Lloyds Banking Group plc

LSE:LLOY Stok Raporu

Piyasa değeri: UK£49.6b

Lloyds Banking Group Değerleme

LLOY gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında LLOY 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

UK£1.34
Fair Value
37.1% değerinin altında içsel indirim
18
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: LLOY ( £0.84 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( £1.34 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: LLOY adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

LLOY için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: LLOY karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo LLOY için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, LLOY'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
LLOY'un PE Oranı nedir?
PE Oranı12.2x
KazançlarUK£4.05b
Piyasa DeğeriUK£49.61b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

LLOY'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla LLOY için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması10.5x
NWG NatWest Group
9.1x3.07%UK£44.1b
BARC Barclays
8.9x6.70%UK£53.7b
STAN Standard Chartered
10x5.62%UK£33.4b
HSBA HSBC Holdings
13.8x9.93%UK£182.9b
LLOY Lloyds Banking Group
12.2x11.93%UK£49.6b

Price-To-Earnings vs Akranlar: LLOY Price-To-Earnings Oranı ( 12.2 x) açısından benzer ortalamaya ( 10.5 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

LLOY'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

3 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
LLOY 12.2xSektör Avg. 9.8xNo. of Companies43PE0612182430+
3 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: LLOY Price-To-Earnings Oranı ( 12.2 x) baz alındığında, UK Banks sektör ortalamasına ( 9.1 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

LLOY 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

LLOY PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran12.2x
Adil PE Oran9x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: LLOY tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 12.2 9 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin LLOY tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUK£0.84
UK£0.90
+6.82%
13.64%UK£1.03UK£0.53n/a18
Sep ’26UK£0.80
UK£0.89
+11.58%
13.89%UK£1.03UK£0.53n/a18
Aug ’26UK£0.76
UK£0.86
+13.99%
13.11%UK£1.00UK£0.53n/a18
Jul ’26UK£0.76
UK£0.80
+5.00%
13.87%UK£1.00UK£0.53n/a17
Jun ’26UK£0.77
UK£0.80
+3.27%
13.94%UK£1.00UK£0.53n/a18
May ’26UK£0.71
UK£0.77
+7.70%
13.56%UK£0.90UK£0.53n/a18
Apr ’26UK£0.73
UK£0.76
+4.45%
14.59%UK£0.90UK£0.53n/a18
Mar ’26UK£0.73
UK£0.70
-4.01%
14.77%UK£0.90UK£0.53n/a19
Feb ’26UK£0.62
UK£0.65
+4.77%
13.78%UK£0.83UK£0.53n/a19
Jan ’26UK£0.55
UK£0.65
+18.66%
12.46%UK£0.80UK£0.53n/a18
Dec ’25UK£0.53
UK£0.65
+22.29%
12.80%UK£0.80UK£0.53n/a18
Nov ’25UK£0.54
UK£0.66
+21.59%
13.02%UK£0.83UK£0.53n/a18
Oct ’25UK£0.58
UK£0.63
+7.77%
10.51%UK£0.78UK£0.53UK£0.8318
Sep ’25UK£0.58
UK£0.63
+6.84%
10.05%UK£0.78UK£0.53UK£0.8018
Aug ’25UK£0.56
UK£0.62
+11.09%
11.23%UK£0.78UK£0.50UK£0.7618
Jul ’25UK£0.56
UK£0.61
+9.29%
11.30%UK£0.78UK£0.50UK£0.7619
Jun ’25UK£0.56
UK£0.60
+8.97%
11.49%UK£0.78UK£0.50UK£0.7718
May ’25UK£0.52
UK£0.60
+15.90%
13.45%UK£0.78UK£0.47UK£0.7118
Apr ’25UK£0.52
UK£0.58
+12.62%
14.78%UK£0.77UK£0.41UK£0.7317
Mar ’25UK£0.47
UK£0.59
+24.44%
16.37%UK£0.80UK£0.41UK£0.7319
Feb ’25UK£0.42
UK£0.59
+40.50%
17.59%UK£0.80UK£0.41UK£0.6219
Jan ’25UK£0.48
UK£0.60
+25.43%
17.54%UK£0.80UK£0.41UK£0.5519
Dec ’24UK£0.44
UK£0.60
+34.86%
19.92%UK£0.80UK£0.40UK£0.5319
Nov ’24UK£0.40
UK£0.60
+50.64%
20.90%UK£0.82UK£0.40UK£0.5419
Oct ’24UK£0.44
UK£0.61
+36.69%
20.14%UK£0.83UK£0.40UK£0.5820
UK£0.9
Fair Value
6.4% değerinin altında içsel indirim
18
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/10/05 11:34
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/10/03 00:00
Kazançlar2025/06/30
Yıllık Kazançlar2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Lloyds Banking Group plc 44 Bu analistlerden 13, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Jesús Gómez DominguezBanco Santander
Amandeep RakkarBarclays
Thomas Andrew RaynerBarclays