Funding Circle Holdings plc

DB:FCA 株式レポート

時価総額：€524.5m

Funding Circle Holdings 評価

FCA は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

2/6

評価スコア 2/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Sales vs ピア

  • Price-To-Sales vs 業界

  • Price-To-Sales対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

FCA 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: 評価分析のためのFCAの公正価値を計算するためのデータが不十分です。

公正価値を大幅に下回る: 評価分析のためのFCAの公正価値を計算するためのデータが不十分です。

主な評価指標

FCA の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 FCAは利益が出ていないため、相対評価分析には 株価売上高倍率 を使用します。

上の表は、FCA の販売価格 レシオを示している。これはFCA の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
FCA のPS レシオは？
PS比2.3x
売上高UK£187.60m
時価総額UK£437.06m

販売価格 同業他社との比較

FCA のPS 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、FCA の同業他社に対するPS レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPS推定成長率時価総額
同業者平均2.4x
OT8 Eleving Group
1.1x6.4%€190.9m
E4I Multitude
0.9x24.0%€103.6m
PBB Deutsche Pfandbriefbank
1.8x12.0%€671.6m
DBAN Deutsche Beteiligungs
5.7x41.7%€422.7m
FCA Funding Circle Holdings
2.3x9.0%€437.1m

Price-To-Sales vs ピア: FCAは、同業他社の平均 ( { 2.3 x) と比較したPrice-To-Sales比率 ( 2.4 x) に基づいて価値が高いといえます。

販売価格 比率対業界

FCA'のPS レシオは、European Consumer Finance 業界の他社と比較してどうか。

6 企業価格／販売推定成長率時価総額
FCA 2.3x業界平均 1.6xNo. of Companies7PS01.63.24.86.48+
6 企業推定成長率時価総額
No more companies

Price-To-Sales vs 業界: FCAは、 European Consumer Finance業界平均 (1.6x) (2.3 x) と比較すると、 Price-To-Sales比率 ( 1.6 x) に基づくと高価です。

販売価格 レシオ vs フェア・レシオ

FCA のPS レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPS Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PS レシオです。

FCA PS レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PS 比率2.3x
公正PS 比率1.6x

Price-To-Sales対 公正比率: FCAは、推定される公正Price-To-Sales比率 ( 2.3 x) と比較して、そのPrice-To-Sales比率 ( 1.6 x) に基づくと高価です。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストのFCA 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在€1.55
€1.96
+26.5%
7.6%€2.16€1.80n/a3
Nov ’25€1.56
€1.96
+25.7%
7.6%€2.16€1.80n/a3
Oct ’25€1.65
€1.96
+18.9%
7.6%€2.16€1.80n/a3
Sep ’25€1.21
€1.47
+21.3%
29.8%€2.00€0.82n/a4
Aug ’25€1.31
€1.60
+22.1%
37.7%€2.49€0.83n/a4
Jul ’25€1.17
€1.60
+36.7%
37.7%€2.49€0.83n/a4
Jun ’25€1.05
€1.54
+47.0%
57.9%€2.94€0.71n/a4
May ’25€0.85
€1.47
+73.3%
68.9%€2.91€0.70n/a3
Apr ’25€0.52
€1.46
+184.4%
60.5%€2.93€0.70n/a4
Mar ’25€0.32
€1.48
+363.2%
51.8%€2.92€0.82n/a5
Feb ’25€0.36
€1.39
+282.6%
52.5%€2.92€0.82n/a6
Jan ’25€0.46
€1.37
+198.6%
52.5%€2.88€0.81n/a6
Dec ’24€0.42
€1.37
+224.0%
52.5%€2.88€0.81n/a6
Nov ’24€0.37
€1.37
+273.3%
52.5%€2.88€0.81€1.566
Oct ’24€0.44
€1.37
+210.8%
52.5%€2.88€0.81€1.656
Sep ’24€0.49
€1.34
+171.5%
51.8%€2.91€0.72€1.217
Aug ’24€0.56
€1.34
+140.7%
51.8%€2.91€0.72€1.317
Jul ’24€0.62
€1.34
+115.6%
51.8%€2.91€0.72€1.177
Jun ’24€0.61
€1.30
+113.2%
51.8%€2.83€0.70€1.057
May ’24€0.56
€1.30
+132.3%
51.8%€2.83€0.70€0.857
Apr ’24€0.56
€1.29
+130.4%
55.8%€2.83€0.75€0.526
Mar ’24€0.66
€1.57
+139.5%
64.8%€3.75€0.75€0.326
Feb ’24€0.66
€1.57
+139.4%
64.8%€3.75€0.75€0.366
Jan ’24€0.58
€1.70
+191.0%
71.7%€4.35€0.77€0.466
Dec ’23€0.59
€1.70
+188.5%
71.7%€4.35€0.77€0.426
Nov ’23€0.51
€1.70
+237.1%
71.7%€4.35€0.77€0.376

アナリスト予測: 目標価格は現在の株価より20 % 以上高く、アナリストは統計的に信頼できる範囲内で合意しています。

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