KRU Stoklara Genel Bakış

KRUK Spólka Akcyjna, iştirakleriyle birlikte Polonya, Romanya, İtalya, Çek Cumhuriyeti, Slovakya, Almanya, İspanya'da ve uluslararası alanda borç yönetimi yapmaktadır. Daha fazla detay

KRU temel anali̇z
Kar Tanesi Skoru
Değerleme	5/6
Gelecekteki Büyüme	1/6
Geçmiş Performans	3/6
Finansal Sağlık	1/6
Temettüler	3/6

Ödüller

Adil değer tahminimizden 3.8% daha düşük bir oranda işlem görüyor

Gelirin yılda 9.61% oranında artması öngörülüyor

Kazançlar geçen yıl 34% oranında arttı

Rakiplerine ve sektöre kıyasla iyi değerde işlem görüyor

Analistler hisse senedi fiyatının 28.5% oranında artacağı konusunda hemfikir

Risk Analizi

Borç işletme nakit akışı tarafından iyi karşılanmıyor

Finansal sonuçları etkileyen büyük tek seferlik kalemler

4.3% temettüsü serbest nakit akışları tarafından iyi karşılanmıyor

Benim Notlarım

Düşüncelerinizi, bağlantılarınızı ve şirket anlatımınızı yakalayın

KRUK Spólka Akcyjna Rakipler

XTB

WSE:XTB

zł8.6b

Indos

WSE:INS

zł26.1m

Kancelaria Prawna-Inkaso WEC Spólka Akcyjna

WSE:KPI

zł24.1m

Srisawad Corporation

SET:SAWAD

฿61.9b

Fiyat Geçmişi ve Performans

Hisse fiyatlarındaki yükseliş, düşüş ve değişimlerin özeti KRUK Spólka Akcyjna
Tarihsel hisse senedi fiyatları
Güncel Hisse Fiyatı	zł418.40
52 Haftanın En Yüksek Seviyesi	zł487.40
52 Haftanın En Düşük Seviyesi	zł405.20
Beta	1.35
1 Aylık Değişim	-2.01%
3 Aylık Değişim	-5.64%
1 Yıllık Değişim	-9.98%
3 Yıllık Değişim	23.86%
5 Yıllık Değişim	146.12%
Halka arzdan bu yana değişim	903.12%

Son Haberler & Güncellemeler

Improved Earnings Required Before KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU) Shares Find Their Feet

Nov 27

KRUK Spólka Akcyjna's (WSE:KRU) Earnings Are Not Doing Enough For Some Investors

Aug 14

Recent updates

Improved Earnings Required Before KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU) Shares Find Their Feet

Nov 27

KRUK Spólka Akcyjna's (WSE:KRU) Earnings Are Not Doing Enough For Some Investors

Aug 14

Here's Why KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU) Has Caught The Eye Of Investors

Jun 08

This Is The Reason Why We Think KRUK Spólka Akcyjna's (WSE:KRU) CEO Might Be Underpaid

May 04

With EPS Growth And More, KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU) Makes An Interesting Case

Jan 05

Here's Why We Think KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU) Is Well Worth Watching

Aug 12

Does KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU) Deserve A Spot On Your Watchlist?

Apr 28

What Type Of Shareholders Make Up KRUK Spólka Akcyjna's (WSE:KRU) Share Registry?

Feb 24

Hissedar Getirileri

	KRU	PL Consumer Finance	PL Pazar
7D	0.7%	0.7%	1.8%
1Y	-10.0%	-12.0%	-1.3%

Getiri vs. Endüstri: KRU geçen yıl % -12 oranında getiri sağlayan Polish Consumer Finance sektörünü aştı.

Getiri vs Piyasa: KRU geçen yıl % -1.3 oranında getiri sağlayan Polish Piyasasının altında performans gösterdi.

Fiyat Oynaklığı

Is KRU's price volatile compared to industry and market?
KRU volatility
KRU Average Weekly Movement	3.1%
Consumer Finance Industry Average Movement	4.2%
Market Average Movement	5.0%
10% most volatile stocks in PL Market	9.1%
10% least volatile stocks in PL Market	3.4%

İstikrarlı Hisse Senedi Fiyatı: KRU son 3 ayda önemli bir fiyat oynaklığı yaşamadı.

Zaman İçindeki Volatilite: KRU 'nin haftalık oynaklığı ( 3% ) son bir yıldır istikrarlı seyretti.

