U.S. Bancorp

Report azionario NYSE:USB

Capitalizzazione di mercato: US$74.8b

U.S. Bancorp Valutazione

USB è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

5/6

Punteggio di valutazione 5/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di USB se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

US$79.53
Fair Value
39.6% sottovalutato sconto intrinseco
23
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: USB ( $48.07 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $79.53 )

Significativamente al di sotto del valore equo: USB viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di USB?

Metrica chiave: Poiché USB è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per USB. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di USB per la sua attuale utili.
Qual è il rapporto di USB su PE?
Rapporto PE11.5x
UtiliUS$6.52b
Cap. di mercatoUS$74.81b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto USB di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di USB rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari18.2x
PNC PNC Financial Services Group
13.4x5.47%US$78.2b
C Citigroup
13.9x10.71%US$179.9b
FITB Fifth Third Bancorp
13.5x8.37%US$29.4b
NU Nu Holdings
32.2x33.62%US$74.0b
USB U.S. Bancorp
11.5x6.09%US$74.8b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: USB ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.5 x) rispetto alla media dei peer ( 18.2 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il USB's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?

4 AziendePrezzo / UtiliCrescita stimataCap. di mercato
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
OCNB Oconomowoc Bancshares
0.6xn/aUS$9.93m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
USB 11.5xMedia del settore 11.8xNo. of Companies110PE0612182430+
4 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: USB ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.5 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 11.8 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il USB's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

USB PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 11.5x
Rapporto equo PE 14.4x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: USB ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.5 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 14.4 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti USB e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$48.07
US$54.91
+14.23%
8.58%US$66.00US$49.00n/a23
Sep ’26US$48.83
US$53.47
+9.51%
8.84%US$67.00US$47.00n/a23
Aug ’26US$43.94
US$53.52
+21.80%
8.77%US$67.00US$47.00n/a23
Jul ’26US$46.49
US$50.57
+8.77%
9.86%US$65.00US$42.00n/a23
Jun ’26US$43.59
US$49.65
+13.91%
9.86%US$60.00US$41.00n/a23
May ’26US$40.50
US$49.18
+21.44%
9.09%US$59.00US$41.00n/a22
Apr ’26US$41.77
US$54.57
+30.65%
8.44%US$65.00US$44.00n/a21
Mar ’26US$46.90
US$57.19
+21.94%
7.29%US$65.00US$51.00n/a21
Feb ’26US$47.78
US$57.14
+19.60%
6.79%US$65.00US$51.00n/a21
Jan ’26US$47.83
US$56.80
+18.74%
7.65%US$66.00US$49.00n/a21
Dec ’25US$53.29
US$54.75
+2.74%
8.71%US$66.00US$49.00n/a21
Nov ’25US$47.84
US$53.03
+10.86%
5.93%US$60.00US$49.00n/a21
Oct ’25US$44.46
US$50.18
+12.86%
5.92%US$57.00US$44.50US$47.8821
Sep ’25US$47.23
US$49.67
+5.16%
6.11%US$54.00US$43.00US$48.8322
Aug ’25US$43.48
US$49.56
+13.97%
6.67%US$55.00US$42.00US$43.9422
Jul ’25US$39.24
US$47.31
+20.56%
7.28%US$53.00US$42.00US$46.4922
Jun ’25US$40.55
US$47.22
+16.44%
7.53%US$54.00US$42.00US$43.5922
May ’25US$41.05
US$47.35
+15.35%
7.45%US$54.00US$42.00US$40.5022
Apr ’25US$43.95
US$48.55
+10.47%
6.93%US$56.00US$44.00US$41.7722
Mar ’25US$41.42
US$48.19
+16.34%
8.46%US$61.00US$43.00US$46.9022
Feb ’25US$40.89
US$48.19
+17.85%
8.46%US$61.00US$43.00US$47.7822
Jan ’25US$43.28
US$43.89
+1.41%
15.48%US$60.00US$31.00US$47.8324
Dec ’24US$39.38
US$41.12
+4.41%
17.53%US$63.00US$31.00US$53.2923
Nov ’24US$31.86
US$40.68
+27.68%
17.31%US$60.00US$31.00US$47.8423
Oct ’24US$33.06
US$43.38
+31.22%
13.98%US$62.00US$35.80US$44.4623
US$54.91
Fair Value
12.5% sottovalutato sconto intrinseco
23
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/10/05 15:52
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/10/03 00:00
Utili2025/06/30
Utili annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

U.S. Bancorp è coperta da 59 analisti. 16 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Stephen BiggarArgus Research Company
Christopher WheelerAtlantic Equities LLP
David GeorgeBaird