Hoe verhoudt ALRS's PB Ratio zich tot zijn concurrenten?

ALRS is duur op basis van de Price-To-Book -ratio ( 1.5 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 1.2 x).

Hoe verhoudt ALRS's PB Ratio zich tot andere bedrijven in de US Diversified Financial industrie?

ALRS is een goede waarde op basis van de Price-To-Book -ratio ( 1.5 x) vergeleken met het US Diversified Financial -industriegemiddelde ( 1.6 x).

Wat is ALRS's PB Ratio vergeleken met zijn Fair PB Ratio? Dit is de verwachte PB Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

Onvoldoende gegevens om de Price-To-Book Fair Ratio van { ALRS te berekenen voor waarderinganalyse.

Wat is de reële prijs van ALRS als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

ALRS ( $22.33 ) wordt verhandeld onder onze schatting van [[eerlijke waarde]] ( $35.73 )

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Alerus Financial (Nasdaq:ALRS) - Aandelenkoers, Nieuws & Analyse

ALRS Overzicht aandelen

Alerus Financial Corporation is de bankholding voor Alerus Financial, National Association, die verschillende financiële diensten verleent aan bedrijven en consumenten.

Over het bedrijf

ALRS fundamentele analyse
Sneeuwvlok Score
Waardering	3/6
Toekomstige groei	5/6
Prestaties in het verleden	0/6
Financiële gezondheid	5/6
Dividenden	4/6

Beloningen

Verhandeld tegen 37.5% onder onze schatting van de reële waarde

De winst zal naar verwachting met 73.42% per jaar groeien

Risicoanalyse

Het dividend van 3.58% wordt momenteel niet goed gedekt door de winst of zal naar verwachting niet worden gedekt.

Aandeelhouders zijn het afgelopen jaar verwaterd

Grote eenmalige posten die de financiële resultaten beïnvloeden

Winstmarges (1.9%) zijn lager dan vorig jaar (18.8%)

Community Narratives

Create a narrative

Narratives bring a range of perspectives from our community.

WarrenAI

Based on Analyst Price Targets

Expanding Revenue Streams And Decisive Acquisitions Set To Drive Robust Growth And Profitability Surge

Key Takeaways Diversification in revenue streams across commercial, wealth, and private banking segments suggests underlying strength and potential for future earnings growth. Strategic growth through acquisitions and a focus on high-quality, diversified deposits aim to improve net interest margins and enhance profitability.

View narrative

US$24.20

7.7% undervalued

28.78%

Revenue growth p.a.

8 days ago

Alerus Financial Corporation Concurrenten

NewtekOne

NasdaqGM:NEWT

US$342.7m

Jackson Financial

NYSE:JXN

US$7.6b

Bexil

OTCPK:BXLC

US$22.4m

Voya Financial

NYSE:VOYA

US$7.3b

Prijsgeschiedenis en prestaties

Overzicht van alle hoogtepunten, veranderingen en prijsdalingen voor Alerus Financial
Historische aandelenkoersen
Huidige aandelenkoers	US$22.33
52 Week Hoogtepunt	US$25.85
52 Week Laag	US$17.35
Bèta	0.67
11 maand verandering	-2.02%
3 maanden verandering	7.15%
1 Jaar Verandering	27.02%
33 jaar verandering	-37.54%
5 jaar verandering	3.16%
Verandering sinds IPO	2,336.00%

Recent nieuws en updates

Recent updates

Alerus Financial Corporation GAAP EPS of $0.52 misses by $0.03, revenue of $52.02M misses by $2.88M

Jul 27

Alerus Financial appoints Jon Hendry as chief technology officer

Jul 20

Alerus Financial completes acquisition of Metro Phoenix Bank holding company

Jul 01

Alerus Financial (NASDAQ:ALRS) Is Paying Out A Larger Dividend Than Last Year

May 29

Alerus Financial (NASDAQ:ALRS) Has Announced That It Will Be Increasing Its Dividend To US$0.18

May 15

Rendement voor aandeelhouders

	ALRS	US Diversified Financial	US Markt
7D	9.5%	3.7%	2.3%
1Y	27.0%	36.4%	35.1%

Rendement versus industrie: ALRS presteerde slechter dan de US Diversified Financial -sector, die het afgelopen jaar een rendement van 36.4 % opleverde.

