mBank Värdering

Är MBK undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

2/6

Värderingsresultat 2/6

Under verkligt värde
Betydligt under verkligt värde
Price-To-Earnings vs Peers
Price-To-Earnings kontra industri
Price-To-Earnings vs Fair Ratio
Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för MBK när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Discounted Cash Flow

Simply Wall St

zł1.44k

Fair Value

49.0% undervalued

Number of Analysts

Under verkligt värde: MBK ( PLN736 ) handlas under vår uppskattning av verkligt värde ( PLN1443.6 )

Betydligt under verkligt värde: MBK handlas under verkligt värde med mer än 20 %.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för MBK?

Nyckeltal: Eftersom MBK är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för MBK. Detta beräknas genom att dividera MBK:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är MBK:s PE Ratio?
PE-förhållande	13.9x
Intäkter	zł2.24b
Marknadsvärde	zł31.28b

MBK viktiga värderingsmått och nyckeltal. Från pris till vinst, pris till försäljning och pris till bokföring till pris till vinsttillväxtkvot, företagsvärde och EBITDA.
Viktig statistik
Företagsvärde/intäkter	n/a
Företagsvärde/EBITDA	n/a
PEG-kvot	1.2x

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser MBK:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för MBK jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
Företag	Framåt PE	Beräknad tillväxt	Marknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt	8.5x
ING ING Bank Slaski	9x	-1.1%	zł39.3b
PEO Bank Polska Kasa Opieki	7x	-3.4%	zł44.7b
SPL Santander Bank Polska	10.3x	7.0%	zł53.8b
BHW Bank Handlowy w Warszawie	7.7x	-6.5%	zł14.2b
MBK mBank	13.9x	11.9%	zł31.3b

Price-To-Earnings vs Peers: MBK är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 13.9 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 8.5 x).

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser MBK:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i European Banks Branschen?

2 Företag	Pris / Vinst	Beräknad tillväxt	Marknadsvärde

2 Företag		Beräknad tillväxt	Marknadsvärde

No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: MBK är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 13.9 x) jämfört med Polish Banks branschgenomsnittet ( 9.8 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är MBK:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

MBK PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio	13.9x
Verklig PE Förhållande	11.1x

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: MBK är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings Ratio ( 13.9 x) jämfört med det uppskattade Fair Price-To-Earnings Ratio ( 11.1 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas MBK prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
Datum	Aktiekurs	Genomsnittligt 1-årigt prismål	Dispersion	Hög	Låg	1Y Faktiskt pris	Analytiker
Nuvarande	zł736.00	zł721.84 -1.9%	8.4%	zł785.00	zł626.00	n/a	7
Feb ’26	zł629.80	zł691.48 +9.8%	10.3%	zł784.00	zł568.00	n/a	6
Jan ’26	zł547.20	zł687.98 +25.7%	10.4%	zł784.00	zł568.00	n/a	6
Dec ’25	zł530.00	zł694.98 +31.1%	11.3%	zł784.00	zł568.00	n/a	6
Nov ’25	zł561.80	zł706.32 +25.7%	8.0%	zł784.00	zł637.90	n/a	6
Oct ’25	zł605.60	zł706.32 +16.6%	8.0%	zł784.00	zł637.90	n/a	6
Sep ’25	zł640.00	zł692.15 +8.1%	6.5%	zł784.00	zł637.90	n/a	6
Aug ’25	zł606.60	zł689.98 +13.7%	6.6%	zł784.00	zł637.90	n/a	6
Jul ’25	zł625.60	zł663.20 +6.0%	14.2%	zł784.00	zł495.00	n/a	5
Jun ’25	zł626.00	zł678.40 +8.4%	15.4%	zł784.00	zł495.00	n/a	5
May ’25	zł685.80	zł690.78 +0.7%	11.9%	zł783.90	zł560.00	n/a	5
Apr ’25	zł740.20	zł677.78 -8.4%	15.4%	zł783.90	zł495.00	n/a	5
Mar ’25	zł687.00	zł571.83 -16.8%	13.6%	zł671.00	zł462.00	zł740.20	6
Feb ’25	zł543.00	zł533.54 -1.7%	17.5%	zł664.00	zł377.00	zł629.80	7
Jan ’25	zł535.00	zł533.54 -0.3%	17.5%	zł664.00	zł377.00	zł547.20	7
Dec ’24	zł573.80	zł524.40 -8.6%	17.5%	zł664.00	zł377.00	zł530.00	7
Nov ’24	zł519.80	zł471.83 -9.2%	18.8%	zł637.80	zł360.00	zł561.80	7
Oct ’24	zł395.30	zł466.26 +18.0%	18.7%	zł637.80	zł360.00	zł605.60	7
Sep ’24	zł428.00	zł439.97 +2.8%	19.6%	zł637.80	zł360.00	zł640.00	7
Aug ’24	zł470.60	zł442.54 -6.0%	19.3%	zł637.80	zł360.00	zł606.60	7
Jul ’24	zł406.10	zł404.17 -0.5%	8.5%	zł462.00	zł360.00	zł625.60	6
Jun ’24	zł356.80	zł385.83 +8.1%	13.4%	zł462.00	zł300.00	zł626.00	6
May ’24	zł347.50	zł383.50 +10.4%	13.0%	zł462.00	zł300.00	zł685.80	6
Apr ’24	zł306.40	zł343.50 +12.1%	17.1%	zł428.00	zł245.00	zł740.20	6
Mar ’24	zł323.80	zł343.33 +6.0%	17.1%	zł428.00	zł245.00	zł687.00	6

Analyst Price Target

Consensus Narrative from 7 Analysts

zł721.84

Fair Value

2.0% overvalued

Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är lägre än den aktuella aktiekursen.

Upptäck undervärderade företag

Företagsanalys och finansiella data Status

Uppgifter	Senast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag	2025/03/05 14:46
Aktiekurs vid dagens slut	2025/03/05 00:00
Intäkter	2024/12/31
Årlig intjäning	2024/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

Paket	Uppgifter	Tidsram	Exempel US-källa
Företagets finansiella ställning	10 år	Resultaträkning Kassaflödesanalys Balansräkning	SEC Form 10-K SEC Form 10-Q
Analytikernas konsensusuppskattningar	+3 år	Prognos för finansiella poster Analytikernas prismål	Rapporter från analytiker Blue Matrix
Marknadspriser	30 år	Aktiekurser Utdelningar, splittar och åtgärder	ICE Marknadsdata SEC Form S-1
Ägarskap	10 år	Största aktieägare Insiderhandel	SEC Formulär 4 SEC Formulär 13D
Förvaltning	10 år	Ledningsgrupp Styrelse och verkställande direktörer	SEC Form 10-K SEC Form DEF 14A
Viktiga utvecklingstendenser	10 år	Företagsmeddelanden	SEC Formulär 8-K

^* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

mBank S.A. bevakas av 29 analytiker. 5 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

Analytiker	Institution
Maxence Patrick Le Gouvello du Timat	CA Cheuvreux
Andrzej Powierza	Citigroup Inc
Gabor Kemeny	ConCorde Securities Ltd.