SpareBank 1 SMN

OB:MING Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: NOK 23.7b

SpareBank 1 SMN Waardering

Is MING ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

5/6

Waarderingsscore 5/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van MING als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: MING ( NOK164.02 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( NOK333.61 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: MING wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor MING?

Belangrijke metriek: Omdat MING winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor MING. Deze wordt berekend door MING's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is MING's PE Ratio?
PE-verhouding7.7x
InkomstenNOK 3.06b
MarktkapitalisatieNOK 23.65b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt MING's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor MING ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde7.8x
SB1NO SpareBank 1 Sør-Norge
7.5x6.9%NOK 37.7b
NONG SpareBank 1 Nord-Norge
7.4x10.5%NOK 11.7b
SOAG SpareBank 1 Østfold Akershus
8x-0.7%NOK 4.8b
MORG Sparebanken Møre
8.3x11.4%NOK 4.6b
MING SpareBank 1 SMN
7.7x4.2%NOK 23.7b

Price-To-Earnings versus peers: MING is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (7.7x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (7.8x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt MING's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de NO Banks industrie?

1 BedrijfPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
FFSB Flekkefjord Sparebank
1.4x4.1%US$15.03m
Geen bedrijven meer beschikbaar in deze PE range
MING 7.7xGemiddelde industrie 8.3xNo. of Companies10PE0612182430+
1 BedrijfGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: MING is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 7.7 x) vergeleken met het Norwegian Banks -industriegemiddelde ( 8.3 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is MING's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

MING PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio7.7x
Eerlijke PE Verhouding9.8x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: MING is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 7.7 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 9.8 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten MING voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeNOK 164.02
NOK 177.50
+8.2%
3.1%NOK 185.00NOK 170.00n/a4
Nov ’25NOK 162.20
NOK 173.75
+7.1%
3.1%NOK 180.00NOK 165.00n/a4
Oct ’25NOK 152.30
NOK 169.25
+11.1%
2.6%NOK 175.00NOK 165.00n/a4
Sep ’25NOK 157.00
NOK 168.00
+7.0%
2.5%NOK 175.00NOK 165.00n/a4
Aug ’25NOK 161.16
NOK 166.75
+3.5%
3.2%NOK 175.00NOK 160.00n/a4
Jul ’25NOK 153.76
NOK 164.25
+6.8%
1.6%NOK 167.00NOK 160.00n/a4
Jun ’25NOK 152.90
NOK 164.25
+7.4%
1.6%NOK 167.00NOK 160.00n/a4
May ’25NOK 146.32
NOK 159.00
+8.7%
2.7%NOK 165.00NOK 155.00n/a4
Apr ’25NOK 137.80
NOK 160.25
+16.3%
2.2%NOK 165.00NOK 155.00n/a4
Mar ’25NOK 145.00
NOK 160.25
+10.5%
2.2%NOK 165.00NOK 155.00n/a4
Feb ’25NOK 144.80
NOK 157.75
+8.9%
2.8%NOK 161.00NOK 150.00n/a4
Jan ’25NOK 141.80
NOK 157.75
+11.2%
2.8%NOK 161.00NOK 150.00n/a4
Dec ’24NOK 129.20
NOK 157.75
+22.1%
2.8%NOK 161.00NOK 150.00n/a4
Nov ’24NOK 134.40
NOK 158.25
+17.7%
3.1%NOK 163.00NOK 150.00NOK 162.204
Oct ’24NOK 137.20
NOK 158.25
+15.3%
3.1%NOK 163.00NOK 150.00NOK 152.304
Sep ’24NOK 141.40
NOK 158.25
+11.9%
3.1%NOK 163.00NOK 150.00NOK 157.004
Aug ’24NOK 142.80
NOK 153.25
+7.3%
4.3%NOK 163.00NOK 145.00NOK 161.164
Jul ’24NOK 141.00
NOK 153.25
+8.7%
4.3%NOK 163.00NOK 145.00NOK 153.764
Jun ’24NOK 135.00
NOK 152.75
+13.1%
3.9%NOK 161.00NOK 145.00NOK 152.904
May ’24NOK 137.80
NOK 152.75
+10.8%
3.9%NOK 161.00NOK 145.00NOK 146.324
Apr ’24NOK 123.60
NOK 151.50
+22.6%
3.9%NOK 161.00NOK 145.00NOK 137.804
Mar ’24NOK 137.80
NOK 150.00
+8.9%
2.4%NOK 155.00NOK 145.00NOK 145.004
Feb ’24NOK 126.20
NOK 150.50
+19.3%
2.8%NOK 157.00NOK 145.00NOK 144.804
Jan ’24NOK 127.40
NOK 150.50
+18.1%
2.8%NOK 157.00NOK 145.00NOK 141.804
Dec ’23NOK 118.20
NOK 150.50
+27.3%
2.8%NOK 157.00NOK 145.00NOK 129.204
Nov ’23NOK 111.40
NOK 153.00
+37.3%
3.8%NOK 160.00NOK 145.00NOK 134.404

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Instabank

NOK 718.7m

Provides various banking products and services in Norway.

INSTA

NOK 1.90

7D

0.3%

1Y

12.1%

Romerike Sparebank

NOK 356.7m

Provides various banking products and services for private and business customers.

ROMER

NOK 125.78

7D

0.9%

1Y

12.3%

SpareBank 1 Nord-Norge

NOK 11.7b

Provides banking services in Northern Norway.

NONG

NOK 116.88

7D

-0.5%

1Y

24.5%