Independent Bank Corporation

NasdaqGS:IBCP Stok Raporu

Piyasa değeri: US$774.5m

Independent Bank Değerleme

IBCP gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

4/6

Değerleme Puanı 4/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında IBCP 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: IBCP ( $37.72 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( $82.98 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: IBCP adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.


Temel Değerleme Ölçütü

IBCP için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: IBCP karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo IBCP için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, IBCP'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
IBCP'un PE Oranı nedir?
PE Oranı12.7x
KazançlarUS$62.07m
Piyasa DeğeriUS$774.54m

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

IBCP'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla IBCP için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması14x
GSBC Great Southern Bancorp
12.2x1.3%US$721.4m
HAFC Hanmi Financial
12.3x9.9%US$760.5m
WTBF.B W.T.B. Financial
16.9xn/aUS$748.1m
MCBS MetroCity Bankshares
14.6x7.7%US$846.8m
IBCP Independent Bank
12.7x2.5%US$774.5m

Price-To-Earnings vs Akranlar: IBCP, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (12.7x) kıyasla oran (14x).


Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

IBCP'nin PE Oranı, US Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

4 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Bu PE aralığında başka şirket yok
IBCP 12.7xSektör Avg. 12.9xNo. of Companies75PE0612182430+
4 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: IBCP Price-To-Earnings Oranı ( 12.7 x) baz alındığında, US Banks sektör ortalamasına ( 12.9 x) kıyasla iyi bir değerdir.


Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

IBCP 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

IBCP PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran12.7x
Adil PE Oran11.8x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: IBCP tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 12.7 11.8 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.


Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin IBCP tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$38.50
US$36.00
-6.5%
5.6%US$39.00US$33.00n/a5
Nov ’25US$32.90
US$35.00
+6.4%
4.0%US$37.00US$33.00n/a5
Oct ’25US$32.39
US$34.50
+6.5%
5.2%US$37.50US$32.00n/a5
Sep ’25US$33.88
US$34.30
+1.2%
6.1%US$37.50US$31.00n/a5
Aug ’25US$33.45
US$34.90
+4.3%
6.7%US$37.50US$31.00n/a5
Jul ’25US$26.36
US$27.00
+2.4%
3.3%US$28.00US$26.00n/a5
Jun ’25US$25.06
US$27.00
+7.7%
3.7%US$28.00US$26.00n/a4
May ’25US$25.04
US$27.00
+7.8%
3.7%US$28.00US$26.00n/a4
Apr ’25US$24.62
US$26.75
+8.7%
4.9%US$28.00US$25.00n/a4
Mar ’25US$24.35
US$27.25
+11.9%
3.0%US$28.00US$26.00n/a4
Feb ’25US$25.18
US$27.25
+8.2%
3.0%US$28.00US$26.00n/a4
Jan ’25US$26.02
US$23.75
-8.7%
11.7%US$27.00US$21.00n/a4
Dec ’24US$22.61
US$20.75
-8.2%
2.1%US$21.00US$20.00n/a4
Nov ’24US$20.13
US$20.75
+3.1%
2.1%US$21.00US$20.00US$32.904
Oct ’24US$18.34
US$21.50
+17.2%
2.9%US$22.00US$20.50US$32.395
Sep ’24US$19.47
US$21.80
+12.0%
1.8%US$22.00US$21.00US$33.885
Aug ’24US$20.65
US$21.80
+5.6%
1.8%US$22.00US$21.00US$33.455
Jul ’24US$16.96
US$20.30
+19.7%
11.2%US$24.00US$17.00US$26.365
Jun ’24US$16.64
US$20.30
+22.0%
11.2%US$24.00US$17.00US$25.065
May ’24US$17.39
US$21.60
+24.2%
9.5%US$24.00US$19.00US$25.045
Apr ’24US$17.77
US$23.20
+30.6%
6.9%US$24.00US$20.00US$24.625
Mar ’24US$22.00
US$24.50
+11.4%
4.1%US$26.50US$24.00US$24.355
Feb ’24US$22.37
US$24.50
+9.5%
4.1%US$26.50US$24.00US$25.185
Jan ’24US$23.92
US$25.00
+4.5%
4.2%US$26.50US$24.00US$26.025
Dec ’23US$24.85
US$24.60
-1.0%
3.0%US$26.00US$24.00US$22.615
Nov ’23US$23.17
US$24.00
+3.6%
6.8%US$26.00US$21.00US$20.135

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse fiyatının altındadır.


Değeri düşük şirketleri keşfedin