Hoe verhoudt PB4's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

PB4 is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 10.5 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 7 x).

Hoe verhoudt PB4's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

PB4 is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 10.5 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.6 x).

Wat is PB4's PE Ratio vergeleken met zijn Fair PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

PB4 is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 10.5 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 10.6 x).

Wat is de reële prijs van PB4 als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

PB4 ( €16.23 ) wordt verhandeld onder onze schatting van [[eerlijke waarde]] ( €25.27 )

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

PB4 Overzicht aandelen

Sparebanken Sør opereert als een onafhankelijke financiële instelling in Noorwegen. Meer informatie

PB4 fundamentele analyse
Sneeuwvlok Score
Waardering	3/6
Toekomstige groei	1/6
Prestaties in het verleden	2/6
Financiële gezondheid	3/6
Dividenden	4/6

Beloningen

Verhandeld tegen 35.8% onder onze schatting van de reële waarde

De winst zal naar verwachting met 17.14% per jaar groeien

De winst is de afgelopen 5 jaar met 37.3% per jaar gegroeid

Risicoanalyse

Onstabiel dividend track record

Mijn aantekeningen

Leg je gedachten, links en bedrijfsverhaal vast

Sparebanken Sør Concurrenten

ProCredit Holding

XTRA:PCZ

€465.3m

Merkur PrivatBank KgaA

XTRA:MBK

€105.8m

Commerzbank

XTRA:CBK

€18.1b

Absa Bank Kenya

NASE:ABSA

KSh93.4b

Prijsgeschiedenis en prestaties

Overzicht van hoogtepunten, dieptepunten en veranderingen in de aandelenkoersen voor Sparebanken Sør
Historische aandelenkoersen
Huidige aandelenkoers	NOK 16.23
52 Week Hoogtepunt	NOK 16.24
52 Week Laag	NOK 11.59
Bèta	0.54
1 maand verandering	1.70%
3 maanden verandering	10.82%
1 Jaar Verandering	30.68%
3 jaar verandering	n/a
5 jaar verandering	n/a
Verandering sinds IPO	37.47%

Recent nieuws en updates

Recent updates

Rendement voor aandeelhouders

	PB4	DE Banks	DE Markt
7D	2.4%	-0.5%	-0.3%
1Y	30.7%	19.3%	7.0%

Rendement versus industrie: PB4 overtrof de German Banks industrie, die het afgelopen jaar een rendement 19.3 % opleverde.

Rendement versus markt: PB4 overtrof de German markt, die het afgelopen jaar een rendement opleverde van 7 %.

Prijsvolatiliteit

Is PB4's price volatile compared to industry and market?
PB4 volatility
PB4 Average Weekly Movement	2.4%
Banks Industry Average Movement	3.1%
Market Average Movement	4.9%
10% most volatile stocks in DE Market	11.6%
10% least volatile stocks in DE Market	2.4%

Stabiele aandelenkoers: PB4 heeft de afgelopen 3 maanden geen significante prijsvolatiliteit gekend.

Volatiliteit in de loop van de tijd: De wekelijkse volatiliteit ( 2% ) van PB4 is het afgelopen jaar stabiel geweest.

Over het bedrijf

Opgericht	Werknemers	CEO	Website
1824	531	Geir Bergskaug	www.sor.no

Sparebanken Sør opereert als een onafhankelijke financiële instelling in Noorwegen. Ze is actief via de segmenten Retail Market en Corporate Market. De onderneming houdt zich bezig met bankieren, effectenhandel en makelaardij in onroerend goed in de provincies Agder, Rogaland, Vestfold en Telemark, evenals met verzekeringsmakelaardij en diensten op het gebied van vastgoedbeheer.

Sparebanken Sør Samenvatting

Hoe verhouden de winst en inkomsten van Sparebanken Sør zich tot de beurswaarde?
PB4 fundamentele statistieken
Marktkapitalisatie	€678.76m
Inkomsten(TTM)	€64.79m
Inkomsten(TTM)	€324.99m

10.5x

Koers/Winstverhouding

0.4x

P/B-verhouding

Is PB4 overgewaardeerd?

Zie Reële waarde en waarderingsanalyse

Inkomsten en omzet

Belangrijkste winstgevendheidsstatistieken uit het laatste winstverslag (TTM)
PB4 resultatenrekening (TTM)
Inkomsten	NOK 3.83b
Kosten van inkomsten	NOK 0
Brutowinst	NOK 3.83b
Overige uitgaven	NOK 3.07b
Inkomsten	NOK 764.00m

Laatst gerapporteerde inkomsten

Sep 30, 2024

Volgende inkomensdatum

Feb 07, 2025

Winst per aandeel (EPS)	18.33
Brutomarge	100.00%
Nettowinstmarge	19.94%
Schuld/Eigen Vermogen Verhouding	441.9%

Hoe presteerde PB4 op de lange termijn?

Bekijk historische prestaties en vergelijking

Dividenden

5.2%

Huidig dividendrendement

55%

Uitbetalingsratio

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

Gegevens	Laatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse	2024/12/26 00:05
Aandelenkoers aan het einde van de dag	2024/12/23 00:00
Inkomsten	2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten	2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

Pakket	Gegevens	Tijdframe	Voorbeeld Amerikaanse bron ^*
Financiële gegevens bedrijf	10 jaar	Resultatenrekening Kasstroomoverzicht Balans	SEC-formulier 10-K SEC-formulier 10-Q
Consensus schattingen analisten	+3 jaar	Financiële prognoses Koersdoelen analisten	Onderzoeksrapporten van analisten Blue Matrix
Marktprijzen	30 jaar	Aandelenprijzen Dividenden, splitsingen en acties	ICE Marktgegevens SEC-formulier S-1
Eigendom	10 jaar	Top aandeelhouders Handel met voorkennis	SEC-formulier 4 SEC-formulier 13D
Beheer	10 jaar	Leiderschapsteam Raad van bestuur	SEC-formulier 10-K SEC-formulier DEF 14A
Belangrijkste ontwikkelingen	10 jaar	Bedrijfsaankondigingen	SEC-formulier 8-K

^* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

Sparebanken Sør wordt gevolgd door 8 analisten. 3 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

Analist	Instelling
Geir Kristiansen	Beringer Finance AB
Håkon Astrup	DNB Markets
Ulrik Zürcher	Nordea Markets