UniCredit S.p.A.

XTRA:CRIN Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €62.4b

UniCredit Waardering

Is CRIN ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

5/6

Waarderingsscore 5/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van CRIN als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€78.79
Fair Value
48.5% undervalued intrinsic discount
18
Number of Analysts

Onder de reële waarde: CRIN ( €40.56 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €78.79 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: CRIN wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor CRIN?

Belangrijke metriek: Omdat CRIN winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor CRIN. Deze wordt berekend door CRIN's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is CRIN's PE Ratio?
PE-verhouding6x
Inkomsten€10.39b
Marktkapitalisatie€62.45b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt CRIN's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor CRIN ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde8x
CBK Commerzbank
9.4x7.9%€19.9b
PCZ ProCredit Holding
4.4x12.2%€460.6m
BBVA Banco Bilbao Vizcaya Argentaria
6.2x-3.1%€57.6b
8411 Mizuho Financial Group
12.1x7.2%JP¥10.0t
CRIN UniCredit
6x-5.1%€62.4b

Price-To-Earnings versus peers: CRIN is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (6x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (8x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt CRIN's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
CRIN 6.0xGemiddelde industrie 7.8xNo. of Companies41PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: CRIN is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 6 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.8 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is CRIN's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

CRIN PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio6x
Eerlijke PE Verhouding10.2x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: CRIN is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 6 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 10.2 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten CRIN voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€40.56
€46.66
+15.1%
9.7%€57.00€35.00n/a18
Jan ’26€38.54
€46.76
+21.3%
9.9%€57.00€35.00n/a18
Dec ’25€36.10
€46.80
+29.6%
9.9%€57.00€35.00n/a18
Nov ’25€42.10
€45.50
+8.1%
9.7%€54.00€35.00n/a18
Oct ’25€38.26
€45.64
+19.3%
9.5%€54.00€35.00n/a20
Sep ’25€37.38
€45.56
+21.9%
9.8%€54.00€33.00n/a21
Aug ’25€35.78
€44.80
+25.2%
10.6%€54.00€33.00n/a21
Jul ’25€36.18
€42.88
+18.5%
10.0%€52.00€33.00n/a21
Jun ’25€36.35
€42.46
+16.8%
10.4%€52.00€33.00n/a21
May ’25€34.49
€39.85
+15.6%
10.7%€47.38€32.00n/a21
Apr ’25€35.20
€37.17
+5.6%
11.1%€47.00€30.70n/a21
Mar ’25€31.01
€36.50
+17.7%
10.7%€47.00€30.70n/a22
Feb ’25€26.52
€32.85
+23.9%
10.3%€39.90€27.10n/a21
Jan ’25€24.59
€33.06
+34.5%
10.8%€39.90€27.10€38.5421
Dec ’24€25.15
€33.10
+31.6%
11.0%€40.50€27.10€36.1021
Nov ’24€23.93
€32.65
+36.5%
11.0%€40.50€27.10€42.1020
Oct ’24€22.71
€30.18
+32.9%
10.1%€37.00€23.40€38.2620
Sep ’24€22.35
€29.92
+33.9%
10.8%€37.00€23.40€37.3822
Aug ’24€22.60
€28.32
+25.3%
16.5%€37.00€12.20€35.7823
Jul ’24€21.40
€25.83
+20.7%
15.5%€33.00€12.20€36.1823
Jun ’24€18.71
€25.18
+34.6%
16.1%€31.50€12.20€36.3523
May ’24€17.92
€22.60
+26.1%
14.1%€26.50€12.20€34.4923
Apr ’24€17.39
€21.94
+26.1%
14.3%€27.00€12.20€35.2023
Mar ’24€18.86
€22.36
+18.6%
10.8%€27.00€16.42€31.0122
Feb ’24€18.09
€20.78
+14.9%
15.1%€25.25€12.20€26.5222
Jan ’24€13.33
€16.65
+24.9%
16.1%€22.90€12.20€24.5923
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 18 Analysts
€46.67
Fair Value
13.1% undervalued intrinsic discount
18
Number of Analysts

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2025/01/09 22:26
Aandelenkoers aan het einde van de dag2025/01/09 00:00
Inkomsten2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

UniCredit S.p.A. wordt gevolgd door 50 analisten. 16 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Marta Sánchez RomeroAhorro Corporación
Luigi TramontanaBanca Akros S.p.A. (ESN)
Javier Esteban LarioBanco de Sabadell. S.A.