Insurance Australia Group Limited

CHIA:IAG Stok Raporu

Piyasa değeri: AU$19.9b

Insurance Australia Group Değerleme

IAG gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

4/6

Değerleme Puanı 4/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında IAG 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
AU$11.42
Fair Value
26.4% undervalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: IAG ( A$8.41 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( A$11.42 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: IAG adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

IAG için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: IAG karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo IAG için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, IAG'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
IAG'un PE Oranı nedir?
PE Oranı15.7x
KazançlarAU$1.27b
Piyasa DeğeriAU$19.90b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

IAG'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla IAG için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması20.8x
QBE QBE Insurance Group
12.7x3.90%AU$33.8b
SUN Suncorp Group
16.6x-4.18%AU$22.0b
MPL Medibank Private
26.4x9.00%AU$12.9b
SDF Steadfast Group
27.5x11.39%AU$6.4b
IAG Insurance Australia Group
15.7x-3.07%AU$19.9b

Price-To-Earnings vs Akranlar: IAG, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (15.7x) kıyasla oran (20.8x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

IAG'nin PE Oranı, Global Insurance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

13 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
IAG 15.7xSektör Avg. 12.2xNo. of Companies67PE0816243240+
13 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: IAG Price-To-Earnings Oranı ( 15.7 x) baz alındığında, Australian Insurance sektör ortalamasına ( 20 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

IAG 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

IAG PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran15.7x
Adil PE Oran17.6x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: IAG tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 15.7 17.6 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin IAG tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelAU$8.41
AU$8.33
-0.97%
9.04%AU$9.70AU$6.70n/a13
May ’26AU$8.13
AU$8.34
+2.63%
8.93%AU$9.70AU$6.70n/a13
Apr ’26AU$7.77
AU$8.37
+7.73%
8.60%AU$9.60AU$6.70n/a13
Mar ’26AU$7.90
AU$8.37
+5.96%
8.60%AU$9.60AU$6.70n/a13
Feb ’26AU$9.20
AU$8.56
-6.94%
9.86%AU$9.70AU$6.70n/a13
Jan ’26AU$8.50
AU$8.27
-2.66%
9.89%AU$9.55AU$6.70n/a13
Dec ’25AU$8.49
AU$7.95
-6.31%
9.62%AU$9.50AU$6.70n/a13
Nov ’25AU$7.37
AU$7.55
+2.46%
7.81%AU$8.40AU$6.30n/a12
Oct ’25AU$7.27
AU$7.43
+2.22%
7.50%AU$8.25AU$6.30n/a12
Sep ’25AU$7.55
AU$7.30
-3.30%
9.05%AU$8.25AU$6.15n/a13
Aug ’25AU$7.44
AU$7.17
-3.63%
9.56%AU$8.10AU$6.00n/a13
Jul ’25AU$7.11
AU$6.91
-2.80%
10.07%AU$8.10AU$6.00n/a13
Jun ’25AU$6.20
AU$6.38
+2.90%
6.80%AU$7.20AU$5.45n/a14
May ’25AU$6.42
AU$6.36
-0.96%
7.21%AU$7.20AU$5.45AU$8.1314
Apr ’25AU$6.41
AU$6.23
-2.84%
6.18%AU$6.95AU$5.45AU$7.7714
Mar ’25AU$6.17
AU$6.15
-0.27%
5.46%AU$6.75AU$5.45AU$7.9014
Feb ’25AU$6.05
AU$6.05
0%
5.61%AU$6.60AU$5.50AU$9.2013
Jan ’25AU$5.65
AU$6.03
+6.66%
5.08%AU$6.50AU$5.45AU$8.5013
Dec ’24AU$5.93
AU$5.90
-0.59%
7.47%AU$6.50AU$5.09AU$8.4914
Nov ’24AU$5.73
AU$5.90
+2.97%
7.47%AU$6.50AU$5.09AU$7.3714
Oct ’24AU$5.69
AU$5.89
+3.56%
7.48%AU$6.50AU$5.09AU$7.2714
Sep ’24AU$5.81
AU$5.88
+1.14%
7.41%AU$6.50AU$5.09AU$7.5514
Aug ’24AU$5.95
AU$5.68
-4.47%
7.26%AU$6.25AU$4.80AU$7.4414
Jul ’24AU$5.71
AU$5.43
-4.97%
7.08%AU$6.05AU$4.70AU$7.1114
Jun ’24AU$5.19
AU$5.29
+2.05%
7.41%AU$5.75AU$4.30AU$6.2015
May ’24AU$5.02
AU$5.24
+4.44%
7.78%AU$5.75AU$4.30AU$6.4213
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 13 Analysts
AU$8.32
Fair Value
1.1% overvalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse fiyatının altındadır.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/05/14 17:55
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/05/14 00:00
Kazançlar2024/12/31
Yıllık Kazançlar2024/06/30

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Insurance Australia Group Limited 28 Bu analistlerden 11, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Brett Le MesurierAxiome Equities
Andrew AdamsBarrenjoey Markets Pty Limited
Benjamin BrayshawBarrenjoey Markets Pty Limited