Pepper Money Limited

CHIA:PPM 株式レポート

時価総額：AU$589.8m

Pepper Money 評価

PPM は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

5/6

評価スコア 5/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Earnings vs ピア

  • Price-To-Earnings vs 業界

  • Price-To-Earnings対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

PPM 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: PPM ( A$1.34 ) は、当社の 公正価値 ( A$4.37 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: PPMは公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

PPM の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 PPMは利益を上げているため、相対評価分析には 株価収益率 を使用します。

上の表は、PPM の株価収益率 レシオを示している。これはPPM の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
PPM のPE レシオは？
PEレシオ5.6x
収益AU$104.40m
時価総額AU$589.82m

株価収益率 同業他社との比較

PPM のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、PPM の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPE推定成長率時価総額
同業者平均9.7x
LFG Liberty Financial Group
8.4x10.3%AU$1.0b
AFG Australian Finance Group
14.3xn/aAU$419.7m
RMC Resimac Group
10.5x22.7%AU$346.0m
HLI Helia Group
5.5x-34.1%AU$1.2b
PPM Pepper Money
5.6x9.4%AU$589.8m

Price-To-Earnings vs ピア: PPMは、同業他社の平均 ( { 5.6 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 9.7 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 比率対業界

PPM'のPE レシオは、Oceanian Diversified Financial 業界の他社と比較してどうか。

0 企業価格／収益推定成長率時価総額
PPM 5.6x業界平均 16.0xNo. of Companies4PE01020304050+
0 企業推定成長率時価総額
No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: PPMは、 Australian Diversified Financial業界平均 (18.3x) (5.6 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 18.3 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 レシオ vs フェア・レシオ

PPM のPE レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

PPM PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率5.6x
公正PE 比率15.6x

Price-To-Earnings対 公正比率: PPMは、推定される適正Price-To-Earnings比率 ( 5.6 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 15.6 x) に基づいて、価値が高いといえます。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストのPPM 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在AU$1.34
AU$1.59
+18.7%
3.7%AU$1.70AU$1.55n/a5
Nov ’25AU$1.44
AU$1.59
+10.4%
3.7%AU$1.70AU$1.55n/a5
Oct ’25AU$1.38
AU$1.59
+15.2%
3.7%AU$1.70AU$1.55n/a5
Sep ’25AU$1.38
AU$1.59
+15.2%
3.7%AU$1.70AU$1.55n/a5
Aug ’25AU$1.47
AU$1.63
+11.3%
5.7%AU$1.80AU$1.55n/a5
Jul ’25AU$1.46
AU$1.64
+13.0%
5.3%AU$1.80AU$1.55n/a5
Jun ’25AU$1.46
AU$1.66
+14.0%
5.2%AU$1.80AU$1.55n/a5
May ’25AU$1.46
AU$1.65
+13.3%
5.3%AU$1.80AU$1.55n/a5
Apr ’25AU$1.63
AU$1.65
+1.8%
5.3%AU$1.80AU$1.55n/a5
Mar ’25AU$1.63
AU$1.65
+1.5%
5.3%AU$1.80AU$1.55n/a5
Feb ’25AU$1.38
AU$1.45
+5.1%
4.0%AU$1.50AU$1.35n/a6
Jan ’25AU$1.25
AU$1.47
+18.1%
5.3%AU$1.57AU$1.35n/a6
Dec ’24AU$1.17
AU$1.57
+34.5%
14.5%AU$2.10AU$1.35n/a7
Nov ’24AU$1.25
AU$1.73
+39.1%
27.9%AU$2.88AU$1.35AU$1.448
Oct ’24AU$1.30
AU$1.73
+33.2%
27.9%AU$2.88AU$1.35AU$1.388
Sep ’24AU$1.38
AU$1.73
+25.9%
27.9%AU$2.88AU$1.35AU$1.388
Aug ’24AU$1.49
AU$1.90
+27.2%
21.5%AU$2.88AU$1.50AU$1.478
Jul ’24AU$1.41
AU$1.93
+37.7%
19.7%AU$2.88AU$1.50AU$1.469
Jun ’24AU$1.28
AU$1.89
+48.2%
21.4%AU$2.88AU$1.50AU$1.469
May ’24AU$1.34
AU$1.89
+41.0%
21.4%AU$2.88AU$1.50AU$1.469
Apr ’24AU$1.33
AU$1.95
+47.1%
28.2%AU$3.39AU$1.50AU$1.639
Mar ’24AU$1.46
AU$1.95
+33.5%
28.2%AU$3.39AU$1.50AU$1.639
Feb ’24AU$1.59
AU$2.16
+36.0%
25.6%AU$3.39AU$1.55AU$1.388
Jan ’24AU$1.43
AU$2.16
+51.8%
25.6%AU$3.39AU$1.55AU$1.258
Dec ’23AU$1.47
AU$2.16
+47.1%
25.6%AU$3.39AU$1.55AU$1.178
Nov ’23AU$1.48
AU$2.16
+46.1%
25.6%AU$3.39AU$1.55AU$1.258

アナリスト予測: 目標価格は現在の株価より20 % 未満高くなります。

割安企業の発掘

OFX Group

AU$316.3m

Provides international payments and foreign exchange services in the Asia Pacific, North America, Europe, the Middle East, and Africa.

OFX

AU$1.31

7D

-2.2%

1Y

-8.7%

Navigator Global Investments

AU$803.7m

HFA Holdings Limited operates as a fund management company in Australia.

NGI

AU$1.64

7D

-0.3%

1Y

36.1%

GQG Partners

AU$6.6b

Operates as a boutique asset management company worldwide.

GQG

AU$2.25

7D

-14.8%

1Y

52.0%