanır.
AFRM'un PS Oranı nedir?
PS Oranı8.3x
SatışUS$2.52b
Piyasa DeğeriUS$20.88b

Fiyattan Satışa Emsallerine Göre Oran

AFRM'un PS Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PS oranını emsallerine kıyasla AFRM için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PSTahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması4x
TOST Toast
4.6x16.1%US$21.4b
CPAY Corpay
6.1x10.1%US$23.8b
FOUR Shift4 Payments
2.4x19.5%US$9.8b
GPN Global Payments
2.9x2.7%US$28.7b
AFRM Affirm Holdings
8.3x19.6%US$20.9b

Price-To-Sales vs Akranlar: AFRM Price-To-Sales Oranı ( 8.3 x) açısından benzer ortalamaya ( 4 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyattan Satışa Sektöre Karşı Oran

AFRM'nin PS Oranı, US Diversified Financial Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

12 ŞirketlerFiyat / SatışTahmini BüyümePiyasa Değeri
RKT Rocket Companies
0.4x22.2%US$21.90b
UWMC UWM Holdings
0.3x10.2%US$9.22b
FOA Finance of America Companies
0.4x-24.8%US$688.98m
LDI loanDepot
0.4x18.5%US$614.76m
AFRM 8.3xSektör Avg. 2.8xNo. of Companies15PS0246810+
12 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Sales vs Sektör: AFRM Price-To-Sales Oranı ( 8.3 x) baz alındığında, US Diversified Financial sektör ortalamasına ( 2.8 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyattan Satışa Oran vs Adil Oran

AFRM 'nin PS Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PS Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PS Oranıdır.

AFRM PS Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PS Oran8.3x
Adil PS Oran3.2x

Price-To-Sales vs Adil Oran: AFRM tahmini Adil Price-To-Sales Price-To-Sales Oranı ( 8.3 3.2 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin AFRM tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$66.50
US$61.48
-7.6%
30.4%US$82.00US$20.00n/a19
Dec ’25US$70.01
US$53.59
-23.4%
28.3%US$75.00US$20.00n/a17
Nov ’25US$43.22
US$45.81
+6.0%
25.8%US$68.00US$20.00n/a17
Oct ’25US$38.48
US$40.80
+6.0%
30.3%US$65.00US$20.00n/a16
Sep ’25US$44.01
US$38.78
-11.9%
30.9%US$65.00US$20.00n/a15
Aug ’25US$26.42
US$37.43
+41.7%
31.7%US$65.00US$20.00n/a14
Jul ’25US$29.83
US$38.33
+28.5%
30.4%US$65.00US$20.00n/a15
Jun ’25US$29.27
US$36.93
+26.2%
33.5%US$65.00US$20.00n/a15
May ’25US$32.12
US$37.85
+17.8%
32.1%US$65.00US$20.00n/a17
Apr ’25US$34.83
US$38.11
+9.4%
35.4%US$65.00US$13.00n/a16
Mar ’25US$38.01
US$38.27
+0.7%
37.8%US$65.00US$13.00n/a18
Feb ’25US$39.67
US$31.23
-21.3%
52.1%US$65.00US$6.00n/a19
Jan ’25US$49.14
US$28.68
-41.6%
55.8%US$65.00US$6.00US$60.9018
Dec ’24US$37.67
US$22.17
-41.1%
40.5%US$41.00US$6.00US$70.0119
Nov ’24US$17.61
US$16.19
-8.0%
35.5%US$28.00US$6.00US$43.2218
Oct ’24US$21.27
US$15.94
-25.1%
35.8%US$25.00US$6.00US$38.4816
Sep ’24US$21.86
US$15.61
-28.6%
32.5%US$25.00US$6.00US$44.0118
Aug ’24US$19.61
US$14.67
-25.2%
31.9%US$24.00US$6.00US$26.4218
Jul ’24US$15.33
US$14.00
-8.7%
30.2%US$24.00US$6.00US$29.8318
Jun ’24US$14.58
US$13.34
-8.5%
24.6%US$17.00US$6.00US$29.2716
May ’24US$9.99
US$13.69
+37.1%
23.0%US$18.00US$6.00US$32.1217
Apr ’24US$11.27
US$13.82
+22.6%
22.4%US$18.00US$6.00US$34.8318
Mar ’24US$12.61
US$14.31
+13.4%
23.3%US$20.00US$6.00US$38.0119
Feb ’24US$17.72
US$18.04
+1.8%
45.4%US$46.00US$6.00US$39.6719
Jan ’24US$9.67
US$18.78
+94.2%
44.7%US$46.00US$8.00US$49.1419

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse fiyatının altındadır.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/01/06 21:13
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/01/03 00:00
Kazançlar2024/09/30
Yıllık Kazançlar2024/06/30

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Affirm Holdings, Inc. 33 Bu analistlerden 18, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Ishan MajumdarBaptista Research
Ramsey El-AssalBarclays
James FotheringhamBMO Capital Markets Equity Research