Alior Bank S.A.

WSE:ALR 株式レポート

時価総額：zł12.1b

Alior Bank 評価

ALR は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

5/6

評価スコア 5/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Earnings vs ピア

  • Price-To-Earnings vs 業界

  • Price-To-Earnings対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

ALR 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: ALR ( PLN92.7 ) は、当社の 公正価値 ( PLN269.89 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: ALRは公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

ALR の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 ALRは利益を上げているため、相対評価分析には 株価収益率 を使用します。

上の表は、ALR の株価収益率 レシオを示している。これはALR の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
ALR のPE レシオは？
PEレシオ5x
収益zł2.42b
時価総額zł12.10b

株価収益率 同業他社との比較

ALR のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、ALR の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPE推定成長率時価総額
同業者平均12.1x
BHW Bank Handlowy w Warszawie
6.2x-8.4%zł11.5b
MIL Bank Millennium
15.1x31.8%zł10.1b
BNP BNP Paribas Bank Polska
8.3x18.8%zł12.5b
MBK mBank
18.9x29.2%zł23.8b
ALR Alior Bank
5x-10.1%zł11.8b

Price-To-Earnings vs ピア: ALRは、同業他社の平均 ( { 5 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 12.1 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 比率対業界

ALR'のPE レシオは、European Banks 業界の他社と比較してどうか。

2 企業価格／収益推定成長率時価総額
ALR 5.0x業界平均 7.4xNo. of Companies47PE0612182430+
2 企業推定成長率時価総額
No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: ALRは、 Polish Banks業界平均 (8.5x) (5 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 8.5 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 レシオ vs フェア・レシオ

ALR のPE レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

ALR PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率5x
公正PE 比率7x

Price-To-Earnings対 公正比率: ALRは、推定される適正Price-To-Earnings比率 ( 5 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 7 x) に基づいて、価値が高いといえます。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストのALR 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在zł92.70
zł108.36
+16.9%
7.8%zł124.00zł96.70n/a8
Nov ’25zł87.40
zł108.36
+24.0%
7.8%zł124.00zł96.70n/a8
Oct ’25zł91.20
zł108.74
+19.2%
7.9%zł124.00zł96.70n/a8
Sep ’25zł102.50
zł106.89
+4.3%
11.2%zł124.00zł81.90n/a8
Aug ’25zł92.94
zł102.89
+10.7%
10.2%zł115.00zł81.90n/a8
Jul ’25zł103.65
zł97.30
-6.1%
20.2%zł115.00zł52.91n/a8
Jun ’25zł95.66
zł97.41
+1.8%
20.1%zł115.00zł52.91n/a8
May ’25zł103.80
zł90.04
-13.3%
27.7%zł115.00zł50.00n/a8
Apr ’25zł97.94
zł81.66
-16.6%
25.3%zł111.10zł50.00n/a8
Mar ’25zł94.82
zł73.13
-22.9%
20.4%zł94.00zł50.00n/a9
Feb ’25zł75.72
zł70.25
-7.2%
18.6%zł87.00zł50.00n/a9
Jan ’25zł76.34
zł66.33
-13.1%
20.6%zł87.00zł43.00n/a9
Dec ’24zł79.00
zł64.45
-18.4%
25.0%zł87.00zł32.00n/a9
Nov ’24zł66.18
zł60.69
-8.3%
22.0%zł81.00zł32.00zł87.408
Oct ’24zł51.80
zł54.90
+6.0%
21.0%zł70.00zł30.80zł91.208
Sep ’24zł55.54
zł55.20
-0.6%
20.7%zł70.00zł30.80zł102.508
Aug ’24zł57.60
zł50.43
-12.5%
22.6%zł64.00zł26.50zł92.948
Jul ’24zł48.36
zł48.40
+0.08%
22.7%zł64.00zł26.50zł103.658
Jun ’24zł41.59
zł46.65
+12.2%
20.1%zł63.00zł26.50zł95.668
May ’24zł43.40
zł46.68
+7.5%
17.4%zł63.00zł29.50zł103.809
Apr ’24zł38.75
zł41.99
+8.4%
13.2%zł50.00zł29.50zł97.949
Mar ’24zł40.25
zł40.15
-0.2%
12.8%zł48.20zł29.80zł94.829
Feb ’24zł39.25
zł40.15
+2.3%
12.8%zł48.20zł29.80zł75.729
Jan ’24zł34.27
zł39.75
+16.0%
11.6%zł44.89zł29.80zł76.349
Dec ’23zł35.95
zł38.31
+6.6%
14.4%zł44.89zł27.30zł79.009
Nov ’23zł29.40
zł36.33
+23.6%
17.4%zł44.89zł26.70zł66.189

アナリスト予測: 目標価格は現在の株価より20 % 未満高くなります。

割安企業の発掘

Santander Bank Polska

zł45.3b

Provides various banking products and services for individuals, small or medium-sized enterprises, corporate clients, and public sector institutions.

SPL

zł443.00

7D

-1.9%

1Y

-8.6%

Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna

zł68.0b

Provides various banking products and services in Poland and internationally.

PKO

zł54.36

7D

-2.8%

1Y

18.2%

ING Bank Slaski

zł31.9b

Together with our subsidiaries, provides various banking products and services for retail clients and businesses in Poland.

ING

zł245.00

7D

-2.2%

1Y

0.4%