Rendement versus markt: ALRS presteerde slechter dan US Market, dat het afgelopen jaar een rendement van 35.1 % opleverde.

Prijsvolatiliteit

Is ALRS's price volatile compared to industry and market?
ALRS volatility
ALRS Average Weekly Movement	5.8%
Diversified Financial Industry Average Movement	5.1%
Market Average Movement	6.2%
10% most volatile stocks in US Market	15.0%
10% least volatile stocks in US Market	2.9%

Stabiele aandelenkoers: ALRS heeft de afgelopen 3 maanden geen significante prijsvolatiliteit gekend.

Volatiliteit in de loop van de tijd: De wekelijkse volatiliteit ( 6% ) van ALRS is het afgelopen jaar stabiel geweest.

Over het bedrijf

Opgericht	Werknemers	CEO	Website
1879	732	Katie Lorenson	alerus.com

Alerus Financial Corporation is de bankholding voor Alerus Financial, National Association die verschillende financiële diensten verleent aan bedrijven en consumenten. Het bedrijf is actief in vier segmenten: Banking, Mortgage, Retirement and Benefit Services, en Wealth Management. Het biedt verschillende depositoproducten aan, waaronder direct opvraagbare deposito's, rentedragende transactierekeningen, geldmarktrekeningen, termijn- en spaardeposito's, betaalrekeningen en depositocertificaten; en producten voor kasbeheer, waaronder elektronisch debiteurenbeheer, vastleggen van deposito's op afstand, kluisservices, merchant services en andere diensten voor kasbeheer.

Alerus Financial Corporation Samenvatting

Hoe verhouden de winst en inkomsten van Alerus Financial zich tot de beurswaarde?
ALRS fundamentele statistieken
Marktkapitalisatie	US$529.82m
Inkomsten(TTM)	US$3.18m
Inkomsten(TTM)	US$164.50m

177.9x

Koers/Winstverhouding

3.4x

P/S-verhouding

Is ALRS overgewaardeerd?

Zie Reële waarde en waarderingsanalyse

Inkomsten en omzet

Belangrijkste winstgevendheidsstatistieken uit het laatste winstverslag (TTM)
ALRS resultatenrekening (TTM)
Inkomsten	US$164.50m
Kosten van inkomsten	US$0
Brutowinst	US$164.50m
Overige uitgaven	US$161.32m
Inkomsten	US$3.18m

Laatst gerapporteerde inkomsten

Sep 30, 2024

Volgende inkomensdatum

n.v.t.

Winst per aandeel (EPS)	0.13
Brutomarge	100.00%
Nettowinstmarge	1.93%
Schuld/Eigen Vermogen Verhouding	82.0%

Hoe presteerde ALRS op de lange termijn?

Bekijk historische prestaties en vergelijking

Dividenden

3.6%

Huidig dividendrendement

485%

Uitbetalingsratio

ALRS Overzicht aandelen

Beloningen

Risicoanalyse

Expanding Revenue Streams And Decisive Acquisitions Set To Drive Robust Growth And Profitability Surge

Alerus Financial Corporation Concurrenten

NasdaqGM:NEWT

US$342.7m

NYSE:JXN

US$7.6b

OTCPK:BXLC

US$22.4m

NYSE:VOYA

US$7.3b

Prijsgeschiedenis en prestaties

Recent nieuws en updates

Consensus EPS estimates fall by 19%

New minor risk - Earnings quality

New minor risk - Shareholder dilution

Insufficient new directors

Third quarter 2024 earnings: EPS and revenues miss analyst expectations

Alerus Financial Corporation Reports Net Charge Off for the Third Quarter Ended September 30, 2024

Recent updates

Consensus EPS estimates fall by 19%

New minor risk - Earnings quality

New minor risk - Shareholder dilution

Insufficient new directors

Third quarter 2024 earnings: EPS and revenues miss analyst expectations

Alerus Financial Corporation Reports Net Charge Off for the Third Quarter Ended September 30, 2024

Alerus Financial Corporation completed the acquisition of HMN Financial, Inc. (NasdaqGM:HMNF) from a group of shareholders.

