UniCredit S.p.A.

WSE:UCG Stok Raporu

Piyasa değeri: zł263.6b

UniCredit Değerleme

UCG gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

5/6

Değerleme Puanı 5/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında UCG 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: UCG ( PLN171.6 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( PLN258.22 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: UCG adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

UCG için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: UCG karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo UCG için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, UCG'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
UCG'un PE Oranı nedir?
PE Oranı5.9x
Kazançlar€10.39b
Piyasa Değeri€61.06b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

UCG'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla UCG için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması7.8x
PKO Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna
9.3x7.9%zł69.9b
SPL Santander Bank Polska
8.7x4.1%zł46.2b
PEO Bank Polska Kasa Opieki
5.8x-5.8%zł36.6b
ING ING Bank Slaski
7.5x1.0%zł32.6b
UCG UniCredit
5.9x-4.1%zł61.1b

Price-To-Earnings vs Akranlar: UCG, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (5.9x) kıyasla oran (7.8x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

UCG'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

2 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
UCG 5.9xSektör Avg. 7.4xNo. of Companies45PE0612182430+
2 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: UCG Price-To-Earnings Oranı ( 5.9 x) baz alındığında, Polish Banks sektör ortalamasına ( 8.7 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

UCG 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

UCG PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran5.9x
Adil PE Oran9.5x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: UCG tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 5.9 9.5 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin UCG tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncelzł177.34
zł197.81
+11.5%
9.7%zł234.76zł152.16n/a18
Oct ’25zł164.50
zł195.75
+19.0%
9.5%zł231.62zł150.12n/a20
Sep ’25zł159.34
zł195.09
+22.4%
9.8%zł231.24zł141.31n/a21
Aug ’25zł159.00
zł192.38
+21.0%
10.6%zł231.86zł141.69n/a21
Jul ’25zł149.38
zł184.36
+23.4%
10.0%zł223.55zł141.87n/a21
Jun ’25zł155.46
zł181.63
+16.8%
10.4%zł222.47zł141.18n/a21
May ’25zł149.66
zł172.72
+15.4%
10.7%zł205.36zł138.70n/a21
Apr ’25zł150.60
zł160.14
+6.3%
11.1%zł202.49zł132.27n/a21
Mar ’25zł135.10
zł157.51
+16.6%
10.7%zł202.82zł132.48n/a22
Feb ’25zł115.56
zł143.53
+24.2%
10.3%zł174.32zł118.40n/a21
Jan ’25zł106.50
zł142.43
+33.7%
10.8%zł171.92zł116.77n/a21
Dec ’24zł109.84
zł144.14
+31.2%
11.0%zł176.37zł118.01n/a21
Nov ’24zł104.00
zł145.74
+40.1%
11.0%zł180.76zł120.95zł177.3420
Oct ’24zł106.48
zł139.05
+30.6%
10.1%zł170.46zł107.80zł164.5020
Sep ’24zł99.80
zł133.62
+33.9%
10.8%zł165.25zł104.51zł159.3422
Aug ’24zł100.10
zł125.93
+25.8%
16.5%zł164.54zł54.25zł159.0023
Jul ’24zł95.19
zł114.64
+20.4%
15.5%zł146.48zł54.15zł149.3823
Jun ’24zł82.66
zł114.22
+38.2%
16.1%zł142.87zł55.34zł155.4623
May ’24zł81.86
zł103.60
+26.6%
14.1%zł121.46zł55.92zł149.6623
Apr ’24zł80.85
zł102.67
+27.0%
14.3%zł126.37zł57.10zł150.6023
Mar ’24zł91.00
zł104.48
+14.8%
10.8%zł126.14zł76.69zł135.1022
Feb ’24zł82.32
zł97.71
+18.7%
15.1%zł118.75zł57.38zł115.5622
Jan ’24zł62.06
zł78.00
+25.7%
16.1%zł107.30zł57.16zł106.5023
Dec ’23zł59.40
zł77.47
+30.4%
16.0%zł107.15zł57.09zł109.8423
Nov ’23zł57.96
zł74.53
+28.6%
15.3%zł104.15zł56.33zł104.0023

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna

zł69.9b

Provides various banking products and services in Poland and internationally.

PKO

zł55.90

7D

-6.2%

1Y

16.5%

ING Bank Slaski

zł32.6b

Together with our subsidiaries, provides various banking products and services for retail clients and businesses in Poland.

ING

zł250.50

7D

-1.2%

1Y

3.1%

Bank Millennium

zł10.4b

Provides various banking products and services in Poland.

MIL

zł8.60

7D

-5.0%

1Y

8.2%