Navient Corporation

NasdaqGS:NAVI Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: US$1.5b

Navient Valutazione

NAVI è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

3/6

Punteggio di valutazione 3/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di NAVI se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: NAVI ( $13.52 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $19.82 )

Significativamente al di sotto del valore equo: NAVI viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di NAVI?

Metrica chiave: Poiché NAVI è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per NAVI. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di NAVI per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di NAVI su PE?
Rapporto PE18.4x
GuadagniUS$79.00m
Cap. di mercatoUS$1.45b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto NAVI di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di NAVI rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari15.9x
PRG PROG Holdings
11.2x-0.2%US$1.8b
LC LendingClub
36.2x52.3%US$1.9b
ATLC Atlanticus Holdings
10.5x26.9%US$848.1m
FINV FinVolution Group
5.9x11.8%US$1.8b
NAVI Navient
18.4x31.5%US$1.5b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: NAVI è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 18.4 x) rispetto alla media dei peer ( 15.9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il NAVI's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Consumer Finance settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
YRD Yiren Digital
1.7xn/aUS$418.16m
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
NAVI 18.4xMedia del settore 11.5xNo. of Companies5PE0816243240+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: NAVI è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 18.4 x) rispetto alla media del settore US Consumer Finance ( 11.5 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il NAVI's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

NAVI PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 18.4x
Rapporto equo PE 19.5x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: NAVI ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 18.4 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 19.5 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti NAVI e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$13.52
US$14.67
+8.5%
11.6%US$17.00US$11.00n/a9
Dec ’25US$15.58
US$14.72
-5.5%
11.7%US$17.00US$11.00n/a9
Nov ’25US$13.99
US$14.72
+5.2%
11.7%US$17.00US$11.00n/a9
Oct ’25US$15.22
US$14.67
-3.6%
12.9%US$17.00US$10.00n/a9
Sep ’25US$16.93
US$14.25
-15.8%
13.0%US$16.00US$10.00n/a8
Aug ’25US$15.79
US$14.25
-9.8%
13.0%US$16.00US$10.00n/a8
Jul ’25US$14.23
US$14.88
+4.5%
12.8%US$17.00US$11.00n/a8
Jun ’25US$15.07
US$14.88
-1.3%
12.8%US$17.00US$11.00n/a8
May ’25US$15.42
US$14.88
-3.5%
12.8%US$17.00US$11.00n/a8
Apr ’25US$17.03
US$16.25
-4.6%
14.0%US$20.00US$13.00n/a8
Mar ’25US$16.46
US$16.44
-0.09%
13.5%US$20.00US$13.00n/a9
Feb ’25US$16.45
US$16.90
+2.7%
12.0%US$20.00US$13.00n/a10
Jan ’25US$18.62
US$17.44
-6.3%
6.7%US$20.00US$16.00n/a9
Dec ’24US$17.70
US$17.33
-2.1%
6.7%US$20.00US$16.00US$15.589
Nov ’24US$15.91
US$18.33
+15.2%
10.0%US$22.00US$16.00US$13.999
Oct ’24US$17.22
US$19.56
+13.6%
6.2%US$22.00US$18.00US$15.228
Sep ’24US$18.16
US$19.56
+7.7%
6.2%US$22.00US$18.00US$16.938
Aug ’24US$18.87
US$19.56
+3.7%
6.2%US$22.00US$18.00US$15.798
Jul ’24US$18.58
US$18.38
-1.1%
10.5%US$22.00US$16.00US$14.238
Jun ’24US$15.60
US$18.17
+16.5%
10.5%US$22.00US$16.00US$15.079
May ’24US$16.32
US$18.25
+11.8%
10.0%US$22.00US$16.00US$15.4210
Apr ’24US$15.99
US$18.55
+16.0%
10.8%US$22.00US$14.00US$17.0310
Mar ’24US$18.03
US$18.55
+2.9%
10.8%US$22.00US$14.00US$16.4610
Feb ’24US$19.12
US$18.55
-3.0%
10.8%US$22.00US$14.00US$16.4510
Jan ’24US$16.45
US$15.85
-3.6%
8.5%US$18.00US$14.00US$18.6210
Dec ’23US$17.00
US$15.85
-6.8%
8.5%US$18.00US$14.00US$17.7010

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2024/12/24 05:19
Prezzo dell'azione a fine giornata2024/12/24 00:00
Guadagni2024/09/30
Guadagni annuali2023/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .

Fonti analitiche

Navient Corporation è coperta da 23 analisti. 7 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Mark DeVriesBarclays
Terry MaBarclays
James FotheringhamBMO Capital Markets Equity Research