OFG Bancorp

NYSE:OFG Stok Raporu

Piyasa değeri: US$1.9b

OFG Bancorp Değerleme

OFG gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

5/6

Değerleme Puanı 5/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı ile Gelecekteki Nakit Akışı Değerinin Karşılaştırması

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında OFG 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Ultimate guide to DCF valuation for stock investing

Learn how to determine fair value like the best investors in the world.

Adil Değerin Altında: OFG ( $45.05 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( $108.38 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: OFG adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

OFG için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: OFG karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo OFG için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, OFG'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
OFG'un PE Oranı nedir?
PE Oranı8.9x
KazançlarUS$213.47m
Piyasa DeğeriUS$1.91b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

OFG'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla OFG için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması14.7x
STEL Stellar Bancorp
18.1x6.64%US$1.9b
NBHC National Bank Holdings
17.9x30.74%US$1.9b
FCF First Commonwealth Financial
12x12.63%US$1.9b
BANR Banner
10.7x10.65%US$2.2b
OFG OFG Bancorp
8.9x-5.50%US$1.9b

Price-To-Earnings vs Akranlar: OFG, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (8.9x) kıyasla oran (14.7x).

Tarihsel Fiyat - Kazanç Oranı

Tarihsel Fiyat Kazanç Oranı, bir hisse senedinin fiyatını zaman içindeki kazançlarıyla karşılaştırır. Daha yüksek oranlar, yatırımcıların hisse senedi için daha fazla ödeme yapmaya istekli olduğunu gösterir.

Geçmiş verileri getirme

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

OFG'nin PE Oranı, US Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

5 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
OCNB Oconomowoc Bancshares
0.7xn/aUS$10.72m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
PEBC Peoples Bancorp
0.2xn/aUS$583.13k
OFG 8.9xSektör Avg. 11.5xNo. of Companies118PE0612182430+
5 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: OFG Price-To-Earnings Oranı ( 8.9 x) baz alındığında, US Banks sektör ortalamasına ( 11.5 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

OFG 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

OFG PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran8.9x
Adil PE Oran9.3x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: OFG tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 8.9 9.3 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin OFG tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$45.05
US$47.75
+5.99%
3.74%US$50.00US$45.00n/a4
May ’27US$45.74
US$47.75
+4.39%
3.74%US$50.00US$45.00n/a4
Apr ’27US$41.09
US$44.40
+8.06%
5.25%US$49.00US$43.00n/a5
Mar ’27US$40.08
US$44.40
+10.78%
5.25%US$49.00US$43.00n/a5
Feb ’27US$40.30
US$44.40
+10.17%
5.25%US$49.00US$43.00n/a5
Jan ’27US$40.98
US$48.25
+17.74%
6.93%US$52.00US$43.00n/a4
Dec ’26US$40.17
US$48.25
+20.11%
6.93%US$52.00US$43.00n/a4
Nov ’26US$38.66
US$48.25
+24.81%
6.93%US$52.00US$43.00n/a4
Oct ’26US$42.75
US$50.00
+16.96%
3.27%US$52.00US$48.00n/a3
Sep ’26US$44.75
US$50.00
+11.73%
3.27%US$52.00US$48.00n/a3
Aug ’26US$41.78
US$50.00
+19.67%
3.27%US$52.00US$48.00n/a3
Jul ’26US$43.85
US$45.50
+3.76%
7.85%US$50.00US$42.00n/a4
Jun ’26US$41.14
US$45.50
+10.60%
7.85%US$50.00US$42.00n/a4
May ’26US$40.88
US$45.50
+11.30%
7.85%US$50.00US$42.00US$45.744
Apr ’26US$39.91
US$50.13
+25.60%
8.76%US$55.00US$44.00US$41.094
Mar ’26US$42.49
US$50.88
+19.73%
6.75%US$55.00US$47.00US$40.084
Feb ’26US$42.71
US$50.88
+19.12%
6.75%US$55.00US$47.00US$40.304
Jan ’26US$42.32
US$50.38
+19.03%
4.93%US$53.00US$47.00US$40.984
Dec ’25US$45.42
US$49.13
+8.16%
4.22%US$52.50US$47.00US$40.174
Nov ’25US$40.81
US$48.50
+18.84%
2.31%US$50.00US$47.00US$38.664
Oct ’25US$42.71
US$50.00
+17.07%
3.16%US$52.00US$48.00US$42.754
Sep ’25US$45.99
US$49.00
+6.54%
2.50%US$51.00US$48.00US$44.754
Aug ’25US$43.98
US$49.00
+11.41%
2.89%US$51.00US$48.00US$41.783
Jul ’25US$37.81
US$43.00
+13.73%
4.03%US$44.00US$40.00US$43.854
Jun ’25US$37.16
US$43.00
+15.72%
4.03%US$44.00US$40.00US$41.144
May ’25US$36.70
US$43.00
+17.17%
4.03%US$44.00US$40.00US$40.884
US$47.75
Fair Value
5.7% değerinin altında içsel indirim
4
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2026/05/22 12:52
Gün Sonu Hisse Fiyatı2026/05/22 00:00
Kazançlar2026/03/31
Yıllık Kazançlar2025/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntılarına GitHub sayfamızdan ulaşabilirsiniz, ayrıca raporlarımızı nasıl kullanacağınızı anlatan kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitim videolarımız da bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

OFG Bancorp 11 Bu analistlerden 4, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Joseph GladueB. Riley Securities, Inc.
Taylor BrodarickGuggenheim Securities, LLC
Brett RabatinHovde Group, LLC