ING Bank Slaski S.A.

WSE:ING Aktierapport

Börsvärde: zł40.0b

ING Bank Slaski Värdering

Är ING undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

4/6

Värderingsresultat 4/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Earnings vs Peers

  • Price-To-Earnings kontra industri

  • Price-To-Earnings vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för ING när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

zł466.27
Fair Value
34.1% undervärderad intrinsisk rabatt
6
Number of Analysts

Under verkligt värde: ING ( PLN307.5 ) handlas under vår uppskattning av verkligt värde ( PLN466.27 )

Betydligt under verkligt värde: ING handlas under verkligt värde med mer än 20 %.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för ING?

Nyckeltal: Eftersom ING är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för ING. Detta beräknas genom att dividera ING:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är ING:s PE Ratio?
PE-förhållande8.8x
Intäkterzł4.56b
Marknadsvärdezł40.01b

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser ING:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för ING jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PEBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt12.2x
MBK mBank
12.3x15.45%zł39.5b
SPL Santander Bank Polska
8.8x5.70%zł50.2b
PEO Bank Polska Kasa Opieki
7.1x-1.07%zł47.6b
MIL Bank Millennium
20.7x26.10%zł18.1b
ING ING Bank Slaski
8.8x-0.18%zł40.0b

Price-To-Earnings vs Peers: ING är ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings förhållande ( 8.8 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 12.2 x).

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser ING:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i European Banks Branschen?

3 FöretagPris / VinstBeräknad tillväxtMarknadsvärde
ING 8.8xBranschgenomsnitt 9.8xNo. of Companies43PE0612182430+
3 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: ING har ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings -förhållande ( 8.8 x) jämfört med Polish Banks branschgenomsnitt ( 8.8 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är ING:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

ING PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio8.8x
Verklig PE Förhållande8.2x

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: ING är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings Ratio ( 8.8 x) jämfört med det uppskattade Fair Price-To-Earnings Ratio ( 8.2 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas ING prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
Nuvarandezł307.50
zł344.50
+12.03%
8.95%zł397.00zł296.00n/a6
Sep ’26zł307.00
zł337.50
+9.93%
6.37%zł360.00zł296.00n/a6
Aug ’26zł330.00
zł321.17
-2.68%
11.18%zł360.00zł256.00n/a6
Jul ’26zł310.00
zł321.17
+3.60%
11.18%zł360.00zł256.00n/a6
Jun ’26zł298.50
zł314.50
+5.36%
11.61%zł360.00zł256.00n/a6
May ’26zł327.50
zł316.00
-3.51%
12.12%zł364.00zł256.00n/a6
Apr ’26zł329.00
zł315.32
-4.16%
11.91%zł364.00zł256.00n/a6
Mar ’26zł295.50
zł306.67
+3.78%
10.62%zł363.00zł256.00n/a6
Feb ’26zł284.50
zł308.83
+8.55%
11.05%zł363.00zł256.00n/a6
Jan ’26zł241.50
zł308.83
+27.88%
11.05%zł363.00zł256.00n/a6
Dec ’25zł236.50
zł298.49
+26.21%
15.79%zł363.00zł213.40n/a7
Nov ’25zł248.50
zł295.41
+18.88%
16.81%zł363.00zł213.40n/a7
Oct ’25zł256.50
zł295.41
+15.17%
16.81%zł363.00zł213.40zł301.507
Sep ’25zł279.00
zł295.41
+5.88%
16.81%zł363.00zł213.40zł307.007
Aug ’25zł286.50
zł294.99
+2.96%
16.55%zł363.00zł213.40zł330.007
Jul ’25zł307.00
zł292.13
-4.84%
16.92%zł363.00zł213.40zł310.007
Jun ’25zł297.00
zł298.70
+0.57%
18.40%zł369.00zł213.40zł298.507
May ’25zł318.00
zł315.58
-0.76%
13.93%zł369.00zł239.50zł327.506
Apr ’25zł339.50
zł294.87
-13.15%
13.80%zł362.70zł239.50zł329.006
Mar ’25zł311.50
zł261.79
-15.96%
9.55%zł305.00zł233.00zł295.507
Feb ’25zł285.00
zł253.07
-11.20%
15.72%zł305.00zł172.00zł284.507
Jan ’25zł256.00
zł252.93
-1.20%
15.74%zł305.00zł172.00zł241.507
Dec ’24zł249.00
zł230.79
-7.31%
15.31%zł289.00zł172.00zł236.507
Nov ’24zł218.50
zł200.37
-8.30%
11.72%zł242.00zł171.60zł248.507
Oct ’24zł180.00
zł197.23
+9.57%
11.33%zł242.00zł171.60zł256.507
zł344.5
Fair Value
10.7% undervärderad intrinsisk rabatt
6
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är mindre än 20 % högre än den aktuella aktiekursen.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2025/10/03 06:56
Aktiekurs vid dagens slut2025/10/03 00:00
Intäkter2025/06/30
Årlig intjäning2024/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

ING Bank Slaski S.A. bevakas av 23 analytiker. 6 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
Kamil KliszczBiuro maklerskie mBanku
Michal KonarskiBiuro maklerskie mBanku
Maciej SzczesnyBofA Global Research