Riyad Bank Değerleme

Q: Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında 1010 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

1010 ( SAR29.75 ) [[adil değer]] tahminimizin üzerinde işlem görüyor ( SAR3.28 )

1010 gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

Adil Değerin Altında
Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında
Price-To-Earnings vs Akranlar
Price-To-Earnings vs Sektör
Price-To-Earnings vs Adil Oran
Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında 1010 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Discounted Cash Flow

Simply Wall St

ر.س3.28

Fair Value

806.5% overvalued

Number of Analysts

Adil Değerin Altında: 1010 ( SAR29.75 ) adil değer tahminimizin üzerinde işlem görüyor ( SAR3.28 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: 1010 adil değer tahminimizden daha yüksek bir fiyattan işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

1010 için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: 1010 karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo 1010 için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, 1010'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
1010'un PE Oranı nedir?
PE Oranı	9.9x
Kazançlar	ر.س9.00b
Piyasa Değeri	ر.س89.10b

1010 temel değerleme metrikleri ve oranları. Fiyattan Kazanca, Fiyattan Satışa ve Fiyattan Deftere oranlarından Fiyattan Kazanca Büyüme Oranına, İşletme Değerine ve FAVÖK'e kadar.
Temel İstatistikler
İşletme Değeri/Gelir	n/a
İşletme Değeri/FAVÖK	n/a
PEG Oranı	1.9x

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

1010'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla 1010 için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirket	İleri PE	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Akran Ortalaması	12.3x
1150 Alinma Bank	13.2x	10.6%	ر.س73.0b
1060 Saudi Awwal Bank	9.3x	6.7%	ر.س72.4b
1140 Bank Albilad	16.6x	9.4%	ر.س46.5b
1050 Banque Saudi Fransi	9.9x	9.1%	ر.س42.4b
1010 Riyad Bank	9.9x	5.3%	ر.س89.1b

Price-To-Earnings vs Akranlar: 1010, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (9.9x) kıyasla oran (12.3x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

1010'nin PE Oranı, Asian Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 Şirket	Fiyat / Kazanç	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri

1 Şirket		Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri

No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: 1010 Price-To-Earnings Oranı ( 9.9 x) baz alındığında, SA Banks sektör ortalamasına ( 10 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

