Sparebanken Sør Waardering

Is PB4 ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

3/6

Waarderingsscore 3/6

Onder de reële waarde
Aanzienlijk onder de reële waarde
Price-To-Earnings versus peers
Price-To-Earnings versus industrie
Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding
Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van PB4 als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: PB4 ( €15.91 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €25.19 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: PB4 wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor PB4?

Belangrijke metriek: Omdat PB4 winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor PB4. Deze wordt berekend door PB4's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is PB4's PE Ratio?
PE-verhouding	10.3x
Inkomsten	NOK 764.00m
Marktkapitalisatie	NOK 7.89b

PB4 belangrijkste waarderingscijfers en ratio's. Van Price to Earnings, Price to Sales en Price to Book tot Price to Earnings Growth Ratio, Enterprise Value en EBITDA.
Belangrijkste statistieken
Bedrijfswaarde/inkomsten	n/a
Bedrijfswaarde/EBITDA	n/a
PEG-verhouding	0.6x

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt PB4's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor PB4 ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
Bedrijf	Voorwaarts PE	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
Gemiddelde	10.2x
PCZ ProCredit Holding	4.4x	9.9%	€471.2m
MBK Merkur PrivatBank KgaA	10x	8.6%	€107.3m
CBK Commerzbank	8.1x	8.8%	€17.3b
ISLAMIBANK Islami Bank Bangladesh	18.4x	n/a	৳85.5b
PB4 Sparebanken Sør	10.3x	17.3%	€7.9b

Price-To-Earnings versus peers: PB4 is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 10.3 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 10.2 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt PB4's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 Bedrijven	Prijs / Winst	Geschatte groei	Marktkapitalisatie

2 Bedrijven		Geschatte groei	Marktkapitalisatie

No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: PB4 is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 10.3 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.4 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is PB4's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

PB4 PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio	10.3x
Eerlijke PE Verhouding	10.7x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: PB4 is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 10.3 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 10.7 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten PB4 voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
Datum	Prijs aandeel	Gemiddeld 1Y Koersdoel	Verspreiding	Hoog	Laag	1J Werkelijke prijs	Analisten
Huidige	€15.91	€18.49 +16.2%	2.6%	€18.97	€18.01	n/a	2
Nov ’25	€15.58	€16.67 +7.0%	7.8%	€17.98	€15.36	n/a	2
Oct ’25	€14.65	€16.27 +11.1%	8.7%	€18.24	€14.99	n/a	3
Sep ’25	€15.56	€16.27 +4.6%	8.7%	€18.24	€14.99	n/a	3
Aug ’25	€13.84	€14.34 +3.6%	2.4%	€14.76	€13.92	n/a	3
Jul ’25	€12.98	€14.76 +13.7%	1.4%	€14.90	€14.47	n/a	3
Jun ’25	€12.98	€14.45 +11.3%	2.3%	€14.68	€13.99	n/a	3
May ’25	€12.04	€14.14 +17.4%	2.0%	€14.51	€13.82	n/a	3
Apr ’25	€11.64	€14.45 +24.1%	2.3%	€14.68	€13.99	n/a	3
Mar ’25	€12.29	€14.55 +18.4%	3.1%	€14.87	€13.91	n/a	3
Feb ’25	€12.57	€14.55 +15.8%	3.1%	€14.87	€13.91	n/a	3

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

UniCredit

€55.9b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

CRIN

€36.17

-8.9%

45.5%

BNP Paribas

€64.3b

Provides various banking and financial products and services in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and the Asia Pacific.

BNP

€57.16

-5.0%

1.3%

Bank of Cyprus Holdings

€2.0b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking, financial, and insurance services in Cyprus, Greece, the United Kingdom, the United States, Germany, Romania, Russia, Ukraine, Belarus, Israel, and internationally.

318

€4.00

-2.7%

38.9%