KRU Overzicht aandelen

KRU fundamentele analyse
Sneeuwvlok Score
Waardering	5/6
Toekomstige groei	1/6
Prestaties in het verleden	3/6
Financiële gezondheid	1/6
Dividenden	3/6

Beloningen

Verhandeld tegen 8.4% onder onze schatting van de reële waarde

De omzet zal naar verwachting met 11.23% per jaar groeien

De winst groeide het afgelopen jaar met 34%

Handelen tegen een goede waarde vergeleken met branchegenoten en branchegenoten

Analisten zijn het erover eens dat de aandelenkoers met 31.1% zal stijgen

Risicoanalyse

De schulden worden niet goed gedekt door de operationele kasstroom

Grote eenmalige posten die de financiële resultaten beïnvloeden

Dividend van 4.3% wordt niet goed gedekt door vrije kasstromen

Mijn aantekeningen

Leg je gedachten, links en bedrijfsverhaal vast

KRUK Spólka Akcyjna Concurrenten

XTB

WSE:XTB

zł8.0b

Indos

WSE:INS

zł26.4m

Kancelaria Prawna-Inkaso WEC Spólka Akcyjna

WSE:KPI

zł23.5m

Srisawad Corporation

SET:SAWAD

฿57.8b

Prijsgeschiedenis en prestaties

Overzicht van hoogtepunten, dieptepunten en veranderingen in de aandelenkoersen voor KRUK Spólka Akcyjna
Historische aandelenkoersen
Huidige aandelenkoers	zł418.80
52 Week Hoogtepunt	zł487.40
52 Week Laag	zł405.20
Bèta	1.35
1 maand verandering	2.60%
3 maanden verandering	-0.95%
1 Jaar Verandering	-12.82%
3 jaar verandering	19.66%
5 jaar verandering	153.05%
Verandering sinds IPO	904.08%

Recent nieuws en updates

Improved Earnings Required Before KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU) Shares Find Their Feet

Nov 27

KRUK Spólka Akcyjna's (WSE:KRU) Earnings Are Not Doing Enough For Some Investors

Aug 14

Recent updates

Improved Earnings Required Before KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU) Shares Find Their Feet

Nov 27

KRUK Spólka Akcyjna's (WSE:KRU) Earnings Are Not Doing Enough For Some Investors

Aug 14

Here's Why KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU) Has Caught The Eye Of Investors

Jun 08

This Is The Reason Why We Think KRUK Spólka Akcyjna's (WSE:KRU) CEO Might Be Underpaid

May 04

With EPS Growth And More, KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU) Makes An Interesting Case

Jan 05

Here's Why We Think KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU) Is Well Worth Watching

Aug 12

Does KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU) Deserve A Spot On Your Watchlist?

Apr 28

What Type Of Shareholders Make Up KRUK Spólka Akcyjna's (WSE:KRU) Share Registry?

Feb 24

Rendement voor aandeelhouders

	KRU	PL Consumer Finance	PL Markt
7D	-3.5%	-3.5%	-2.0%
1Y	-12.8%	-13.2%	-4.3%

Rendement versus industrie: KRU kwam overeen met de Polish Consumer Finance industrie, die het afgelopen jaar een rendement opleverde van -13.2 %.

Rendement versus markt: KRU presteerde slechter dan Polish Market, dat het afgelopen jaar een rendement van -4.3 % opleverde.

Prijsvolatiliteit

Is KRU's price volatile compared to industry and market?
KRU volatility
KRU Average Weekly Movement	3.2%
Consumer Finance Industry Average Movement	4.6%
Market Average Movement	4.9%
10% most volatile stocks in PL Market	8.6%
10% least volatile stocks in PL Market	3.2%

Stabiele aandelenkoers: KRU heeft de afgelopen 3 maanden geen significante prijsvolatiliteit gekend.

Volatiliteit in de loop van de tijd: De wekelijkse volatiliteit ( 3% ) van KRU is het afgelopen jaar stabiel geweest.

Over het bedrijf

Opgericht	Werknemers	CEO	Website
1998	3,383	Piotr Krupa	www.pl.kruk.eu

KRUK Spólka Akcyjna houdt zich samen met haar dochterondernemingen bezig met het beheer van schulden in Polen, Roemenië, Italië, Tsjechië, Slowakije, Duitsland, Spanje en internationaal. Het bedrijf is actief via de segmenten Consumentenschulden, Hypothecaire schulden en Zakelijke schulden. Het biedt kredietbeheerdiensten aan banken, telecommunicatiebedrijven, verzekeraars en anderen.

