U.S. Bancorp

NYSE:USB Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: US$78.0b

U.S. Bancorp Valutazione

USB è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

4/6

Punteggio di valutazione 4/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di USB se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: USB ( $47.61 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $86.43 )

Significativamente al di sotto del valore equo: USB viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di USB?

Metrica chiave: Poiché USB è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per USB. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di USB per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di USB su PE?
Rapporto PE14.6x
GuadagniUS$5.09b
Cap. di mercatoUS$77.97b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto USB di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di USB rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari15.7x
PNC PNC Financial Services Group
16.1x13.4%US$78.7b
C Citigroup
19.2x31.0%US$134.5b
FITB Fifth Third Bancorp
13.8x8.5%US$30.2b
WFC Wells Fargo
13.5x4.1%US$235.8b
USB U.S. Bancorp
14.6x11.5%US$78.0b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: USB ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.6 x) rispetto alla media dei peer ( 15.7 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il USB's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?

4 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
USB 14.6xMedia del settore 12.5xNo. of Companies83PE0612182430+
4 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: USB è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.6 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 12.5 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il USB's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

USB PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 14.6x
Rapporto equo PE 18.1x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: USB ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.6 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 18.1 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti USB e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$47.61
US$56.65
+19.0%
7.7%US$66.00US$49.00n/a21
Dec ’25US$53.29
US$54.75
+2.7%
8.7%US$66.00US$49.00n/a21
Nov ’25US$47.84
US$53.03
+10.9%
5.9%US$60.00US$49.00n/a21
Oct ’25US$44.46
US$50.18
+12.9%
5.9%US$57.00US$44.50n/a21
Sep ’25US$47.23
US$49.67
+5.2%
6.1%US$54.00US$43.00n/a22
Aug ’25US$43.48
US$49.56
+14.0%
6.7%US$55.00US$42.00n/a22
Jul ’25US$39.24
US$47.31
+20.6%
7.3%US$53.00US$42.00n/a22
Jun ’25US$40.55
US$47.22
+16.4%
7.5%US$54.00US$42.00n/a22
May ’25US$41.05
US$47.35
+15.4%
7.4%US$54.00US$42.00n/a22
Apr ’25US$43.95
US$48.55
+10.5%
6.9%US$56.00US$44.00n/a22
Mar ’25US$41.42
US$48.23
+16.5%
8.3%US$61.00US$44.00n/a22
Feb ’25US$40.89
US$48.23
+18.0%
8.3%US$61.00US$44.00n/a22
Jan ’25US$43.28
US$43.89
+1.4%
15.5%US$60.00US$31.00n/a24
Dec ’24US$39.38
US$41.12
+4.4%
17.5%US$63.00US$31.00US$53.2923
Nov ’24US$31.86
US$40.68
+27.7%
17.3%US$60.00US$31.00US$47.8423
Oct ’24US$33.06
US$43.38
+31.2%
14.0%US$62.00US$35.80US$44.4623
Sep ’24US$37.07
US$44.25
+19.4%
14.3%US$67.00US$36.00US$47.2323
Aug ’24US$38.71
US$43.73
+13.0%
16.9%US$70.00US$35.00US$43.4823
Jul ’24US$33.04
US$42.72
+29.3%
20.0%US$70.00US$33.00US$39.2423
Jun ’24US$30.52
US$44.39
+45.5%
17.4%US$67.00US$32.00US$40.5523
May ’24US$32.94
US$45.42
+37.9%
16.1%US$67.00US$37.00US$41.0523
Apr ’24US$36.05
US$52.92
+46.8%
12.2%US$68.00US$39.00US$43.9523
Mar ’24US$47.31
US$55.31
+16.9%
11.6%US$77.00US$44.00US$41.4223
Feb ’24US$49.22
US$54.59
+10.9%
12.1%US$74.00US$44.00US$40.8922
Jan ’24US$43.61
US$52.27
+19.9%
13.2%US$70.00US$43.00US$43.2822
Dec ’23US$45.35
US$52.23
+15.2%
13.6%US$71.00US$43.00US$39.3821

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2024/12/18 09:04
Prezzo dell'azione a fine giornata2024/12/18 00:00
Guadagni2024/09/30
Guadagni annuali2023/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .

Fonti analitiche

U.S. Bancorp è coperta da 63 analisti. 16 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Stephen BiggarArgus Research Company
Christopher WheelerAtlantic Equities LLP
David GeorgeBaird