HealthEquity Valutazione
HQY è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
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Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di HQY se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: HQY ( $94.76 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $189.22 )
Significativamente al di sotto del valore equo: HQY viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di HQY?
Metrica chiave: Poiché HQY è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di HQY su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 84.9x |
| Guadagni | US$96.70m |
| Cap. di mercato | US$8.21b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 7.8x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 25x |
| Rapporto PEG | 2.1x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto HQY di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 16.6x | ||
MOH Molina Healthcare | 14.7x | 14.7% | US$17.0b |
HUM Humana | 20.9x | 11.5% | US$28.9b |
CNC Centene | 9.8x | 3.4% | US$30.0b |
PGNY Progyny | 21.1x | 19.6% | US$1.2b |
HQY HealthEquity | 84.9x | 39.8% | US$8.2b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: HQY è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 84.9 x) rispetto alla media dei peer ( 16.6 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il HQY's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Healthcare settore?
Price-To-Earnings rispetto al settore: HQY è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 84.9 x) rispetto alla media del settore US Healthcare ( 21.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il HQY's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 84.9x |
| Rapporto equo PE | 49.5x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: HQY è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 84.9 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 49.5 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$94.76 | US$113.00 +19.2% | 7.4% | US$130.00 | US$102.00 | n/a | 14 |
| Dec ’25 | US$101.54 | US$107.00 +5.4% | 8.1% | US$130.00 | US$95.00 | n/a | 13 |
| Nov ’25 | US$86.33 | US$103.62 +20.0% | 3.9% | US$110.00 | US$95.00 | n/a | 13 |
| Oct ’25 | US$80.27 | US$104.07 +29.7% | 4.0% | US$110.00 | US$95.00 | n/a | 14 |
| Sep ’25 | US$79.56 | US$104.43 +31.3% | 5.6% | US$115.00 | US$92.00 | n/a | 14 |
| Aug ’25 | US$77.87 | US$104.43 +34.1% | 5.6% | US$115.00 | US$92.00 | n/a | 14 |
| Jul ’25 | US$86.62 | US$104.43 +20.6% | 5.6% | US$115.00 | US$92.00 | n/a | 14 |
| Jun ’25 | US$81.68 | US$100.71 +23.3% | 5.6% | US$110.00 | US$92.00 | n/a | 14 |
| May ’25 | US$79.75 | US$98.81 +23.9% | 7.0% | US$110.00 | US$84.20 | n/a | 15 |
| Apr ’25 | US$81.63 | US$97.09 +18.9% | 7.5% | US$110.00 | US$84.20 | n/a | 14 |
| Mar ’25 | US$81.05 | US$93.66 +15.6% | 8.7% | US$110.00 | US$79.00 | n/a | 14 |
| Feb ’25 | US$75.62 | US$87.73 +16.0% | 8.9% | US$110.00 | US$77.00 | n/a | 14 |
| Jan ’25 | US$66.30 | US$88.33 +33.2% | 9.3% | US$110.00 | US$77.00 | n/a | 12 |
| Dec ’24 | US$69.39 | US$85.83 +23.7% | 10.1% | US$110.00 | US$73.00 | US$101.54 | 12 |
| Nov ’24 | US$68.10 | US$86.50 +27.0% | 9.2% | US$110.00 | US$77.00 | US$86.33 | 12 |
| Oct ’24 | US$73.05 | US$84.08 +15.1% | 6.9% | US$94.00 | US$72.00 | US$80.27 | 12 |
| Sep ’24 | US$66.42 | US$81.77 +23.1% | 8.1% | US$94.00 | US$71.00 | US$79.56 | 13 |
| Aug ’24 | US$67.58 | US$81.77 +21.0% | 8.1% | US$94.00 | US$71.00 | US$77.87 | 13 |
| Jul ’24 | US$63.14 | US$81.77 +29.5% | 8.1% | US$94.00 | US$71.00 | US$86.62 | 13 |
| Jun ’24 | US$55.63 | US$81.31 +46.2% | 8.2% | US$94.00 | US$69.00 | US$81.68 | 13 |
| May ’24 | US$54.02 | US$81.31 +50.5% | 8.2% | US$94.00 | US$69.00 | US$79.75 | 13 |
| Apr ’24 | US$58.71 | US$81.31 +38.5% | 8.2% | US$94.00 | US$69.00 | US$81.63 | 13 |
| Mar ’24 | US$65.39 | US$82.23 +25.8% | 7.3% | US$94.00 | US$72.00 | US$81.05 | 13 |
| Feb ’24 | US$58.99 | US$83.15 +41.0% | 9.3% | US$101.00 | US$72.00 | US$75.62 | 13 |
| Jan ’24 | US$61.64 | US$82.43 +33.7% | 9.8% | US$101.00 | US$68.00 | US$66.30 | 14 |
| Dec ’23 | US$63.27 | US$81.36 +28.6% | 11.4% | US$104.00 | US$68.00 | US$69.39 | 14 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2024/12/20 11:07 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2024/12/19 00:00 |
| Guadagni | 2024/10/31 |
| Guadagni annuali | 2024/01/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
HealthEquity, Inc. è coperta da 24 analisti. 13 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Mark Marcon | Baird |
| Ishan Majumdar | Baptista Research |
| Alexander Paris | Barrington Research Associates, Inc. |