KRUK Spólka Akcyjna Samenvatting

Hoe verhouden de winst en inkomsten van KRUK Spólka Akcyjna zich tot de beurswaarde?
KRU fundamentele statistieken
Marktkapitalisatie	zł8.12b
Inkomsten(TTM)	zł1.19b
Inkomsten(TTM)	zł2.07b

6.8x

Koers/Winstverhouding

3.9x

P/S-verhouding

Is KRU overgewaardeerd?

Zie Reële waarde en waarderingsanalyse

Inkomsten en omzet

Belangrijkste winstgevendheidsstatistieken uit het laatste winstverslag (TTM)
KRU resultatenrekening (TTM)
Inkomsten	zł2.07b
Kosten van inkomsten	zł601.75m
Brutowinst	zł1.47b
Overige uitgaven	zł283.57m
Inkomsten	zł1.19b

Laatst gerapporteerde inkomsten

Sep 30, 2024

Volgende inkomensdatum

n.v.t.

Winst per aandeel (EPS)	61.18
Brutomarge	70.95%
Nettowinstmarge	57.26%
Schuld/Eigen Vermogen Verhouding	132.4%

Hoe presteerde KRU op de lange termijn?

Bekijk historische prestaties en vergelijking

Dividenden

4.3%

Huidig dividendrendement

29%

Uitbetalingsratio

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

Gegevens	Laatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse	2024/12/19 12:02
Aandelenkoers aan het einde van de dag	2024/12/19 00:00
Inkomsten	2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten	2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

Pakket	Gegevens	Tijdframe	Voorbeeld Amerikaanse bron ^*
Financiële gegevens bedrijf	10 jaar	Resultatenrekening Kasstroomoverzicht Balans	SEC-formulier 10-K SEC-formulier 10-Q
Consensus schattingen analisten	+3 jaar	Financiële prognoses Koersdoelen analisten	Onderzoeksrapporten van analisten Blue Matrix
Marktprijzen	30 jaar	Aandelenprijzen Dividenden, splitsingen en acties	ICE Marktgegevens SEC-formulier S-1
Eigendom	10 jaar	Top aandeelhouders Handel met voorkennis	SEC-formulier 4 SEC-formulier 13D
Beheer	10 jaar	Leiderschapsteam Raad van bestuur	SEC-formulier 10-K SEC-formulier DEF 14A
Belangrijkste ontwikkelingen	10 jaar	Bedrijfsaankondigingen	SEC-formulier 8-K

^* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

KRUK Spólka Akcyjna wordt gevolgd door 9 analisten. 4 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

Analist	Instelling
Kamil Kliszcz	Biuro maklerskie mBanku
Andrzej Powierza	Citigroup Inc
Henning Esskuchen	Erste Group Bank AG

KRU Overzicht aandelen

Beloningen

Risicoanalyse

KRUK Spólka Akcyjna Concurrenten

WSE:XTB

zł8.0b

WSE:INS

zł26.4m

WSE:KPI

zł23.5m

SET:SAWAD

฿57.8b

Prijsgeschiedenis en prestaties

Recent nieuws en updates

Improved Earnings Required Before KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU) Shares Find Their Feet

Third quarter 2024 earnings released: EPS: zł18.42 (vs zł11.84 in 3Q 2023)

KRUK S.A. Provides Consolidated Earnings Guidance for the Third Quarter of 2024

KRUK Spólka Akcyjna to Report Q3, 2024 Results on Oct 29, 2024

Second quarter 2024 earnings released: EPS: zł13.69 (vs zł15.20 in 2Q 2023)

KRUK Spólka Akcyjna's (WSE:KRU) Earnings Are Not Doing Enough For Some Investors

Recent updates

Improved Earnings Required Before KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU) Shares Find Their Feet

Third quarter 2024 earnings released: EPS: zł18.42 (vs zł11.84 in 3Q 2023)

KRUK S.A. Provides Consolidated Earnings Guidance for the Third Quarter of 2024

KRUK Spólka Akcyjna to Report Q3, 2024 Results on Oct 29, 2024

Second quarter 2024 earnings released: EPS: zł13.69 (vs zł15.20 in 2Q 2023)

