Alior Bank S.A.

WSE:ALR 株式レポート

時価総額：zł11.3b

Alior Bank 評価

ALR は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

6/6

評価スコア 6/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Earnings vs ピア

  • Price-To-Earnings vs 業界

  • Price-To-Earnings対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

ALR 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: ALR ( PLN86.72 ) は、当社の 公正価値 ( PLN226.11 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: ALRは公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

ALR の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 ALRは利益を上げているため、相対評価分析には 株価収益率 を使用します。

上の表は、ALR の株価収益率 レシオを示している。これはALR の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
ALR のPE レシオは？
PEレシオ4.7x
収益zł2.42b
時価総額zł11.33b

株価収益率 同業他社との比較

ALR のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、ALR の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPE推定成長率時価総額
同業者平均12.8x
MIL Bank Millennium
16.8x32.9%zł10.8b
BHW Bank Handlowy w Warszawie
6.4x-9.9%zł11.6b
BNP BNP Paribas Bank Polska
9x5.2%zł12.8b
MBK mBank
19x29.9%zł23.2b
ALR Alior Bank
4.7x-6.3%zł11.3b

Price-To-Earnings vs ピア: ALRは、同業他社の平均 ( { 4.7 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 12.8 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 比率対業界

ALR'のPE レシオは、European Banks 業界の他社と比較してどうか。

2 企業価格／収益推定成長率時価総額
ALR 4.7x業界平均 7.8xNo. of Companies42PE0612182430+
2 企業推定成長率時価総額
No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: ALRは、 Polish Banks業界平均 (8.7x) (4.7 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 8.7 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 レシオ vs フェア・レシオ

ALR のPE レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

ALR PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率4.7x
公正PE 比率7.4x

Price-To-Earnings対 公正比率: ALRは、推定される適正Price-To-Earnings比率 ( 4.7 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 7.4 x) に基づいて、価値が高いといえます。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストのALR 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在zł86.72
zł109.79
+26.6%
8.7%zł125.00zł96.70n/a7
Dec ’25zł91.30
zł110.17
+20.7%
9.4%zł125.00zł96.70n/a7
Nov ’25zł87.40
zł108.36
+24.0%
7.8%zł124.00zł96.70n/a8
Oct ’25zł91.20
zł108.74
+19.2%
7.9%zł124.00zł96.70n/a8
Sep ’25zł102.50
zł106.89
+4.3%
11.2%zł124.00zł81.90n/a8
Aug ’25zł92.94
zł102.89
+10.7%
10.2%zł115.00zł81.90n/a8
Jul ’25zł103.65
zł97.30
-6.1%
20.2%zł115.00zł52.91n/a8
Jun ’25zł95.66
zł97.41
+1.8%
20.1%zł115.00zł52.91n/a8
May ’25zł103.80
zł90.04
-13.3%
27.7%zł115.00zł50.00n/a8
Apr ’25zł97.94
zł81.66
-16.6%
25.3%zł111.10zł50.00n/a8
Mar ’25zł94.82
zł73.13
-22.9%
20.4%zł94.00zł50.00n/a9
Feb ’25zł75.72
zł70.25
-7.2%
18.6%zł87.00zł50.00n/a9
Jan ’25zł76.34
zł66.33
-13.1%
20.6%zł87.00zł43.00zł85.989
Dec ’24zł79.00
zł64.45
-18.4%
25.0%zł87.00zł32.00zł91.309
Nov ’24zł66.18
zł60.69
-8.3%
22.0%zł81.00zł32.00zł87.408
Oct ’24zł51.80
zł54.90
+6.0%
21.0%zł70.00zł30.80zł91.208
Sep ’24zł55.54
zł55.20
-0.6%
20.7%zł70.00zł30.80zł102.508
Aug ’24zł57.60
zł50.43
-12.5%
22.6%zł64.00zł26.50zł92.948
Jul ’24zł48.36
zł48.40
+0.08%
22.7%zł64.00zł26.50zł103.658
Jun ’24zł41.59
zł46.65
+12.2%
20.1%zł63.00zł26.50zł95.668
May ’24zł43.40
zł46.68
+7.5%
17.4%zł63.00zł29.50zł103.809
Apr ’24zł38.75
zł41.99
+8.4%
13.2%zł50.00zł29.50zł97.949
Mar ’24zł40.25
zł40.15
-0.2%
12.8%zł48.20zł29.80zł94.829
Feb ’24zł39.25
zł40.15
+2.3%
12.8%zł48.20zł29.80zł75.729
Jan ’24zł34.27
zł39.75
+16.0%
11.6%zł44.89zł29.80zł76.349

アナリスト予測: 目標価格は現在の株価より20 % 以上高く、アナリストは統計的に信頼できる範囲内で合意しています。

割安企業の発掘

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

企業分析と財務データの現状

データ最終更新日（UTC時間）
企業分析2025/01/03 20:52
終値2025/01/03 00:00
収益2024/09/30
年間収益2023/12/31

データソース

企業分析に使用したデータはS&P Global Market Intelligence LLC のものです。本レポートを作成するための分析モデルでは、以下のデータを使用しています。データは正規化されているため、ソースが利用可能になるまでに時間がかかる場合があります。

パッケージデータタイムフレーム米国ソース例
会社財務10年
  • 損益計算書
  • キャッシュ・フロー計算書
  • 貸借対照表
アナリストのコンセンサス予想+プラス3年
  • 予想財務
  • アナリストの目標株価
市場価格30年
  • 株価
  • 配当、分割、措置
所有権10年
  • トップ株主
  • インサイダー取引
マネジメント10年
  • リーダーシップ・チーム
  • 取締役会
主な進展10年
  • 会社からのお知らせ

* 米国証券を例とし、非米国証券については同等の規制書式と情報源を使用。

特に断りのない限り、すべての財務データは1年ごとの期間に基づいていますが、四半期ごとに更新されます。これは、TTM（Trailing Twelve Month）またはLTM（Last Twelve Month）データとして知られています。詳細はこちら

分析モデルとスノーフレーク

このレポートの作成に使用した分析モデルの詳細は、Githubページでご覧いただけます。また、レポートの使用方法に関するガイドや、Youtubeでのチュートリアルもご用意しています。

シンプリー・ウォールストリート分析モデルを設計・構築した世界トップクラスのチームについてご紹介します。

業界およびセクターの指標

私たちの業界とセクションの指標は、Simply Wall Stによって6時間ごとに計算されます。

アナリスト筋

Alior Bank S.A. 6 これらのアナリストのうち、弊社レポートのインプットとして使用した売上高または利益の予想を提出したのは、 。アナリストの投稿は一日中更新されます。18

アナリスト機関
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Ivan BokhmatBarclays
Kamil KliszczBiuro maklerskie mBanku