Sparebanken Sør Değerleme

Q: Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında SOR 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

SOR ( NOK189.34 ) [[adil değer]] tahminimizin altında işlem görüyor ( NOK248.97 )

SOR gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

3/6

Değerleme Puanı 3/6

Adil Değerin Altında
Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında
Price-To-Earnings vs Akranlar
Price-To-Earnings vs Sektör
Price-To-Earnings vs Adil Oran
Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında SOR 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: SOR ( NOK189.34 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( NOK248.97 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: SOR adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

SOR için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: SOR karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo SOR için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, SOR'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
SOR'un PE Oranı nedir?
PE Oranı	10.3x
Kazançlar	NOK 764.00m
Piyasa Değeri	NOK 7.84b

SOR temel değerleme metrikleri ve oranları. Fiyattan Kazanca, Fiyattan Satışa ve Fiyattan Deftere oranlarından Fiyattan Kazanca Büyüme Oranına, İşletme Değerine ve FAVÖK'e kadar.
Temel İstatistikler
İşletme Değeri/Gelir	n/a
İşletme Değeri/FAVÖK	n/a
PEG Oranı	0.6x

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

SOR'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla SOR için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirket	İleri PE	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Akran Ortalaması	7.7x
RING SpareBank 1 Ringerike Hadeland	8.2x	-3.3%	NOK 5.1b
PARB Pareto Bank	7.2x	0.5%	NOK 5.0b
SVEG Sparebanken Vest	8.2x	19.8%	NOK 14.6b
SPOL SpareBank 1 Østlandet	7.1x	2.9%	NOK 17.8b
SOR Sparebanken Sør	10.3x	17.3%	NOK 7.9b

Price-To-Earnings vs Akranlar: SOR Price-To-Earnings Oranı ( 10.3 x) açısından benzer ortalamaya ( 7.7 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

SOR'nin PE Oranı, NO Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 Şirket	Fiyat / Kazanç	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
FFSB Flekkefjord Sparebank	1.4x	4.1%	US$14.99m

Bu PE aralığında başka şirket yok

1 Şirket		Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri

No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: SOR Price-To-Earnings Oranı ( 10.3 x) baz alındığında, Norwegian Banks sektör ortalamasına ( 8.6 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

SOR 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

SOR PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran	10.3x
Adil PE Oran	11.3x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: SOR tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 10.3 11.3 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin SOR tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
Tarih	Hisse Fiyatı	Ortalama 1Y Fiyat Hedefi	Dağılım	Yüksek	Düşük	1Y Gerçek fiyat	Analistler
Güncel	NOK 189.34	NOK 221.28 +16.9%	2.6%	NOK 227.00	NOK 215.55	n/a	2
Nov ’25	NOK 191.00	NOK 197.50 +3.4%	7.8%	NOK 213.00	NOK 182.00	n/a	2
Oct ’25	NOK 175.36	NOK 190.00 +8.3%	8.7%	NOK 213.00	NOK 175.00	n/a	3
Sep ’25	NOK 184.98	NOK 190.00 +2.7%	8.7%	NOK 213.00	NOK 175.00	n/a	3
Aug ’25	NOK 165.62	NOK 170.00 +2.6%	2.4%	NOK 175.00	NOK 165.00	n/a	3
Jul ’25	NOK 151.30	NOK 168.33 +11.3%	1.4%	NOK 170.00	NOK 165.00	n/a	3
Jun ’25	NOK 149.60	NOK 167.33 +11.9%	2.3%	NOK 170.00	NOK 162.00	n/a	3
May ’25	NOK 144.24	NOK 165.67 +14.9%	2.0%	NOK 170.00	NOK 162.00	n/a	3
Apr ’25	NOK 139.00	NOK 167.33 +20.4%	2.3%	NOK 170.00	NOK 162.00	n/a	3
Mar ’25	NOK 144.00	NOK 166.33 +15.5%	3.1%	NOK 170.00	NOK 159.00	n/a	3
Feb ’25	NOK 146.00	NOK 166.33 +13.9%	3.1%	NOK 170.00	NOK 159.00	n/a	3

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

SpareBank 1 Sør-Norge

NOK 37.7b

Provides various financial products and services for personal and corporate customers primarily in Rogaland, Agder, Vestland, Oslo, and Viken.

SB1NO

NOK 147.80

4.1%

24.6%

Instabank

NOK 718.7m

Provides various banking products and services in Norway.

INSTA

NOK 1.90

12.4%

DNB Bank

NOK 341.8b

Provides financial services for individual and business customers in Norway and internationally.

DNB

NOK 230.40

0.2%

11.9%