Santander Bank Polska S.A.

WSE:SPL Aktierapport

Börsvärde: zł50.8b

Santander Bank Polska Värdering

Är SPL undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

4/6

Värderingsresultat 4/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Earnings vs Peers

  • Price-To-Earnings kontra industri

  • Price-To-Earnings vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för SPL när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
zł859.89
Fair Value
42.2% undervalued intrinsic discount
8
Number of Analysts

Under verkligt värde: SPL ( PLN496.9 ) handlas under vår uppskattning av verkligt värde ( PLN859.89 )

Betydligt under verkligt värde: SPL handlas under verkligt värde med mer än 20 %.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för SPL?

Nyckeltal: Eftersom SPL är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för SPL. Detta beräknas genom att dividera SPL:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är SPL:s PE Ratio?
PE-förhållande9.4x
Intäkterzł5.38b
Marknadsvärdezł50.78b

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser SPL:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för SPL jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PEBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt9.5x
PEO Bank Polska Kasa Opieki
7.1x-3.09%zł46.3b
ING ING Bank Slaski
8.9x-1.32%zł39.3b
MBK mBank
12.5x9.25%zł33.6b
PKO Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna
9.5x4.95%zł92.7b
SPL Santander Bank Polska
9.4x8.61%zł50.8b

Price-To-Earnings vs Peers: SPL är ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings förhållande ( 9.4 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 9.5 x).

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser SPL:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i European Banks Branschen?

2 FöretagPris / VinstBeräknad tillväxtMarknadsvärde
SPL 9.4xBranschgenomsnitt 8.9xNo. of Companies48PE0612182430+
2 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: SPL är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 9.4 x) jämfört med Polish Banks branschgenomsnittet ( 9.4 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är SPL:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

SPL PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio9.4x
Verklig PE Förhållande11.1x

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: SPL har ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings kvot ( 9.4 x) jämfört med den uppskattade rättvisa Price-To-Earnings kvoten ( 11.1 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas SPL prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
Nuvarandezł496.90
zł592.26
+19.19%
12.84%zł711.00zł490.00n/a8
May ’26zł577.20
zł589.97
+2.21%
12.50%zł711.00zł490.00n/a9
Apr ’26zł569.20
zł579.74
+1.85%
14.10%zł711.00zł478.00n/a9
Mar ’26zł520.60
zł557.07
+7.00%
11.35%zł639.00zł450.00n/a9
Feb ’26zł507.00
zł555.58
+9.58%
12.35%zł639.00zł450.00n/a9
Jan ’26zł457.60
zł557.80
+21.90%
11.72%zł639.00zł470.00n/a9
Dec ’25zł437.20
zł562.01
+28.55%
10.50%zł639.00zł470.00n/a9
Nov ’25zł447.70
zł565.45
+26.30%
9.90%zł639.00zł470.00n/a9
Oct ’25zł452.60
zł565.45
+24.93%
9.90%zł639.00zł470.00n/a9
Sep ’25zł519.60
zł566.56
+9.04%
10.06%zł639.00zł470.00n/a9
Aug ’25zł508.40
zł561.43
+10.43%
10.35%zł639.00zł470.00n/a9
Jul ’25zł549.20
zł541.10
-1.47%
14.24%zł639.00zł420.00n/a9
Jun ’25zł504.40
zł543.99
+7.85%
14.77%zł646.00zł420.00n/a9
May ’25zł560.80
zł539.38
-3.82%
15.55%zł646.00zł420.00zł577.209
Apr ’25zł569.50
zł517.07
-9.21%
15.60%zł646.00zł420.00zł569.208
Mar ’25zł549.00
zł479.68
-12.63%
10.32%zł562.00zł409.00zł520.609
Feb ’25zł484.20
zł478.57
-1.16%
10.64%zł562.00zł409.00zł507.009
Jan ’25zł489.80
zł437.51
-10.67%
13.17%zł562.00zł356.00zł457.609
Dec ’24zł509.50
zł411.96
-19.14%
16.15%zł486.63zł257.00zł437.209
Nov ’24zł456.40
zł398.07
-12.78%
17.52%zł486.63zł257.00zł447.709
Oct ’24zł360.00
zł366.07
+1.69%
15.16%zł413.63zł238.00zł452.609
Sep ’24zł379.60
zł369.44
-2.68%
15.79%zł427.00zł238.00zł519.609
Aug ’24zł393.20
zł349.78
-11.04%
20.58%zł427.00zł200.00zł508.409
Jul ’24zł389.00
zł344.00
-11.57%
18.26%zł420.00zł200.00zł549.208
Jun ’24zł345.40
zł333.78
-3.37%
16.73%zł408.70zł200.00zł504.408
May ’24zł338.20
zł322.03
-4.78%
16.93%zł408.70zł220.00zł560.808
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 8 Analysts
zł592.26
Fair Value
16.1% undervalued intrinsic discount
8
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är mindre än 20 % högre än den aktuella aktiekursen.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2025/05/23 16:13
Aktiekurs vid dagens slut2025/05/23 00:00
Intäkter2025/03/31
Årlig intjäning2024/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

Santander Bank Polska S.A. bevakas av 28 analytiker. 6 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
Andreas MarkouBerenberg
Kamil KliszczBiuro maklerskie mBanku
Olga VeselovaBofA Global Research