Lloyds Banking Group plc

LSE:LLOY Aktierapport

Börsvärde: UK£43.7b

Lloyds Banking Group Värdering

Är LLOY undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

2/6

Värderingsresultat 2/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Earnings vs Peers

  • Price-To-Earnings kontra industri

  • Price-To-Earnings vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för LLOY när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
UK£1.25
Fair Value
42.0% undervalued intrinsic discount
19
Number of Analysts

Under verkligt värde: LLOY ( £0.72 ) handlas under vår uppskattning av verkligt värde ( £1.25 )

Betydligt under verkligt värde: LLOY handlas under verkligt värde med mer än 20 %.


Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för LLOY?

Nyckeltal: Eftersom LLOY är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för LLOY. Detta beräknas genom att dividera LLOY:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är LLOY:s PE Ratio?
PE-förhållande11.1x
IntäkterUK£3.92b
MarknadsvärdeUK£43.66b

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser LLOY:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för LLOY jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PEBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt9.3x
BARC Barclays
8.4x9.7%UK£44.8b
NWG NatWest Group
8.7x3.3%UK£38.6b
STAN Standard Chartered
10.7x10.2%UK£30.3b
HSBA HSBC Holdings
9.3x2.5%UK£167.5b
LLOY Lloyds Banking Group
11.1x11.1%UK£43.7b

Price-To-Earnings vs Peers: LLOY är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 11.1 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 9.3 x).


Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser LLOY:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i European Banks Branschen?

2 FöretagPris / VinstBeräknad tillväxtMarknadsvärde
LLOY 11.1xBranschgenomsnitt 8.6xNo. of Companies51PE0612182430+
2 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: LLOY är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 11.1 x) jämfört med UK Banks branschgenomsnittet ( 7.4 x).


Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är LLOY:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

LLOY PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio11.1x
Verklig PE Förhållande8.8x

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: LLOY är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings Ratio ( 11.1 x) jämfört med det uppskattade Fair Price-To-Earnings Ratio ( 8.8 x).


Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas LLOY prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
NuvarandeUK£0.72
UK£0.70
-3.2%
14.8%UK£0.90UK£0.53n/a19
Feb ’26UK£0.62
UK£0.65
+4.8%
13.8%UK£0.83UK£0.53n/a19
Jan ’26UK£0.55
UK£0.65
+18.7%
12.5%UK£0.80UK£0.53n/a18
Dec ’25UK£0.53
UK£0.65
+22.3%
12.8%UK£0.80UK£0.53n/a18
Nov ’25UK£0.54
UK£0.66
+21.6%
13.0%UK£0.83UK£0.53n/a18
Oct ’25UK£0.58
UK£0.63
+7.8%
10.5%UK£0.78UK£0.53n/a18
Sep ’25UK£0.58
UK£0.63
+6.8%
10.1%UK£0.78UK£0.53n/a18
Aug ’25UK£0.56
UK£0.62
+11.1%
11.2%UK£0.78UK£0.50n/a18
Jul ’25UK£0.56
UK£0.61
+9.3%
11.3%UK£0.78UK£0.50n/a19
Jun ’25UK£0.56
UK£0.60
+9.0%
11.5%UK£0.78UK£0.50n/a18
May ’25UK£0.52
UK£0.60
+15.9%
13.5%UK£0.78UK£0.47n/a18
Apr ’25UK£0.52
UK£0.58
+12.6%
14.8%UK£0.77UK£0.41n/a17
Mar ’25UK£0.47
UK£0.59
+24.4%
16.4%UK£0.80UK£0.41UK£0.7319
Feb ’25UK£0.42
UK£0.59
+40.5%
17.6%UK£0.80UK£0.41UK£0.6219
Jan ’25UK£0.48
UK£0.60
+25.4%
17.5%UK£0.80UK£0.41UK£0.5519
Dec ’24UK£0.44
UK£0.60
+34.9%
19.9%UK£0.80UK£0.40UK£0.5319
Nov ’24UK£0.40
UK£0.60
+50.6%
20.9%UK£0.82UK£0.40UK£0.5419
Oct ’24UK£0.44
UK£0.61
+36.7%
20.1%UK£0.83UK£0.40UK£0.5820
Sep ’24UK£0.42
UK£0.61
+45.1%
19.5%UK£0.83UK£0.40UK£0.5821
Aug ’24UK£0.44
UK£0.61
+37.3%
18.8%UK£0.80UK£0.40UK£0.5621
Jul ’24UK£0.44
UK£0.63
+44.0%
16.7%UK£0.77UK£0.42UK£0.5620
Jun ’24UK£0.45
UK£0.64
+42.9%
13.4%UK£0.77UK£0.50UK£0.5621
May ’24UK£0.48
UK£0.65
+34.2%
13.1%UK£0.79UK£0.50UK£0.5221
Apr ’24UK£0.48
UK£0.64
+34.9%
13.2%UK£0.81UK£0.50UK£0.5220
Mar ’24UK£0.52
UK£0.65
+24.9%
15.1%UK£0.89UK£0.48UK£0.4721
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 19 Analysts
UK£0.70
Fair Value
3.3% overvalued intrinsic discount
19
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är lägre än den aktuella aktiekursen.


Upptäck undervärderade företag

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2025/03/03 16:52
Aktiekurs vid dagens slut2025/03/03 00:00
Intäkter2024/12/31
Årlig intjäning2024/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

Lloyds Banking Group plc bevakas av 43 analytiker. 13 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
Jesús Gómez DominguezBanco Santander
Thomas Andrew RaynerBarclays
Amandeep RakkarBarclays