KRUK Spólka Akcyjna's (WSE:KRU) Earnings Are Not Doing Enough For Some Investors

Now 20% undervalued after recent price drop

Here's Why KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU) Has Caught The Eye Of Investors

KRUK Spólka Akcyjna Approves Dividend for the Year 2023, Payable on May 20, 2024

First quarter 2024 earnings released: EPS: zł17.51 (vs zł12.13 in 1Q 2023)

Upcoming dividend of zł18.00 per share

This Is The Reason Why We Think KRUK Spólka Akcyjna's (WSE:KRU) CEO Might Be Underpaid

Kruk Group Provides Consolidated Earnings Guidance for the First Quarter of 2024

KRUK Spólka Akcyjna, Annual General Meeting, May 10, 2024

Full year 2023 earnings: EPS exceeds analyst expectations

Kruk S.A. Proposes Dividend

Full year 2023 earnings released: EPS: zł52.41 (vs zł42.07 in FY 2022)

Many Still Looking Away From KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU)

Here's Why We Think KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU) Is Well Worth Watching

KRUK Spólka Akcyjna to Report Q1, 2024 Results on May 08, 2024

Third quarter 2023 earnings released: EPS: zł11.84 (vs zł9.82 in 3Q 2022)

Price target increased by 9.7% to zł479

Upcoming dividend of zł15.00 per share at 3.8% yield

Do KRUK Spólka Akcyjna's (WSE:KRU) Earnings Warrant Your Attention?

Second quarter 2023 earnings released: EPS: zł15.20 (vs zł12.83 in 2Q 2022)

KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU) and GESCOBRO COLLECTION SERVICES, S.L.U. agreed to acquire Portfolio of unsecured unpaid loans from Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. (BME:BBVA).

Price target increased by 12% to zł415

KRUK Spólka Akcyjna to Report Q2, 2023 Results on Aug 10, 2023

KRUK Spólka Akcyjna to Report Q2, 2023 Results on Aug 10, 2023

Now 20% undervalued

Now 21% undervalued

KRUK Spólka Akcyjna, Annual General Meeting, Jun 20, 2023

Does KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU) Deserve A Spot On Your Watchlist?

Full year 2022 earnings released: EPS: zł42.07 (vs zł36.63 in FY 2021)

Price target increased by 14% to zł346

KRUK Spólka Akcyjna to Report Q1, 2023 Results on Apr 26, 2023

CRIF S.p.A. signed an agreement to acquire EBS Sp. z o.o. and ERIF Biuro Informacji Gospodarczej S.A. from KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU).

With EPS Growth And More, KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU) Makes An Interesting Case

Credit Factor SpA and KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU) reached an agreement to acquire Non-performing unsecured individual credit portfolio, in Italy from UniCredit S.p.A. (BIT:UCG).

Third quarter 2022 earnings released: EPS: zł9.82 (vs zł8.92 in 3Q 2021)

Price target decreased to zł301

KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU) signed purchase agreement to acquire Three Debt Portfolios of BNP Paribas of nominal value of EUR 85.2 million from BNP Paribas Bank Polska S.A. (WSE:BNP).

KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU) signed a purchase agreement to acquire Three Debt Portfolios of BNP Paribas of Nominal Value of EUR 85.2 million from BNP Paribas Bank Polska S.A. (WSE:BNP).

Second quarter 2022 earnings released: EPS: zł12.83 (vs zł14.12 in 2Q 2021)

Here's Why We Think KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU) Is Well Worth Watching

Price target decreased to zł336

Now 22% undervalued after recent price drop

Now 20% undervalued after recent price drop

First quarter 2022 earnings: EPS exceeds analyst expectations

Does KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU) Deserve A Spot On Your Watchlist?

Kruk Financials Approves Dividend for 2021, Payable on April 28

Upcoming dividend of zł13.00 per share

Investor sentiment improved over the past week

Full year 2021 earnings: EPS exceeds analyst expectations

Now 23% undervalued after recent price drop

Investor sentiment deteriorated over the past week

Price target increased to zł400

KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU) entered into agreement to acquire Portfolio of unsecured retail debt and portfolio of secured and unsecured mortgage debt from Getin Noble Bank S.A. (WSE:GNB) for approximately PLN 860 million.

KRUK Spólka Akcyjna (WSE:KRU) agreed to acquire Unsecured Retail Debt Portfolio In Italy from Deutsche Bank S.p.A.