KRUK Spólka Akcyjna Waardering

Q: Wat is de reële prijs van KRU als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

KRU ( PLN421.6 ) wordt verhandeld onder onze schatting van [[eerlijke waarde]] ( PLN473.45 )

Is KRU ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

5/6

Waarderingsscore 5/6

Onder de reële waarde
Aanzienlijk onder de reële waarde
Price-To-Earnings versus peers
Price-To-Earnings versus industrie
Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding
Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van KRU als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: KRU ( PLN421.6 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( PLN473.45 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: KRU wordt verhandeld onder de reële waarde, maar niet met een significant bedrag.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor KRU?

Andere financiële maatstaven die nuttig kunnen zijn voor relatieve waardering.

De bovenstaande tabel toont de n.v.t. ratio voor KRU. Deze wordt berekend door KRU's market cap te delen door hun huidige bij voorkeur meerdere.
Wat is KRU's n/a Ratio?
n.v.t.	0x
n/a	n/a
Marktkapitalisatie	zł8.30b

KRU belangrijkste waarderingscijfers en ratio's. Van Price to Earnings, Price to Sales en Price to Book tot Price to Earnings Growth Ratio, Enterprise Value en EBITDA.
Belangrijkste statistieken
Bedrijfswaarde/inkomsten	6.7x
Bedrijfswaarde/EBITDA	7x
PEG-verhouding	2.6x

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt KRU's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor KRU ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
Bedrijf	Voorwaarts PE	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
Gemiddelde	13.2x
XTB XTB	8.5x	-6.3%	zł7.9b
INS Indos	5.2x	n/a	zł26.4m
KPI Kancelaria Prawna-Inkaso WEC Spólka Akcyjna	20.2x	n/a	zł26.1m
6592 Hotai Finance	19.1x	8.6%	NT$66.3b
KRU KRUK Spólka Akcyjna	6.9x	2.7%	zł8.3b

Price-To-Earnings versus peers: KRU is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (6.9x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (13.2x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt KRU's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Consumer Finance industrie?

0 Bedrijven	Prijs / Winst	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
Gemiddelde industrie	n/a	21.6%
	n/a	n/a	n/a

Gegevens ophalen

0 Bedrijven	Prijs / Winst	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
Gemiddelde industrie	n/a	21.6%
	n/a	n/a	n/a

No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: KRU is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 6.9 x) vergeleken met het European Consumer Finance -industriegemiddelde ( 8.8 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is KRU's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

KRU PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio	6.9x
Eerlijke PE Verhouding	10x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: KRU is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 6.9 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 10 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten KRU voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
Datum	Prijs aandeel	Gemiddeld 1Y Koersdoel	Verspreiding	Hoog	Laag	1J Werkelijke prijs	Analisten
Huidige	zł421.60	zł539.73 +28.0%	5.1%	zł585.00	zł510.00	n/a	4
Oct ’25	zł440.60	zł535.73 +21.6%	5.6%	zł585.00	zł510.00	n/a	4
Sep ’25	zł445.00	zł519.34 +16.7%	1.6%	zł532.36	zł510.00	n/a	4
Aug ’25	zł435.00	zł519.34 +19.4%	1.6%	zł532.36	zł510.00	n/a	4
Jul ’25	zł464.20	zł510.34 +9.9%	4.3%	zł532.36	zł474.00	n/a	4
Jun ’25	zł456.00	zł510.34 +11.9%	4.3%	zł532.36	zł474.00	n/a	4
May ’25	zł463.80	zł510.34 +10.0%	4.3%	zł532.36	zł474.00	n/a	4
Apr ’25	zł443.00	zł508.09 +14.7%	4.3%	zł532.36	zł474.00	n/a	4
Mar ’25	zł425.00	zł508.09 +19.6%	4.3%	zł532.36	zł474.00	n/a	4
Feb ’25	zł451.40	zł502.34 +11.3%	4.9%	zł532.36	zł474.00	n/a	4
Jan ’25	zł477.00	zł492.56 +3.3%	3.6%	zł521.00	zł474.00	n/a	4
Dec ’24	zł462.20	zł492.56 +6.6%	3.6%	zł521.00	zł474.00	n/a	4
Nov ’24	zł465.40	zł492.56 +5.8%	3.6%	zł521.00	zł474.00	zł429.00	4
Oct ’24	zł414.00	zł438.18 +5.8%	11.4%	zł482.00	zł356.00	zł440.60	4
Sep ’24	zł411.20	zł437.18 +6.3%	11.2%	zł478.00	zł356.00	zł445.00	4
Aug ’24	zł436.00	zł437.18 +0.3%	11.2%	zł478.00	zł356.00	zł435.00	4
Jul ’24	zł408.00	zł384.18 -5.8%	9.1%	zł440.73	zł355.00	zł464.20	4
Jun ’24	zł382.00	zł371.17 -2.8%	4.2%	zł388.66	zł355.00	zł456.00	4
May ’24	zł375.20	zł371.17 -1.1%	4.2%	zł388.66	zł355.00	zł463.80	4
Apr ’24	zł308.20	zł367.67 +19.3%	3.7%	zł388.66	zł355.00	zł443.00	4
Mar ’24	zł330.60	zł354.90 +7.3%	3.3%	zł371.00	zł337.58	zł425.00	4
Feb ’24	zł346.60	zł345.90 -0.2%	5.6%	zł371.00	zł319.00	zł451.40	4
Jan ’24	zł310.00	zł321.65 +3.8%	9.5%	zł356.00	zł274.00	zł477.00	4
Dec ’23	zł295.20	zł302.90 +2.6%	15.1%	zł356.00	zł244.00	zł462.20	4
Nov ’23	zł278.40	zł301.39 +8.3%	14.8%	zł355.50	zł244.00	zł465.40	4

Analistenprognose: De koersdoelstelling ligt meer dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers en analisten zijn het statistisch gezien met elkaar eens.