KRUK Spólka Akcyjna Waardering
Is KRU ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?
Waarderingsscore
6/6Waarderingsscore 6/6
Onder de reële waarde
Aanzienlijk onder de reële waarde
Price-To-Earnings versus peers
Price-To-Earnings versus industrie
Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding
Analistenprognose
Aandelenprijs vs Reële waarde
Wat is de reële prijs van KRU als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.
Onder de reële waarde: KRU ( PLN404.1 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( PLN738.74 )
Aanzienlijk onder de reële waarde: KRU wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.
Belangrijkste waarderingsmaatstaf
Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor KRU?
Belangrijke metriek: Omdat KRU winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.
| Wat is KRU's PE Ratio? | |
|---|---|
| PE-verhouding | 7.9x |
| Inkomsten | zł987.25m |
| Marktkapitalisatie | zł7.84b |
| Belangrijkste statistieken | |
|---|---|
| Bedrijfswaarde/inkomsten | 6x |
| Bedrijfswaarde/EBITDA | 7.4x |
| PEG-verhouding | 1.3x |
Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken
Hoe verhoudt KRU's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?
| Bedrijf | Voorwaarts PE | Geschatte groei | Marktkapitalisatie |
|---|---|---|---|
| Gemiddelde | 17.4x | ||
XTB XTB | 13.3x | -13.58% | zł9.9b |
FON FON | 35.6x | n/a | zł64.8m |
INS Indos | 6.9x | n/a | zł26.4m |
GPW Gielda Papierów Wartosciowych w Warszawie | 13.6x | 5.12% | zł2.2b |
KRU KRUK Spólka Akcyjna | 7.9x | 6.26% | zł7.8b |
Price-To-Earnings versus peers: KRU is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (7.9x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (17.4x).
Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie
Hoe verhoudt KRU's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Consumer Finance industrie?
| 2 Bedrijven | Prijs / Winst | Geschatte groei | Marktkapitalisatie |
|---|---|---|---|
| 2 Bedrijven | Geschatte groei | Marktkapitalisatie | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings versus industrie: KRU is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 7.9 x) vergeleken met het Polish Consumer Finance -industriegemiddelde ( 7.9 x).
Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio
Wat is KRU's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.
| Eerlijke verhouding | |
|---|---|
| Huidige PE Ratio | 7.9x |
| Eerlijke PE Verhouding | 12.1x |
Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: KRU is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 7.9 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 12.1 x).
Koersdoelen analisten
Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?
| Datum | Prijs aandeel | Gemiddeld 1Y Koersdoel | Verspreiding | Hoog | Laag | 1J Werkelijke prijs | Analisten |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Huidige | zł404.10 | zł522.51 +29.30% | 7.21% | zł585.00 | zł484.00 | n/a | 4 |
| May ’26 | zł399.20 | zł522.51 +30.89% | 7.21% | zł585.00 | zł484.00 | n/a | 4 |
| Apr ’26 | zł384.70 | zł522.51 +35.82% | 7.21% | zł585.00 | zł484.00 | n/a | 4 |
| Mar ’26 | zł409.20 | zł537.46 +31.34% | 7.78% | zł585.00 | zł484.00 | n/a | 4 |
| Feb ’26 | zł428.60 | zł537.46 +25.40% | 7.78% | zł585.00 | zł484.00 | n/a | 4 |