1010 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

1010 PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran	9.9x
Adil PE Oran	11.4x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: 1010 tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 9.9 11.4 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin 1010 tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
Tarih	Hisse Fiyatı	Ortalama 1Y Fiyat Hedefi	Dağılım	Yüksek	Düşük	1Y Gerçek fiyat	Analistler
Güncel	ر.س29.75	ر.س35.04 +17.8%	12.1%	ر.س45.50	ر.س28.50	n/a	16
Mar ’26	ر.س29.50	ر.س34.88 +18.2%	12.4%	ر.س45.50	ر.س28.50	n/a	16
Feb ’26	ر.س29.30	ر.س34.20 +16.7%	11.9%	ر.س45.50	ر.س28.50	n/a	16
Jan ’26	ر.س28.45	ر.س33.81 +18.8%	11.6%	ر.س45.50	ر.س28.50	n/a	16
Dec ’25	ر.س26.25	ر.س33.81 +28.8%	11.6%	ر.س45.50	ر.س28.50	n/a	16
Nov ’25	ر.س25.75	ر.س33.26 +29.2%	10.2%	ر.س41.50	ر.س27.50	n/a	15
Oct ’25	ر.س24.96	ر.س33.58 +34.5%	10.3%	ر.س41.50	ر.س27.50	n/a	15
Sep ’25	ر.س26.30	ر.س34.19 +30.0%	9.7%	ر.س41.50	ر.س27.50	n/a	15
Aug ’25	ر.س27.25	ر.س34.18 +25.4%	10.8%	ر.س41.50	ر.س24.00	n/a	15
Jul ’25	ر.س25.45	ر.س34.18 +34.3%	10.8%	ر.س41.50	ر.س24.00	n/a	15
Jun ’25	ر.س24.40	ر.س34.18 +40.1%	10.8%	ر.س41.50	ر.س24.00	n/a	15
May ’25	ر.س27.45	ر.س34.81 +26.8%	10.9%	ر.س41.50	ر.س24.00	n/a	15
Apr ’25	ر.س29.10	ر.س34.48 +18.5%	11.3%	ر.س41.50	ر.س24.00	n/a	15
Mar ’25	ر.س31.10	ر.س33.64 +8.2%	11.7%	ر.س38.90	ر.س22.00	ر.س29.50	14
Feb ’25	ر.س28.45	ر.س33.19 +16.7%	12.3%	ر.س39.20	ر.س22.00	ر.س29.30	13
Jan ’25	ر.س28.75	ر.س33.43 +16.3%	7.3%	ر.س37.40	ر.س28.10	ر.س28.45	12
Dec ’24	ر.س26.70	ر.س33.48 +25.4%	7.5%	ر.س38.00	ر.س28.10	ر.س26.25	12
Nov ’24	ر.س27.40	ر.س34.32 +25.2%	6.5%	ر.س37.00	ر.س28.10	ر.س25.75	12
Oct ’24	ر.س27.70	ر.س35.21 +27.1%	8.0%	ر.س40.00	ر.س29.70	ر.س24.96	12
Sep ’24	ر.س30.45	ر.س34.95 +14.8%	7.9%	ر.س40.00	ر.س29.70	ر.س26.30	13
Aug ’24	ر.س31.45	ر.س35.48 +12.8%	9.2%	ر.س41.00	ر.س29.70	ر.س27.25	13
Jul ’24	n/a	ر.س35.83 0%	9.3%	ر.س41.00	ر.س29.70	ر.س25.45	12
Jun ’24	ر.س31.60	ر.س35.01 +10.8%	12.3%	ر.س40.00	ر.س24.20	ر.س24.40	12
May ’24	ر.س31.10	ر.س34.30 +10.3%	13.1%	ر.س40.00	ر.س24.20	ر.س27.45	12
Apr ’24	ر.س29.70	ر.س35.58 +19.8%	13.7%	ر.س42.00	ر.س24.20	ر.س29.10	11
Mar ’24	ر.س27.45	ر.س37.91 +38.1%	9.1%	ر.س42.00	ر.س30.40	ر.س31.10	10

Analyst Price Target

Consensus Narrative from 16 Analysts

ر.س35.04

Fair Value

15.1% undervalued

Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

Veri	Son Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi	2025/03/15 06:27
Gün Sonu Hisse Fiyatı	2025/03/13 00:00
Kazançlar	2024/12/31
Yıllık Kazançlar	2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

Paket	Veri	Zaman Çerçevesi	Örnek ABD Kaynağı ^*
Şirket Finansalları	10 yıl	Gelir tablosu Nakit akış tablosu Bilanço	SEC Form 10-K SEC Form 10-Q
Analist Konsensüs Tahminleri	+3 yıl	Finansal tahminler Analist fiyat hedefleri	Analist Araştırma Raporları Blue Matrix
Piyasa Fiyatları	30 yıl	Hisse senedi fiyatları Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler	ICE Piyasa Verileri SEC Form S-1
Sahiplik	10 yıl	En büyük hissedarlar İçeriden öğrenenlerin ticareti	SEC Form 4 SEC Form 13D
Yönetim	10 yıl	Liderlik ekibi Yönetim Kurulu	SEC Form 10-K SEC Form DEF 14A
Önemli Gelişmeler	10 yıl	Şirket duyuruları	SEC Form 8-K

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Riyad Bank 27 Bu analistlerden 14, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

Analist	Kurum
Kais Kriaa	AlphaMena
Ranya Gnaba	AlphaMena
Jaap Meijer	Arqaam Capital Research Offshore S.A.L.