PNC Financial Services Group Valutazione
PNC è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
5/6Punteggio di valutazione 5/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di PNC se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: PNC ( $183.54 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $314.57 )
Significativamente al di sotto del valore equo: PNC viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di PNC?
Metrica chiave: Poiché PNC è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di PNC su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 11.7x |
| Utili | US$6.16b |
| Cap. di mercato | US$71.75b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 2x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto PNC di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 16.3x | ||
USB U.S. Bancorp | 10.6x | 5.93% | US$72.7b |
C Citigroup | 13x | 16.29% | US$178.6b |
FITB Fifth Third Bancorp | 12.1x | 29.46% | US$27.4b |
NU Nu Holdings | 29.4x | 28.89% | US$75.9b |
PNC PNC Financial Services Group | 11.7x | 5.74% | US$71.8b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: PNC ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.7 x) rispetto alla media dei peer ( 16.3 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il PNC's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?
| 4 Aziende | Prezzo / Utili | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
FRCB First Republic Bank | 0.02x | n/a | US$27.98m |
OCNB Oconomowoc Bancshares | 0.7x | n/a | US$10.72m |
SBNY Signature Bank | 0.002x | n/a | US$2.18m |
BCBH.F Caribbean Investment Holdings | 0.00001x | n/a | US$132.00 |
| 4 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: PNC è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.7 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 11.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il PNC's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 11.7x |
| Rapporto equo PE | 12.9x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: PNC ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.7 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 12.9 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$183.54 | US$220.55 +20.16% | 5.69% | US$240.00 | US$191.00 | n/a | 21 |
| Nov ’26 | US$182.55 | US$220.98 +21.05% | 5.90% | US$240.00 | US$191.00 | n/a | 21 |
| Oct ’26 | US$198.44 | US$220.00 +10.86% | 5.99% | US$235.00 | US$189.00 | n/a | 22 |
| Sep ’26 | US$207.44 | US$214.95 +3.62% | 7.14% | US$238.00 | US$186.00 | n/a | 22 |
| Aug ’26 | US$185.88 | US$214.82 +15.57% | 7.11% | US$238.00 | US$186.00 | n/a | 22 |
| Jul ’26 | US$192.52 | US$199.10 +3.42% | 8.62% | US$235.00 | US$178.00 | n/a | 20 |
| Jun ’26 | US$173.81 | US$194.55 +11.93% | 10.01% | US$235.00 | US$162.00 | n/a | 20 |
| May ’26 | US$160.99 | US$191.95 +19.23% | 9.07% | US$235.00 | US$162.00 | n/a | 19 |
| Apr ’26 | US$174.64 | US$210.93 +20.78% | 8.67% | US$257.00 | US$180.00 | n/a | 20 |
| Mar ’26 | US$191.92 | US$218.88 +14.05% | 6.84% | US$257.00 | US$181.00 | n/a | 20 |
| Feb ’26 | US$200.95 | US$218.36 +8.66% | 6.87% | US$257.00 | US$181.00 | n/a | 20 |
| Jan ’26 | US$192.85 | US$217.13 +12.59% | 6.79% | US$242.00 | US$181.00 | n/a | 20 |
| Dec ’25 | US$214.72 | US$207.68 -3.28% | 9.02% | US$235.00 | US$175.00 | n/a | 20 |
| Nov ’25 | US$187.15 | US$202.63 +8.27% | 7.83% | US$229.00 | US$175.00 | US$182.55 | 20 |
| Oct ’25 | US$179.89 | US$188.63 +4.86% | 7.68% | US$214.00 | US$162.00 | US$198.44 | 20 |
| Sep ’25 | US$185.09 | US$187.55 +1.33% | 7.45% | US$209.00 | US$162.00 | US$207.44 | 21 |
| Aug ’25 | US$175.99 | US$185.69 +5.51% | 8.11% | US$209.00 | US$160.00 | US$185.88 | 21 |
| Jul ’25 | US$156.14 | US$169.57 +8.60% | 7.06% | US$199.00 | US$152.00 | US$192.52 | 21 |
| Jun ’25 | US$157.39 | US$169.19 +7.50% | 7.02% | US$199.00 | US$152.00 | US$173.81 | 21 |
| May ’25 | US$153.98 | US$168.96 +9.73% | 6.93% | US$199.00 | US$152.00 | US$160.99 | 21 |
| Apr ’25 | US$159.94 | US$165.77 +3.64% | 7.87% | US$199.00 | US$145.00 | US$174.64 | 21 |
| Mar ’25 | US$147.81 | US$163.53 +10.63% | 8.10% | US$199.00 | US$141.00 | US$191.92 | 21 |
| Feb ’25 | US$145.44 | US$163.39 +12.34% | 8.18% | US$199.00 | US$141.00 | US$200.95 | 21 |
| Jan ’25 | US$154.85 | US$147.04 -5.04% | 11.03% | US$180.00 | US$110.00 | US$192.85 | 23 |
| Dec ’24 | US$139.00 | US$139.92 +0.66% | 11.99% | US$176.00 | US$110.00 | US$214.72 | 22 |
| Nov ’24 | US$113.46 | US$139.00 +22.51% | 12.28% | US$176.00 | US$110.00 | US$187.15 | 22 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/11/20 04:12 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/11/20 00:00 |
| Utili | 2025/09/30 |
| Utili annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
The PNC Financial Services Group, Inc. è coperta da 44 analisti. 15 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Stephen Biggar | Argus Research Company |
| David George | Baird |
| Jason Goldberg | Barclays |