LexinFintech Holdings Ltd.

DB:1LFA 株式レポート

時価総額：€521.0m

LexinFintech Holdings 評価

1LFA は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

5/6

評価スコア 5/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Earnings vs ピア

  • Price-To-Earnings vs 業界

  • Price-To-Earnings対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

1LFA 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: 1LFA ( €3.02 ) は、当社の 公正価値 ( €13.29 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: 1LFAは公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

1LFA の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 1LFAは利益を上げているため、相対評価分析には 株価収益率 を使用します。

上の表は、1LFA の株価収益率 レシオを示している。これは1LFA の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
1LFA のPE レシオは？
PEレシオ5x
収益CN¥810.88m
時価総額CN¥3.93b

株価収益率 同業他社との比較

1LFA のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、1LFA の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPE推定成長率時価総額
同業者平均7.5x
OT8 Eleving Group
9.3x29.7%€190.9m
E4I Multitude
6.7x15.2%€104.6m
MLP MLP
10x8.3%€642.7m
AR4 AURELIUS Equity Opportunities SE KGaA
3.9xn/a€388.5m
1LFA LexinFintech Holdings
5x31.1%€542.6m

Price-To-Earnings vs ピア: 1LFAは、同業他社の平均 ( { 5 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 7.5 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 比率対業界

1LFA'のPE レシオは、European Consumer Finance 業界の他社と比較してどうか。

1 企業価格／収益推定成長率時価総額
1LFA 5.0x業界平均 8.5xNo. of Companies5PE0612182430+
1 企業推定成長率時価総額
No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: 1LFAは、 European Consumer Finance業界平均 (8.5x) (5 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 8.5 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 レシオ vs フェア・レシオ

1LFA のPE レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

1LFA PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率5x
公正PE 比率19.8x

Price-To-Earnings対 公正比率: 1LFAは、推定される適正Price-To-Earnings比率 ( 5 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 19.8 x) に基づいて、価値が高いといえます。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストの1LFA 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在€3.02
€1.89
-37.3%
11.0%€2.21€1.66n/a4
Nov ’25€2.96
€1.89
-36.1%
11.0%€2.21€1.66n/a4
Oct ’25€2.54
€1.91
-25.0%
10.7%€2.17€1.64n/a5
Sep ’25€1.48
€1.91
+28.8%
10.7%€2.17€1.64n/a5
Aug ’25€1.55
€2.06
+32.7%
12.6%€2.44€1.79n/a5
Jul ’25€1.52
€2.06
+35.2%
13.1%€2.45€1.81n/a5
Jun ’25€1.61
€2.06
+27.7%
13.1%€2.45€1.81n/a5
May ’25€1.54
€2.19
+41.9%
9.8%€2.45€1.87n/a5
Apr ’25€1.66
€2.19
+31.6%
9.8%€2.45€1.87n/a5
Mar ’25€1.74
€2.40
+37.8%
10.2%€2.70€1.95n/a5
Feb ’25€1.67
€2.40
+43.6%
10.2%€2.70€1.95n/a5
Jan ’25€1.65
€2.38
+44.5%
10.2%€2.69€1.94n/a5
Dec ’24€1.62
€2.71
+67.0%
26.3%€4.04€1.93n/a5
Nov ’24€1.71
€3.28
+91.9%
15.3%€4.07€2.64€2.965
Oct ’24€2.04
€3.28
+60.9%
15.3%€4.07€2.64€2.545
Sep ’24€2.38
€3.18
+33.6%
15.0%€4.02€2.61€1.486
Aug ’24€2.54
€3.12
+23.0%
17.2%€4.22€2.49€1.556
Jul ’24€2.08
€3.27
+57.0%
17.6%€4.47€2.63€1.526
Jun ’24€1.87
€3.27
+74.7%
17.6%€4.47€2.63€1.616
May ’24€2.06
€3.33
+61.7%
18.9%€4.64€2.63€1.546
Apr ’24€2.40
€3.33
+38.8%
18.9%€4.64€2.63€1.666
Mar ’24€2.64
€2.57
-2.8%
42.7%€4.97€1.75€1.746
Feb ’24€3.32
€2.69
-18.9%
39.8%€4.91€1.73€1.677
Jan ’24€1.78
€2.33
+30.7%
24.8%€3.64€1.74€1.657
Dec ’23€1.59
€2.33
+46.4%
24.8%€3.64€1.74€1.627
Nov ’23€1.39
€2.44
+75.4%
22.5%€3.72€1.94€1.717

アナリスト予測: 目標株価は現在の株価よりも低いです。

割安企業の発掘

ORIX

JP¥3.8t

Provides diversified financial services in Japan, the United States, Asia, Europe, Australasia, and the Middle East.

OIX

JP¥20.20

7D

-1.0%

1Y

22.4%

Yeahka

HK$4.2b

An investment holding company, provides payment and business services to merchants and consumers in the People’s Republic of China.

4YE

HK$1.19

7D

-2.5%

1Y

-30.0%

Exor

€20.5b

Engages in the luxury goods, automotive, agricultural and construction equipment, commercial vehicles, and professional football businesses worldwide.

EYX

€94.45

7D

0.4%

1Y

9.2%