KRUK Spólka Akcyjna

WSE:KRU Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: zł8.1b

KRUK Spólka Akcyjna Waardering

Is KRU ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

5/6

Waarderingsscore 5/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van KRU als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: KRU ( PLN418.6 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( PLN454.49 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: KRU wordt verhandeld onder de reële waarde, maar niet met een significant bedrag.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor KRU?

Belangrijke metriek: Omdat KRU winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor KRU. Deze wordt berekend door KRU's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is KRU's PE Ratio?
PE-verhouding6.8x
Inkomstenzł1.19b
Marktkapitalisatiezł8.11b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt KRU's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor KRU ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde12.9x
XTB XTB
9x-6.3%zł8.2b
INS Indos
5.5xn/azł26.2m
KPI Kancelaria Prawna-Inkaso WEC Spólka Akcyjna
18.2xn/azł23.5m
6592 Hotai Finance
19x5.8%NT$60.8b
KRU KRUK Spólka Akcyjna
6.8x2.7%zł8.1b

Price-To-Earnings versus peers: KRU is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (6.8x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (12.9x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt KRU's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Consumer Finance industrie?

1 BedrijfPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
KRU 6.8xGemiddelde industrie 8.5xNo. of Companies5PE0612182430+
1 BedrijfGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: KRU is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 6.8 x) vergeleken met het European Consumer Finance -industriegemiddelde ( 8.5 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is KRU's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

KRU PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio6.8x
Eerlijke PE Verhouding9.9x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: KRU is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 6.8 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 9.9 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten KRU voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidigezł418.60
zł539.73
+28.9%
5.1%zł585.00zł510.00n/a4
Nov ’25zł429.00
zł539.73
+25.8%
5.1%zł585.00zł510.00n/a4
Oct ’25zł440.60
zł535.73
+21.6%
5.6%zł585.00zł510.00n/a4
Sep ’25zł445.00
zł519.34
+16.7%
1.6%zł532.36zł510.00n/a4
Aug ’25zł435.00
zł519.34
+19.4%
1.6%zł532.36zł510.00n/a4
Jul ’25zł464.20
zł510.34
+9.9%
4.3%zł532.36zł474.00n/a4
Jun ’25zł456.00
zł510.34
+11.9%
4.3%zł532.36zł474.00n/a4
May ’25zł463.80
zł510.34
+10.0%
4.3%zł532.36zł474.00n/a4
Apr ’25zł443.00
zł508.09
+14.7%
4.3%zł532.36zł474.00n/a4
Mar ’25zł425.00
zł508.09
+19.6%
4.3%zł532.36zł474.00n/a4
Feb ’25zł451.40
zł502.34
+11.3%
4.9%zł532.36zł474.00n/a4
Jan ’25zł477.00
zł492.56
+3.3%
3.6%zł521.00zł474.00n/a4
Dec ’24zł462.20
zł492.56
+6.6%
3.6%zł521.00zł474.00n/a4
Nov ’24zł465.40
zł492.56
+5.8%
3.6%zł521.00zł474.00zł429.004
Oct ’24zł414.00
zł438.18
+5.8%
11.4%zł482.00zł356.00zł440.604
Sep ’24zł411.20
zł437.18
+6.3%
11.2%zł478.00zł356.00zł445.004
Aug ’24zł436.00
zł437.18
+0.3%
11.2%zł478.00zł356.00zł435.004
Jul ’24zł408.00
zł384.18
-5.8%
9.1%zł440.73zł355.00zł464.204
Jun ’24zł382.00
zł371.17
-2.8%
4.2%zł388.66zł355.00zł456.004
May ’24zł375.20
zł371.17
-1.1%
4.2%zł388.66zł355.00zł463.804
Apr ’24zł308.20
zł367.67
+19.3%
3.7%zł388.66zł355.00zł443.004
Mar ’24zł330.60
zł354.90
+7.3%
3.3%zł371.00zł337.58zł425.004
Feb ’24zł346.60
zł345.90
-0.2%
5.6%zł371.00zł319.00zł451.404
Jan ’24zł310.00
zł321.65
+3.8%
9.5%zł356.00zł274.00zł477.004
Dec ’23zł295.20
zł302.90
+2.6%
15.1%zł356.00zł244.00zł462.204
Nov ’23zł278.40
zł301.39
+8.3%
14.8%zł355.50zł244.00zł465.404

Analistenprognose: De koersdoelstelling ligt meer dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers en analisten zijn het statistisch gezien met elkaar eens.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Aforti Holding

zł22.6m

Aforti Holding S.A., together with its subsidiaries, provides financial services to entrepreneurs and companies in the small and medium enterprise sector in Poland.

AFH

zł2.50

7D

0%

1Y

40.8%

Marka

zł1.6m

A financial institution, offers cash loans to individuals in Poland.

MRK

zł0.40

7D

0%

1Y

n/a

Capitea

zł45.4m

Through its subsidiaries, provides financial services in Poland.

CAP

zł0.45

7D

-0.4%

1Y

-9.2%