De vertaling van deze pagina is experimenteel en in ontwikkeling. Uw is welkom!

Topdanmark Waardering

Q: Wat is de reële prijs van TOP als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

TOP (DKK365) is trading below our estimate of [[fair value]] (DKK483.94)

Is TOP ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

2/6

Waarderingsscore 2/6

Onder de reële waarde
Aanzienlijk onder de reële waarde
Price-To-Earnings versus peers
Price-To-Earnings versus industrie
Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding
Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van TOP als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: TOP (DKK365) is trading below our estimate of fair value (DKK483.94)

Aanzienlijk onder de reële waarde: TOP is trading below fair value by more than 20%.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor TOP?

Andere financiële maatstaven die nuttig kunnen zijn voor relatieve waardering.

De bovenstaande tabel toont de n.v.t. ratio voor TOP. Deze wordt berekend door TOP's market cap te delen door hun huidige bij voorkeur meerdere.
Wat is TOP's n/a Ratio?
n.v.t.	0x
n/a	n/a
Marktkapitalisatie	DKK 32.45b

TOP belangrijkste waarderingscijfers en ratio's. Van Price to Earnings, Price to Sales en Price to Book tot Price to Earnings Growth Ratio, Enterprise Value en EBITDA.
Belangrijkste statistieken
Bedrijfswaarde/inkomsten	2.9x
Bedrijfswaarde/EBITDA	18.8x
PEG-verhouding	2.9x

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt TOP's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor TOP ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
Bedrijf	Voorwaarts PE	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
Gemiddelde	22.6x
ALMB Alm. Brand	29.9x	17.8%	DKK 20.0b
TRYG Tryg	22.3x	7.4%	DKK 98.0b
FAF First American Financial	34.8x	36.0%	US$6.8b
A005830 DB Insurance	3.5x	1.2%	₩6.7t
TOP Topdanmark	29.5x	10.2%	DKK 32.5b

Price-To-Earnings versus peers: TOP is expensive based on its Price-To-Earnings Ratio (29.5x) compared to the peer average (22.6x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt TOP's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Insurance industrie?

0 Bedrijven	Prijs / Winst	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
Gemiddelde industrie	n/a	8.4%
	n/a	n/a	n/a

Gegevens ophalen

0 Bedrijven	Prijs / Winst	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
Gemiddelde industrie	n/a	8.4%
	n/a	n/a	n/a

No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: TOP is expensive based on its Price-To-Earnings Ratio (29.5x) compared to the European Insurance industry average (11.3x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is TOP's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

TOP PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio	29.5x
Eerlijke PE Verhouding	24.1x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: TOP is expensive based on its Price-To-Earnings Ratio (29.5x) compared to the estimated Fair Price-To-Earnings Ratio (24.1x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten TOP voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
Datum	Prijs aandeel	Gemiddeld 1Y Koersdoel	Verspreiding	Hoog	Laag	1J Werkelijke prijs	Analisten
Huidige	DKK 365.00	DKK 359.46 -1.5%	6.3%	DKK 371.00	DKK 300.00	n/a	8
Sep ’25	DKK 373.40	DKK 359.46 -3.7%	6.3%	DKK 371.00	DKK 300.00	n/a	8
Aug ’25	DKK 371.80	DKK 359.46 -3.3%	6.3%	DKK 371.00	DKK 300.00	n/a	8
Jul ’25	DKK 369.00	DKK 353.49 -4.2%	8.6%	DKK 400.00	DKK 300.00	n/a	8
Jun ’25	DKK 293.00	DKK 323.06 +10.3%	10.2%	DKK 400.00	DKK 290.00	n/a	8
May ’25	DKK 289.00	DKK 323.06 +11.8%	10.2%	DKK 400.00	DKK 290.00	n/a	8
Apr ’25	DKK 295.00	DKK 322.09 +9.2%	12.3%	DKK 405.00	DKK 265.00	n/a	8
Mar ’25	DKK 313.20	DKK 323.71 +3.4%	12.0%	DKK 405.00	DKK 265.00	n/a	8
Feb ’25	DKK 307.40	DKK 328.21 +6.8%	11.0%	DKK 405.00	DKK 280.00	n/a	8
Jan ’25	DKK 322.40	DKK 319.40 -0.9%	13.7%	DKK 410.00	DKK 270.00	n/a	8
Dec ’24	DKK 325.00	DKK 320.65 -1.3%	13.6%	DKK 410.00	DKK 270.00	n/a	8
Nov ’24	DKK 323.40	DKK 319.40 -1.2%	12.9%	DKK 400.00	DKK 270.00	n/a	8
Oct ’24	DKK 306.80	DKK 321.43 +4.8%	13.0%	DKK 405.00	DKK 270.00	DKK 365.00	8
Sep ’24	DKK 322.00	DKK 325.05 +0.9%	13.8%	DKK 420.00	DKK 270.00	DKK 373.40	8
Aug ’24	DKK 307.20	DKK 321.30 +4.6%	13.4%	DKK 420.00	DKK 270.00	DKK 371.80	8
Jul ’24	DKK 335.20	DKK 361.87 +8.0%	12.2%	DKK 420.00	DKK 270.00	DKK 369.00	10
Jun ’24	DKK 356.20	DKK 365.44 +2.6%	12.1%	DKK 420.00	DKK 270.00	DKK 293.00	10
May ’24	DKK 353.00	DKK 365.44 +3.5%	12.1%	DKK 420.00	DKK 270.00	DKK 289.00	10
Apr ’24	DKK 366.80	DKK 366.75 -0.01%	12.6%	DKK 435.00	DKK 270.00	DKK 295.00	11
Mar ’24	DKK 381.80	DKK 364.83 -4.4%	12.8%	DKK 435.00	DKK 270.00	DKK 313.20	10
Feb ’24	DKK 375.20	DKK 367.33 -2.1%	12.9%	DKK 435.00	DKK 270.00	DKK 307.40	10
Jan ’24	DKK 365.40	DKK 376.08 +2.9%	11.2%	DKK 435.00	DKK 270.00	DKK 322.40	10
Dec ’23	DKK 374.60	DKK 388.09 +3.6%	6.1%	DKK 435.00	DKK 346.80	DKK 325.00	9
Nov ’23	DKK 345.40	DKK 380.98 +10.3%	6.3%	DKK 415.00	DKK 337.00	DKK 323.40	10
Oct ’23	DKK 355.40	DKK 391.48 +10.2%	6.8%	DKK 435.00	DKK 346.80	DKK 306.80	10

Analistenprognose: Target price is lower than the current share price.