Consensus EPS estimates increase by 14%

Alerus Financial Corporation to Report Q3, 2024 Results on Oct 29, 2024

Upcoming dividend of US$0.20 per share

Second quarter dividend of US$0.20 announced

Alerus Financial Corporation Declares Regular Quarterly Cash Dividend, Payable on October 11, 2024

Price target increased by 8.6% to US$23.75

Consensus EPS estimates increase by 20%

Second quarter 2024 earnings: Revenues exceed analysts expectations while EPS lags behind

Alerus Financial Corporation Reports Net Charge-Offs for the Second Quarter Ended June 30, 2024

Investor sentiment improves as stock rises 16%

Alerus Financial Corporation to Report Q2, 2024 Results on Jul 24, 2024

Alerus Financial Corporation Hires Equipment Finance Team

Alerus Financial (NASDAQ:ALRS) Is Increasing Its Dividend To $0.20

First quarter dividend increased to US$0.20

Alerus Financial Corporation Declares Cash Dividend on Common Shares, Payable on July 15, 2024

Consensus EPS estimates fall by 19%, revenue upgraded

Alerus Financial Corporation (NasdaqCM:ALRS) entered into an agreement to acquire HMN Financial, Inc. (NasdaqGM:HMNF) for approximately $120 million

First quarter 2024 earnings: Revenues and EPS in line with analyst expectations

Alerus Financial Corporation to Report Q1, 2024 Results on Apr 24, 2024

Now 21% undervalued after recent price drop

Alerus Financial Corporation, Annual General Meeting, May 07, 2024

Now 21% undervalued after recent price drop

Full year 2023 earnings: Revenues exceed analysts expectations while EPS lags behind

Upcoming dividend of US$0.19 per share

Fourth quarter dividend of US$0.19 announced

Alerus Financial Corporation Declares Regular Quarterly Cash Dividend, Payable on April 12, 2024

Alerus Financial Corporation Appoints Forrest Wilson as Executive Vice President and Chief Retirement Services Officer, Effective February 26, 2024

Less than half of directors are independent

Alerus Financial Corporation Announces Resignation of Michael Mathews as Member of Board of Directors

Now 21% overvalued after recent price rise

Price target increased by 7.9% to US$22.67

Full year 2023 earnings: Revenues exceed analysts expectations while EPS lags behind

Alerus Financial Corporation to Report Q4, 2023 Results on Jan 24, 2024

Price target increased by 7.4% to US$19.33

Upcoming dividend of US$0.19 per share at 3.4% yield

Alerus Financial Corporation Declares Regular Quarterly Cash Dividend, Payable on January 12, 2024

Alerus Financial Corporation Appoints Nikki Sorum and John Uribe to its Board of Directors

Price target decreased by 7.1% to US$18.00

Third quarter 2023 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

Alerus Financial Corporation to Report Q3, 2023 Results on Oct 25, 2023

Upcoming dividend of US$0.19 per share at 3.9% yield

Alerus Financial Corporation Declares Regular Quarterly Cash Dividend, Payable on October 13, 2023

Alerus Financial Corporation Announces Executive Changes

Second quarter 2023 earnings: EPS exceeds analyst expectations

Alerus Financial Corporation to Report Q2, 2023 Results on Jul 26, 2023

Price target increased by 12% to US$18.75

Upcoming dividend of US$0.19 per share at 4.1% yield

Investor sentiment improves as stock rises 17%

Alerus Financial (NASDAQ:ALRS) Is Increasing Its Dividend To $0.19

Alerus Financial Corporation Declares Cash Dividend on Common Shares, Payable on July 14, 2023

Price target decreased by 10% to US$17.67