Alerus Financial Corporation

NasdaqCM:ALRS Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: US$487.0m

Alerus Financial Waardering

Is ALRS ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

4/6

Waarderingsscore 4/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Book versus peers

  • Price-To-Book versus industrie

  • Price-To-Book versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van ALRS als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: ALRS ( $19.03 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( $36.17 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: ALRS wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor ALRS?

Belangrijke metriek: Omdat ALRS een nauwelijks winstgevende bank is, gebruiken we de Prijs-boekwaardeverhouding voor een relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs te boeken ratio voor ALRS. Deze wordt berekend door ALRS's market cap te delen door hun huidige boekwaarde.
Wat is ALRS's PB Ratio?
PB Verhouding1.2x
BoekUS$386.49m
MarktkapitalisatieUS$487.00m

Prijs te boeken Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt ALRS's PB Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PB ratio voor ALRS ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PBGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde1.1x
NEWT NewtekOne
1.3x16.4%US$342.2m
JXN Jackson Financial
0.6x45.1%US$6.5b
VOYA Voya Financial
1.4x16.4%US$6.6b
BXLC Bexil
0.9xn/aUS$24.3m
ALRS Alerus Financial
1.2x71.3%US$487.0m

Price-To-Book versus peers: ALRS is duur op basis van de Price-To-Book -ratio ( 1.2 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 1.1 x).

Prijs te boeken Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt ALRS's PB Ratio zich tot andere bedrijven in de US Diversified Financial industrie?

5 BedrijvenPrijs / BoekGeschatte groeiMarktkapitalisatie
MPCF.F Metro Pacific Investments
0.4xn/aUS$1.43b
CNF CNFinance Holdings
0.1xn/aUS$64.47m
RAFI Regency Affiliates
0.4xn/aUS$20.98m
FTFT Future FinTech Group
0.2xn/aUS$6.18m
ALRS 1.2xGemiddelde industrie 1.4xNo. of Companies17PB01.63.24.86.48+
5 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Book versus industrie: ALRS is een goede waarde op basis van de Price-To-Book -ratio ( 1.2 x) vergeleken met het US Diversified Financial -industriegemiddelde ( 1.4 x).

Prijs te boeken Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is ALRS's PB Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PB Ratio? Dit is de verwachte PB Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

ALRS PB Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PB Ratio1.2x
Eerlijke PB Verhoudingn/a

Price-To-Book versus eerlijke verhouding: Onvoldoende gegevens om de Price-To-Book Fair Ratio van { ALRS te berekenen voor waarderinganalyse.

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten ALRS voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeUS$19.03
US$23.60
+24.0%
3.4%US$25.00US$23.00n/a5
Dec ’25US$22.04
US$23.20
+5.3%
5.0%US$25.00US$22.00n/a5
Nov ’25US$20.12
US$22.80
+13.3%
3.3%US$24.00US$22.00n/a5
Oct ’25US$21.96
US$24.00
+9.3%
2.6%US$25.00US$23.00n/a5
Sep ’25US$22.45
US$23.75
+5.8%
3.5%US$25.00US$23.00n/a4
Aug ’25US$21.50
US$23.75
+10.5%
3.5%US$25.00US$23.00n/a4
Jul ’25US$19.33
US$21.88
+13.2%
5.2%US$23.00US$20.00n/a4
Jun ’25US$19.34
US$22.38
+15.7%
1.9%US$23.00US$22.00n/a4
May ’25US$19.79
US$22.13
+11.8%
4.0%US$23.50US$21.00n/a4
Apr ’25US$21.39
US$23.00
+7.5%
4.3%US$24.00US$22.00n/a4
Mar ’25US$21.70
US$24.00
+10.6%
6.8%US$26.00US$22.00n/a3
Feb ’25US$23.28
US$24.00
+3.1%
6.8%US$26.00US$22.00n/a3
Jan ’25US$22.39
US$21.00
-6.2%
13.5%US$23.00US$17.00n/a3
Dec ’24US$18.74
US$18.00
-3.9%
4.5%US$19.00US$17.00US$22.043
Nov ’24US$17.40
US$18.38
+5.6%
5.2%US$19.50US$17.00US$20.124
Oct ’24US$18.18
US$19.63
+7.9%
5.5%US$21.00US$18.00US$21.964
Sep ’24US$20.15
US$20.00
-0.7%
6.8%US$21.50US$18.00US$22.454
Aug ’24US$19.93
US$20.00
+0.4%
6.8%US$21.50US$18.00US$21.504
Jul ’24US$17.98
US$18.75
+4.3%
6.9%US$20.00US$17.00US$19.334
Jun ’24US$16.72
US$16.75
+0.2%
5.0%US$18.00US$16.00US$19.344
May ’24US$14.34
US$16.75
+16.8%
5.0%US$18.00US$16.00US$19.794
Apr ’24US$16.05
US$19.00
+18.4%
7.4%US$21.00US$18.00US$21.393
Mar ’24US$19.88
US$21.33
+7.3%
2.2%US$22.00US$21.00US$21.703
Feb ’24US$20.08
US$21.33
+6.2%
2.2%US$22.00US$21.00US$23.283
Jan ’24US$23.35
US$25.00
+7.1%
6.5%US$27.00US$23.00US$22.393
Dec ’23US$23.51
US$25.00
+6.3%
6.5%US$27.00US$23.00US$18.743

Analistenprognose: De koersdoelstelling ligt meer dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers en analisten zijn het statistisch gezien met elkaar eens.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2024/12/30 16:48
Aandelenkoers aan het einde van de dag2024/12/30 00:00
Inkomsten2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

Alerus Financial Corporation wordt gevolgd door 8 analisten. 5 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Jeffrey RulisD.A. Davidson & Co.
null nullD.A. Davidson & Co.
Brendan NosalHovde Group, LLC