| Jan ’26 | zł415.80 | zł537.46 +29.26% | 7.78% | zł585.00 | zł484.00 | n/a | 4 |
| Dec ’25 | zł423.00 | zł539.73 +27.60% | 5.13% | zł585.00 | zł510.00 | n/a | 4 |
| Nov ’25 | zł429.00 | zł539.73 +25.81% | 5.13% | zł585.00 | zł510.00 | n/a | 4 |
| Oct ’25 | zł440.60 | zł535.73 +21.59% | 5.57% | zł585.00 | zł510.00 | n/a | 4 |
| Sep ’25 | zł445.00 | zł519.34 +16.71% | 1.63% | zł532.36 | zł510.00 | n/a | 4 |
| Aug ’25 | zł435.00 | zł519.34 +19.39% | 1.63% | zł532.36 | zł510.00 | n/a | 4 |
| Jul ’25 | zł464.20 | zł510.34 +9.94% | 4.31% | zł532.36 | zł474.00 | n/a | 4 |
| Jun ’25 | zł456.00 | zł510.34 +11.92% | 4.31% | zł532.36 | zł474.00 | n/a | 4 |
| May ’25 | zł463.80 | zł510.34 +10.03% | 4.31% | zł532.36 | zł474.00 | zł399.20 | 4 |
| Apr ’25 | zł443.00 | zł508.09 +14.69% | 4.32% | zł532.36 | zł474.00 | zł384.70 | 4 |
| Mar ’25 | zł425.00 | zł508.09 +19.55% | 4.32% | zł532.36 | zł474.00 | zł409.20 | 4 |
| Feb ’25 | zł451.40 | zł502.34 +11.28% | 4.94% | zł532.36 | zł474.00 | zł428.60 | 4 |
| Jan ’25 | zł477.00 | zł492.56 +3.26% | 3.61% | zł521.00 | zł474.00 | zł415.80 | 4 |
| Dec ’24 | zł462.20 | zł492.56 +6.57% | 3.61% | zł521.00 | zł474.00 | zł423.00 | 4 |
| Nov ’24 | zł465.40 | zł492.56 +5.84% | 3.61% | zł521.00 | zł474.00 | zł429.00 | 4 |
| Oct ’24 | zł414.00 | zł438.18 +5.84% | 11.39% | zł482.00 | zł356.00 | zł440.60 | 4 |
| Sep ’24 | zł411.20 | zł437.18 +6.32% | 11.22% | zł478.00 | zł356.00 | zł445.00 | 4 |
| Aug ’24 | zł436.00 | zł437.18 +0.27% | 11.22% | zł478.00 | zł356.00 | zł435.00 | 4 |
| Jul ’24 | zł408.00 | zł384.18 -5.84% | 9.06% | zł440.73 | zł355.00 | zł464.20 | 4 |
| Jun ’24 | zł382.00 | zł371.17 -2.84% | 4.24% | zł388.66 | zł355.00 | zł456.00 | 4 |
| May ’24 | zł375.20 | zł371.17 -1.08% | 4.24% | zł388.66 | zł355.00 | zł463.80 | 4 |
Analistenprognose: De koersdoelstelling ligt meer dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers en analisten zijn het statistisch gezien met elkaar eens.
Ontdek ondergewaardeerde bedrijven
Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens
| Gegevens | Laatst bijgewerkt (UTC-tijd) |
|---|---|
| Bedrijfsanalyse | 2025/05/19 06:54 |
| Aandelenkoers aan het einde van de dag | 2025/05/19 00:00 |
| Inkomsten | 2025/03/31 |
| Jaarlijkse inkomsten | 2024/12/31 |
Gegevensbronnen
De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.
| Pakket | Gegevens | Tijdframe | Voorbeeld Amerikaanse bron * |
|---|---|---|---|
| Financiële gegevens bedrijf | 10 jaar |
| |
| Consensus schattingen analisten | +3 jaar |
|
|
| Marktprijzen | 30 jaar |
| |
| Eigendom | 10 jaar |
| |
| Beheer | 10 jaar |
| |
| Belangrijkste ontwikkelingen | 10 jaar |
|
* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.
Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.
Analysemodel en Snowflake
Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.
Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.
Industrie en sector
Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.
Bronnen van analisten
KRUK Spólka Akcyjna wordt gevolgd door 10 analisten. 4 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.
| Analist | Instelling |
|---|---|
| Kamil Kliszcz | Biuro maklerskie mBanku |
| Michal Konarski | Biuro maklerskie mBanku |
| Andrzej Powierza | Citigroup Inc |