UniCredit S.p.A.

WSE:UCG 株式レポート

時価総額：zł263.6b

UniCredit 評価

UCG は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

5/6

評価スコア 5/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Earnings vs ピア

  • Price-To-Earnings vs 業界

  • Price-To-Earnings対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

UCG 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: UCG ( PLN171.6 ) は、当社の 公正価値 ( PLN258.22 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: UCGは公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

UCG の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 UCGは利益を上げているため、相対評価分析には 株価収益率 を使用します。

上の表は、UCG の株価収益率 レシオを示している。これはUCG の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
UCG のPE レシオは？
PEレシオ5.9x
収益€10.39b
時価総額€61.06b

株価収益率 同業他社との比較

UCG のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、UCG の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPE推定成長率時価総額
同業者平均7.8x
PKO Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna
9.3x7.9%zł69.9b
SPL Santander Bank Polska
8.7x4.1%zł46.2b
PEO Bank Polska Kasa Opieki
5.8x-5.8%zł36.6b
ING ING Bank Slaski
7.5x1.0%zł32.6b
UCG UniCredit
5.9x-4.1%zł61.1b

Price-To-Earnings vs ピア: UCGは、同業他社の平均 ( { 5.9 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 7.8 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 比率対業界

UCG'のPE レシオは、European Banks 業界の他社と比較してどうか。

2 企業価格／収益推定成長率時価総額
UCG 5.9x業界平均 7.4xNo. of Companies45PE0612182430+
2 企業推定成長率時価総額
No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: UCGは、 Polish Banks業界平均 (8.7x) (5.9 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 8.7 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 レシオ vs フェア・レシオ

UCG のPE レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

UCG PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率5.9x
公正PE 比率9.5x

Price-To-Earnings対 公正比率: UCGは、推定される適正Price-To-Earnings比率 ( 5.9 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 9.5 x) に基づいて、価値が高いといえます。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストのUCG 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在zł177.34
zł197.81
+11.5%
9.7%zł234.76zł152.16n/a18
Oct ’25zł164.50
zł195.75
+19.0%
9.5%zł231.62zł150.12n/a20
Sep ’25zł159.34
zł195.09
+22.4%
9.8%zł231.24zł141.31n/a21
Aug ’25zł159.00
zł192.38
+21.0%
10.6%zł231.86zł141.69n/a21
Jul ’25zł149.38
zł184.36
+23.4%
10.0%zł223.55zł141.87n/a21
Jun ’25zł155.46
zł181.63
+16.8%
10.4%zł222.47zł141.18n/a21
May ’25zł149.66
zł172.72
+15.4%
10.7%zł205.36zł138.70n/a21
Apr ’25zł150.60
zł160.14
+6.3%
11.1%zł202.49zł132.27n/a21
Mar ’25zł135.10
zł157.51
+16.6%
10.7%zł202.82zł132.48n/a22
Feb ’25zł115.56
zł143.53
+24.2%
10.3%zł174.32zł118.40n/a21
Jan ’25zł106.50
zł142.43
+33.7%
10.8%zł171.92zł116.77n/a21
Dec ’24zł109.84
zł144.14
+31.2%
11.0%zł176.37zł118.01n/a21
Nov ’24zł104.00
zł145.74
+40.1%
11.0%zł180.76zł120.95zł177.3420
Oct ’24zł106.48
zł139.05
+30.6%
10.1%zł170.46zł107.80zł164.5020
Sep ’24zł99.80
zł133.62
+33.9%
10.8%zł165.25zł104.51zł159.3422
Aug ’24zł100.10
zł125.93
+25.8%
16.5%zł164.54zł54.25zł159.0023
Jul ’24zł95.19
zł114.64
+20.4%
15.5%zł146.48zł54.15zł149.3823
Jun ’24zł82.66
zł114.22
+38.2%
16.1%zł142.87zł55.34zł155.4623
May ’24zł81.86
zł103.60
+26.6%
14.1%zł121.46zł55.92zł149.6623
Apr ’24zł80.85
zł102.67
+27.0%
14.3%zł126.37zł57.10zł150.6023
Mar ’24zł91.00
zł104.48
+14.8%
10.8%zł126.14zł76.69zł135.1022
Feb ’24zł82.32
zł97.71
+18.7%
15.1%zł118.75zł57.38zł115.5622
Jan ’24zł62.06
zł78.00
+25.7%
16.1%zł107.30zł57.16zł106.5023
Dec ’23zł59.40
zł77.47
+30.4%
16.0%zł107.15zł57.09zł109.8423
Nov ’23zł57.96
zł74.53
+28.6%
15.3%zł104.15zł56.33zł104.0023

アナリスト予測: 目標価格は現在の株価より20 % 未満高くなります。

割安企業の発掘

Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna

zł69.9b

Provides various banking products and services in Poland and internationally.

PKO

zł55.90

7D

-6.2%

1Y

16.5%

ING Bank Slaski

zł32.6b

Together with our subsidiaries, provides various banking products and services for retail clients and businesses in Poland.

ING

zł250.50

7D

-1.2%

1Y

3.1%

Bank Millennium

zł10.4b

Provides various banking products and services in Poland.

MIL

zł8.60

7D

-5.0%

1Y

8.2%