HealthEquity Valutazione
HQY è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
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Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di HQY se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: HQY ( $87.78 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $168.06 )
Significativamente al di sotto del valore equo: HQY viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di HQY?
Metrica chiave: Poiché HQY è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di HQY su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 51.9x |
| Utili | US$145.84m |
| Cap. di mercato | US$7.63b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 6.6x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 19.5x |
| Rapporto PEG | 2x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto HQY di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 18.5x | ||
MOH Molina Healthcare | 9.6x | 5.88% | US$10.9b |
CNC Centene | 9x | 19.26% | US$19.0b |
PGNY Progyny | 32.7x | 21.20% | US$1.8b |
HUM Humana | 22.5x | 21.13% | US$34.1b |
HQY HealthEquity | 51.9x | 25.51% | US$7.6b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: HQY è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 51.9 x) rispetto alla media dei peer ( 18.5 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il HQY's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Healthcare settore?
Price-To-Earnings rispetto al settore: HQY è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 51.9 x) rispetto alla media del settore US Healthcare ( 21.3 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il HQY's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 51.9x |
| Rapporto equo PE | 32.4x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: HQY è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 51.9 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 32.4 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$87.78 | US$122.14 +39.15% | 6.08% | US$134.00 | US$105.00 | n/a | 14 |
| Sep ’26 | US$89.33 | US$121.50 +36.01% | 6.09% | US$130.00 | US$104.00 | n/a | 14 |
| Aug ’26 | US$91.06 | US$122.07 +34.06% | 5.47% | US$130.00 | US$104.00 | n/a | 14 |
| Jul ’26 | US$102.89 | US$121.71 +18.30% | 5.68% | US$130.00 | US$104.00 | n/a | 14 |
| Jun ’26 | US$100.61 | US$112.50 +11.82% | 9.84% | US$130.00 | US$94.00 | n/a | 14 |
| May ’26 | US$87.95 | US$110.93 +26.13% | 9.60% | US$130.00 | US$94.00 | n/a | 14 |
| Apr ’26 | US$87.05 | US$112.36 +29.07% | 8.65% | US$130.00 | US$94.00 | n/a | 14 |
| Mar ’26 | US$109.76 | US$116.79 +6.40% | 6.30% | US$130.00 | US$105.00 | n/a | 14 |
| Feb ’26 | US$110.42 | US$114.29 +3.50% | 7.02% | US$130.00 | US$102.00 | n/a | 14 |
| Jan ’26 | US$95.95 | US$113.00 +17.77% | 7.43% | US$130.00 | US$102.00 | n/a | 14 |
| Dec ’25 | US$101.54 | US$107.00 +5.38% | 8.15% | US$130.00 | US$95.00 | n/a | 13 |
| Nov ’25 | US$86.33 | US$103.62 +20.02% | 3.85% | US$110.00 | US$95.00 | n/a | 13 |
| Oct ’25 | US$80.27 | US$104.07 +29.65% | 4.02% | US$110.00 | US$95.00 | US$90.71 | 14 |
| Sep ’25 | US$79.56 | US$104.43 +31.26% | 5.58% | US$115.00 | US$92.00 | US$89.33 | 14 |
| Aug ’25 | US$77.87 | US$104.43 +34.11% | 5.58% | US$115.00 | US$92.00 | US$91.06 | 14 |
| Jul ’25 | US$86.62 | US$104.43 +20.56% | 5.58% | US$115.00 | US$92.00 | US$102.89 | 14 |
| Jun ’25 | US$81.68 | US$100.71 +23.30% | 5.63% | US$110.00 | US$92.00 | US$100.61 | 14 |
| May ’25 | US$79.75 | US$98.81 +23.90% | 6.97% | US$110.00 | US$84.20 | US$87.95 | 15 |
| Apr ’25 | US$81.63 | US$97.09 +18.93% | 7.51% | US$110.00 | US$84.20 | US$87.05 | 14 |
| Mar ’25 | US$81.05 | US$93.66 +15.55% | 8.66% | US$110.00 | US$79.00 | US$109.76 | 14 |
| Feb ’25 | US$75.62 | US$87.73 +16.01% | 8.86% | US$110.00 | US$77.00 | US$110.42 | 14 |
| Jan ’25 | US$66.30 | US$88.33 +33.23% | 9.33% | US$110.00 | US$77.00 | US$95.95 | 12 |
| Dec ’24 | US$69.39 | US$85.83 +23.70% | 10.12% | US$110.00 | US$73.00 | US$101.54 | 12 |
| Nov ’24 | US$68.10 | US$86.50 +27.02% | 9.19% | US$110.00 | US$77.00 | US$86.33 | 12 |
| Oct ’24 | US$73.05 | US$84.08 +15.10% | 6.87% | US$94.00 | US$72.00 | US$80.27 | 12 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/10/06 07:15 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/10/06 00:00 |
| Utili | 2025/07/31 |
| Utili annuali | 2025/01/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
HealthEquity, Inc. è coperta da 25 analisti. 14 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Mark Marcon | Baird |
| Ishan Majumdar | Baptista Research |
| Alexander Paris | Barrington Research Associates, Inc. |