Şirket Hakkında

Kuruldu	Çalışanlar	CEO	Web sitesi
1998	3,383	Piotr Krupa	www.pl.kruk.eu

KRUK Spólka Akcyjna, bağlı ortaklıkları ile birlikte Polonya, Romanya, İtalya, Çek Cumhuriyeti, Slovakya, Almanya, İspanya ve uluslararası alanda borç yönetimi yapmaktadır. Şirket, Tüketici Borçları, İpotek Borçları ve Kurumsal Borçlar segmentleri aracılığıyla faaliyet göstermektedir. Bankalara, telekomünikasyon operatörlerine, sigortacılara ve diğerlerine kredi yönetimi hizmetleri sunmaktadır.

KRUK Spólka Akcyjna Temel Bilgiler Özeti

KRUK Spólka Akcyjna'un kazançları ve gelirleri piyasa değeriyle nasıl karşılaştırılır?
KRU temel i̇stati̇sti̇kler
Piyasa değeri	zł8.11b
Kazançlar(TTM)	zł1.19b
Gelir(TTM)	zł2.07b

6.8x

F/K Oranı

3.9x

P/S Oranı

KRU aşırı değerli mi?

Gerçeğe Uygun Değer ve değerleme analizine bakınız

Kazanç ve Gelir

En son kazanç raporundan temel karlılık istatistikleri (TTM)
KRU gelir tablosu (TTM)
Gelir	zł2.07b
Gelir Maliyeti	zł601.75m
Brüt Kâr	zł1.47b
Diğer Giderler	zł283.57m
Kazançlar	zł1.19b

Son Raporlanan Kazançlar

Sep 30, 2024

Sonraki Kazanç Tarihi

n/a

Hisse başına kazanç (EPS)	61.18
Brüt Marj	70.95%
Net Kâr Marjı	57.26%
Borç/Özkaynak Oranı	132.4%

KRU uzun vadede nasıl bir performans gösterdi?

Geçmiş performansı ve karşılaştırmayı görün

Temettüler

4.3%

Mevcut Temettü Verimi

29%

Ödeme Oranı

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

Veri	Son Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi	2025/01/02 08:03
Gün Sonu Hisse Fiyatı	2025/01/02 00:00
Kazançlar	2024/09/30
Yıllık Kazançlar	2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

Paket	Veri	Zaman Çerçevesi	Örnek ABD Kaynağı ^*
Şirket Finansalları	10 yıl	Gelir tablosu Nakit akış tablosu Bilanço	SEC Form 10-K SEC Form 10-Q
Analist Konsensüs Tahminleri	+3 yıl	Finansal tahminler Analist fiyat hedefleri	Analist Araştırma Raporları Blue Matrix
Piyasa Fiyatları	30 yıl	Hisse senedi fiyatları Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler	ICE Piyasa Verileri SEC Form S-1
Sahiplik	10 yıl	En büyük hissedarlar İçeriden öğrenenlerin ticareti	SEC Form 4 SEC Form 13D
Yönetim	10 yıl	Liderlik ekibi Yönetim Kurulu	SEC Form 10-K SEC Form DEF 14A
Önemli Gelişmeler	10 yıl	Şirket duyuruları	SEC Form 8-K

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

KRUK Spólka Akcyjna 9 Bu analistlerden 4, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

Analist	Kurum
Kamil Kliszcz	Biuro maklerskie mBanku
Andrzej Powierza	Citigroup Inc
Henning Esskuchen	Erste Group Bank AG

KRU Stoklara Genel Bakış

Ödüller

Risk Analizi

KRUK Spólka Akcyjna Rakipler

WSE:XTB

zł8.6b

WSE:INS

zł26.1m

WSE:KPI

zł24.1m

SET:SAWAD

฿61.9b

Fiyat Geçmişi ve Performans

Son Haberler & Güncellemeler

Improved Earnings Required Before KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU) Shares Find Their Feet

Third quarter 2024 earnings released: EPS: zł18.42 (vs zł11.84 in 3Q 2023)

KRUK S.A. Provides Consolidated Earnings Guidance for the Third Quarter of 2024

KRUK Spólka Akcyjna to Report Q3, 2024 Results on Oct 29, 2024

Second quarter 2024 earnings released: EPS: zł13.69 (vs zł15.20 in 2Q 2023)

KRUK Spólka Akcyjna's (WSE:KRU) Earnings Are Not Doing Enough For Some Investors

Recent updates

Improved Earnings Required Before KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU) Shares Find Their Feet

Third quarter 2024 earnings released: EPS: zł18.42 (vs zł11.84 in 3Q 2023)

