U.S. Bancorp Valutazione
USB è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
4/6Punteggio di valutazione 4/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di USB se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: USB ( $50.61 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $85.32 )
Significativamente al di sotto del valore equo: USB viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di USB?
Metrica chiave: Poiché USB è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di USB su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 15.5x |
| Guadagni | US$5.09b |
| Cap. di mercato | US$77.85b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 1.3x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto USB di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 16.6x | ||
PNC PNC Financial Services Group | 17.3x | 12.9% | US$82.4b |
C Citigroup | 19.5x | 30.6% | US$130.0b |
FITB Fifth Third Bancorp | 15.2x | 8.1% | US$31.5b |
WFC Wells Fargo | 14.5x | 3.6% | US$247.5b |
USB U.S. Bancorp | 15.5x | 11.6% | US$77.8b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: USB ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.5 x) rispetto alla media dei peer ( 16.6 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il USB's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?
| 4 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
FRCB First Republic Bank | 0.02x | n/a | US$27.98m |
BKGM BankGuam Holding | 1x | n/a | US$18.48m |
SBNY Signature Bank | 0.002x | n/a | US$2.18m |
BCBH.F Caribbean Investment Holdings | 0.00001x | n/a | US$132.00 |
| 4 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: USB è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.5 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 12.8 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il USB's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 15.5x |
| Rapporto equo PE | 18.2x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: USB ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.5 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 18.2 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$50.61 | US$53.70 +6.1% | 7.4% | US$64.00 | US$49.00 | n/a | 21 |
| Nov ’25 | US$47.84 | US$53.03 +10.9% | 5.9% | US$60.00 | US$49.00 | n/a | 21 |
| Oct ’25 | US$44.46 | US$50.18 +12.9% | 5.9% | US$57.00 | US$44.50 | n/a | 21 |
| Sep ’25 | US$47.23 | US$49.67 +5.2% | 6.1% | US$54.00 | US$43.00 | n/a | 22 |
| Aug ’25 | US$43.48 | US$49.56 +14.0% | 6.7% | US$55.00 | US$42.00 | n/a | 22 |
| Jul ’25 | US$39.24 | US$47.31 +20.6% | 7.3% | US$53.00 | US$42.00 | n/a | 22 |
| Jun ’25 | US$40.55 | US$47.22 +16.4% | 7.5% | US$54.00 | US$42.00 | n/a | 22 |
| May ’25 | US$41.05 | US$47.35 +15.4% | 7.4% | US$54.00 | US$42.00 | n/a | 22 |
| Apr ’25 | US$43.95 | US$48.55 +10.5% | 6.9% | US$56.00 | US$44.00 | n/a | 22 |
| Mar ’25 | US$41.42 | US$48.23 +16.5% | 8.3% | US$61.00 | US$44.00 | n/a | 22 |
| Feb ’25 | US$40.89 | US$48.23 +18.0% | 8.3% | US$61.00 | US$44.00 | n/a | 22 |
| Jan ’25 | US$43.28 | US$43.89 +1.4% | 15.5% | US$60.00 | US$31.00 | n/a | 24 |
| Dec ’24 | US$39.38 | US$41.12 +4.4% | 17.5% | US$63.00 | US$31.00 | n/a | 23 |
| Nov ’24 | US$31.86 | US$40.68 +27.7% | 17.3% | US$60.00 | US$31.00 | US$47.84 | 23 |
| Oct ’24 | US$33.06 | US$43.38 +31.2% | 14.0% | US$62.00 | US$35.80 | US$44.46 | 23 |
| Sep ’24 | US$37.07 | US$44.25 +19.4% | 14.3% | US$67.00 | US$36.00 | US$47.23 | 23 |
| Aug ’24 | US$38.71 | US$43.73 +13.0% | 16.9% | US$70.00 | US$35.00 | US$43.48 | 23 |
| Jul ’24 | US$33.04 | US$42.72 +29.3% | 20.0% | US$70.00 | US$33.00 | US$39.24 | 23 |
| Jun ’24 | US$30.52 | US$44.39 +45.5% | 17.4% | US$67.00 | US$32.00 | US$40.55 | 23 |
| May ’24 | US$32.94 | US$45.42 +37.9% | 16.1% | US$67.00 | US$37.00 | US$41.05 | 23 |
| Apr ’24 | US$36.05 | US$52.92 +46.8% | 12.2% | US$68.00 | US$39.00 | US$43.95 | 23 |
| Mar ’24 | US$47.31 | US$55.31 +16.9% | 11.6% | US$77.00 | US$44.00 | US$41.42 | 23 |
| Feb ’24 | US$49.22 | US$54.59 +10.9% | 12.1% | US$74.00 | US$44.00 | US$40.89 | 22 |
| Jan ’24 | US$43.61 | US$52.27 +19.9% | 13.2% | US$70.00 | US$43.00 | US$43.28 | 22 |
| Dec ’23 | US$45.35 | US$52.23 +15.2% | 13.6% | US$71.00 | US$43.00 | US$39.38 | 21 |
| Nov ’23 | US$42.88 | US$51.71 +20.6% | 12.0% | US$64.00 | US$43.00 | US$31.86 | 22 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Crédit Agricole
€40.8b
Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.
CRAR.F
€14.01
7D
0.6%
1Y
9.1%
Intesa Sanpaolo
€66.8b
Provides various financial products and services primarily in Italy.
IITS.F
€4.01
7D
-2.9%
1Y
42.8%
BNP Paribas
€68.2b
Provides various banking and financial products and services in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and the Asia Pacific.
BNPQ.F
€63.71
7D
-1.5%
1Y
3.5%