UniCredit S.p.A.

BIT:UCG Aktierapport

Börsvärde: €83.1b

UniCredit Värdering

Är UCG undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

4/6

Värderingsresultat 4/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Earnings vs Peers

  • Price-To-Earnings kontra industri

  • Price-To-Earnings vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för UCG när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€68.62
Fair Value
22.2% undervalued intrinsic discount
18
Number of Analysts

Under verkligt värde: UCG ( €53.36 ) handlas under vår uppskattning av verkligt värde ( €68.62 )

Betydligt under verkligt värde: UCG handlas under verkligt värde med mer än 20 %.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för UCG?

Nyckeltal: Eftersom UCG är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för UCG. Detta beräknas genom att dividera UCG:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är UCG:s PE Ratio?
PE-förhållande8.8x
Intäkter€9.47b
Marknadsvärde€83.12b

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser UCG:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för UCG jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PEBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt11.6x
ISP Intesa Sanpaolo
10x3.8%€87.0b
BAMI Banco BPM
7.7x-3.8%€14.8b
MB Mediobanca Banca di Credito Finanziario
10.9x3.0%€14.4b
FBK FinecoBank Banca Fineco
17.9x2.1%€11.7b
UCG UniCredit
8.8x-1.0%€83.1b

Price-To-Earnings vs Peers: UCG är ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings förhållande ( 8.8 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 11.6 x).

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser UCG:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i European Banks Branschen?

2 FöretagPris / VinstBeräknad tillväxtMarknadsvärde
UCG 8.8xBranschgenomsnitt 8.5xNo. of Companies47PE0612182430+
2 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: UCG är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 8.8 x) jämfört med Italian Banks branschgenomsnittet ( 8 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är UCG:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

UCG PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio8.8x
Verklig PE Förhållande9.3x

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: UCG har ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings kvot ( 8.8 x) jämfört med den uppskattade rättvisa Price-To-Earnings kvoten ( 9.3 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas UCG prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
Nuvarande€53.36
€50.16
-6.0%
11.8%€61.50€35.00n/a18
Mar ’26€50.61
€49.00
-3.2%
10.3%€57.00€35.00n/a18
Feb ’26€44.42
€46.55
+4.8%
9.0%€54.00€35.00n/a18
Jan ’26€38.53
€46.76
+21.4%
9.9%€57.00€35.00n/a18
Dec ’25€36.39
€46.80
+28.6%
9.9%€57.00€35.00n/a18
Nov ’25€42.13
€45.50
+8.0%
9.7%€54.00€35.00n/a18
Oct ’25€38.28
€45.64
+19.2%
9.5%€54.00€35.00n/a20
Sep ’25€37.38
€45.56
+21.9%
9.8%€54.00€33.00n/a21
Aug ’25€35.79
€44.80
+25.2%
10.6%€54.00€33.00n/a21
Jul ’25€36.21
€42.88
+18.4%
10.0%€52.00€33.00n/a21
Jun ’25€36.39
€42.46
+16.7%
10.4%€52.00€33.00n/a21
May ’25€34.58
€39.85
+15.2%
10.7%€47.38€32.00n/a21
Apr ’25€35.18
€37.17
+5.7%
11.1%€47.00€30.70n/a21
Mar ’25€31.00
€36.50
+17.8%
10.7%€47.00€30.70€50.6122
Feb ’25€26.51
€32.85
+24.0%
10.3%€39.90€27.10€44.4221
Jan ’25€24.57
€33.06
+34.6%
10.8%€39.90€27.10€38.5321
Dec ’24€25.18
€33.10
+31.4%
11.0%€40.50€27.10€36.3921
Nov ’24€23.92
€32.65
+36.5%
11.0%€40.50€27.10€42.1320
Oct ’24€22.73
€30.18
+32.8%
10.1%€37.00€23.40€38.2820
Sep ’24€22.35
€29.92
+33.9%
10.8%€37.00€23.40€37.3822
Aug ’24€22.62
€28.32
+25.2%
16.5%€37.00€12.20€35.7923
Jul ’24€21.27
€25.83
+21.5%
15.5%€33.00€12.20€36.2123
Jun ’24€18.73
€25.18
+34.4%
16.1%€31.50€12.20€36.3923
May ’24€17.94
€22.60
+26.0%
14.1%€26.50€12.20€34.5823
Apr ’24€17.41
€21.94
+26.0%
14.3%€27.00€12.20€35.1823
Mar ’24€18.87
€22.36
+18.5%
10.8%€27.00€16.42€31.0022
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 18 Analysts
€50.16
Fair Value
6.4% overvalued intrinsic discount
18
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är lägre än den aktuella aktiekursen.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2025/03/10 09:56
Aktiekurs vid dagens slut2025/03/07 00:00
Intäkter2024/12/31
Årlig intjäning2024/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

UniCredit S.p.A. bevakas av 45 analytiker. 17 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
Marta Sánchez RomeroAhorro Corporación
Luigi TramontanaBanca Akros S.p.A. (ESN)
Javier Esteban LarioBanco de Sabadell. S.A.