KRUK S.A. Provides Consolidated Earnings Guidance for the Third Quarter of 2024

KRUK Spólka Akcyjna to Report Q3, 2024 Results on Oct 29, 2024

Second quarter 2024 earnings released: EPS: zł13.69 (vs zł15.20 in 2Q 2023)

KRUK Spólka Akcyjna's (WSE:KRU) Earnings Are Not Doing Enough For Some Investors

Now 20% undervalued after recent price drop

Here's Why KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU) Has Caught The Eye Of Investors

KRUK Spólka Akcyjna Approves Dividend for the Year 2023, Payable on May 20, 2024

First quarter 2024 earnings released: EPS: zł17.51 (vs zł12.13 in 1Q 2023)

Upcoming dividend of zł18.00 per share

This Is The Reason Why We Think KRUK Spólka Akcyjna's (WSE:KRU) CEO Might Be Underpaid

Kruk Group Provides Consolidated Earnings Guidance for the First Quarter of 2024

KRUK Spólka Akcyjna, Annual General Meeting, May 10, 2024

Full year 2023 earnings: EPS exceeds analyst expectations

Kruk S.A. Proposes Dividend

Full year 2023 earnings released: EPS: zł52.41 (vs zł42.07 in FY 2022)

Many Still Looking Away From KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU)

Here's Why We Think KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU) Is Well Worth Watching

KRUK Spólka Akcyjna to Report Q1, 2024 Results on May 08, 2024

Third quarter 2023 earnings released: EPS: zł11.84 (vs zł9.82 in 3Q 2022)

Price target increased by 9.7% to zł479

Upcoming dividend of zł15.00 per share at 3.8% yield

Do KRUK Spólka Akcyjna's (WSE:KRU) Earnings Warrant Your Attention?

Second quarter 2023 earnings released: EPS: zł15.20 (vs zł12.83 in 2Q 2022)

KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU) and GESCOBRO COLLECTION SERVICES, S.L.U. agreed to acquire Portfolio of unsecured unpaid loans from Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. (BME:BBVA).

Price target increased by 12% to zł415

KRUK Spólka Akcyjna to Report Q2, 2023 Results on Aug 10, 2023

KRUK Spólka Akcyjna to Report Q2, 2023 Results on Aug 10, 2023

Now 20% undervalued

Now 21% undervalued

KRUK Spólka Akcyjna, Annual General Meeting, Jun 20, 2023

Does KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU) Deserve A Spot On Your Watchlist?

Full year 2022 earnings released: EPS: zł42.07 (vs zł36.63 in FY 2021)

Price target increased by 14% to zł346

KRUK Spólka Akcyjna to Report Q1, 2023 Results on Apr 26, 2023

CRIF S.p.A. signed an agreement to acquire EBS Sp. z o.o. and ERIF Biuro Informacji Gospodarczej S.A. from KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU).

With EPS Growth And More, KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU) Makes An Interesting Case

Credit Factor SpA and KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU) reached an agreement to acquire Non-performing unsecured individual credit portfolio, in Italy from UniCredit S.p.A. (BIT:UCG).

Third quarter 2022 earnings released: EPS: zł9.82 (vs zł8.92 in 3Q 2021)

Price target decreased to zł301

KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU) signed purchase agreement to acquire Three Debt Portfolios of BNP Paribas of nominal value of EUR 85.2 million from BNP Paribas Bank Polska S.A. (WSE:BNP).

KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU) signed a purchase agreement to acquire Three Debt Portfolios of BNP Paribas of Nominal Value of EUR 85.2 million from BNP Paribas Bank Polska S.A. (WSE:BNP).

Second quarter 2022 earnings released: EPS: zł12.83 (vs zł14.12 in 2Q 2021)

Here's Why We Think KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU) Is Well Worth Watching

Price target decreased to zł336

Now 22% undervalued after recent price drop

Now 20% undervalued after recent price drop

First quarter 2022 earnings: EPS exceeds analyst expectations

Does KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU) Deserve A Spot On Your Watchlist?

Kruk Financials Approves Dividend for 2021, Payable on April 28

Upcoming dividend of zł13.00 per share

Investor sentiment improved over the past week

Full year 2021 earnings: EPS exceeds analyst expectations

Now 23% undervalued after recent price drop

Investor sentiment deteriorated over the past week

Price target increased to zł400

KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU) entered into agreement to acquire Portfolio of unsecured retail debt and portfolio of secured and unsecured mortgage debt from Getin Noble Bank S.A. (WSE:GNB) for approximately PLN 860 million.

KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU) agreed to acquire Unsecured Retail Debt Portfolio In Italy from Deutsche Bank S.p.A.