Bank Millennium S.A.

WSE:MIL 株式レポート

時価総額：zł10.2b

Bank Millennium 評価

MIL は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

3/6

評価スコア 3/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Earnings vs ピア

  • Price-To-Earnings vs 業界

  • Price-To-Earnings対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

MIL 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: MIL ( PLN8.41 ) は、当社の 公正価値 ( PLN18.63 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: MILは公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

MIL の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 MILは利益を上げているため、相対評価分析には 株価収益率 を使用します。

上の表は、MIL の株価収益率 レシオを示している。これはMIL の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
MIL のPE レシオは？
PEレシオ15.4x
収益zł661.80m
時価総額zł10.20b

株価収益率 同業他社との比較

MIL のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、MIL の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPE推定成長率時価総額
同業者平均9.5x
BHW Bank Handlowy w Warszawie
6.2x-8.2%zł11.4b
ALR Alior Bank
4.7x-10.1%zł11.4b
BNP BNP Paribas Bank Polska
8.5x18.8%zł12.4b
MBK mBank
18.7x29.2%zł23.2b
MIL Bank Millennium
15.4x31.8%zł10.2b

Price-To-Earnings vs ピア: MILは、同業他社の平均 ( { 15.4 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 9.5 x) に基づいて高価です。

株価収益率 比率対業界

MIL'のPE レシオは、European Banks 業界の他社と比較してどうか。

2 企業価格／収益推定成長率時価総額
MIL 15.4x業界平均 7.4xNo. of Companies45PE0612182430+
2 企業推定成長率時価総額
No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: MILは、 Polish Banks業界平均 (8.5x) (15.4 x) と比較すると、 Price-To-Earnings比率 ( 8.5 x) に基づくと高価です。

株価収益率 レシオ vs フェア・レシオ

MIL のPE レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

MIL PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率15.4x
公正PE 比率13.3x

Price-To-Earnings対 公正比率: MILは、推定される公正Price-To-Earnings比率 ( 15.4 x) と比較して、そのPrice-To-Earnings比率 ( 13.3 x) に基づくと高価です。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストのMIL 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在zł8.41
zł10.51
+25.1%
9.2%zł11.45zł8.65n/a7
Nov ’25zł8.31
zł10.51
+26.6%
9.2%zł11.45zł8.65n/a7
Oct ’25zł8.23
zł10.51
+27.8%
9.2%zł11.45zł8.65n/a7
Sep ’25zł9.02
zł10.57
+17.3%
9.7%zł11.80zł8.65n/a7
Aug ’25zł8.90
zł10.56
+18.6%
9.6%zł11.80zł8.65n/a7
Jul ’25zł9.50
zł10.69
+12.6%
7.4%zł11.80zł9.50n/a7
Jun ’25zł8.98
zł10.34
+15.2%
16.1%zł12.90zł7.20n/a7
May ’25zł9.28
zł10.45
+12.7%
15.6%zł12.90zł7.20n/a7
Apr ’25zł10.32
zł10.03
-2.8%
17.1%zł12.90zł7.20n/a7
Mar ’25zł10.00
zł9.12
-8.8%
19.7%zł11.30zł5.80n/a8
Feb ’25zł8.45
zł8.96
+6.0%
19.5%zł11.30zł5.80n/a8
Jan ’25zł8.36
zł8.38
+0.3%
24.5%zł11.30zł5.80n/a8
Dec ’24zł8.11
zł8.11
+0.02%
22.6%zł11.30zł5.80n/a8
Nov ’24zł7.32
zł6.52
-11.0%
16.4%zł8.70zł4.90zł8.318
Oct ’24zł5.70
zł6.55
+15.0%
14.1%zł7.90zł4.90zł8.238
Sep ’24zł6.04
zł6.38
+5.8%
14.1%zł7.90zł4.90zł9.028
Aug ’24zł6.35
zł6.35
+0.04%
13.8%zł7.90zł4.90zł8.908
Jul ’24zł5.76
zł5.65
-1.9%
7.4%zł6.20zł4.90zł9.507
Jun ’24zł4.65
zł5.42
+16.6%
9.8%zł6.20zł4.84zł8.987
May ’24zł4.93
zł5.53
+12.3%
13.3%zł7.00zł4.84zł9.287
Apr ’24zł4.45
zł5.38
+20.9%
11.2%zł6.60zł4.84zł10.327
Mar ’24zł4.56
zł5.38
+17.9%
11.0%zł6.60zł4.90zł10.007
Feb ’24zł5.05
zł5.22
+3.4%
13.3%zł6.60zł4.11zł8.458
Jan ’24zł4.58
zł5.21
+13.8%
13.4%zł6.60zł4.11zł8.368
Dec ’23zł4.70
zł5.14
+9.3%
16.8%zł6.90zł4.10zł8.118
Nov ’23zł4.36
zł5.11
+17.2%
18.4%zł6.90zł4.10zł7.327

アナリスト予測: 目標価格は現在の株価より20 % 以上高く、アナリストは統計的に信頼できる範囲内で合意しています。

割安企業の発掘

Santander Bank Polska

zł45.0b

Provides various banking products and services for individuals, small or medium-sized enterprises, corporate clients, and public sector institutions.

SPL

zł440.50

7D

-6.7%

1Y

-9.9%

Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna

zł67.8b

Provides various banking products and services in Poland and internationally.

PKO

zł54.22

7D

-8.3%

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16.0%

ING Bank Slaski

zł31.8b

Together with our subsidiaries, provides various banking products and services for retail clients and businesses in Poland.

ING

zł244.50

7D

-4.3%

1Y

-0.2%