Live Oak Bancshares Valutazione
LOB è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
4/6Punteggio di valutazione 4/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di LOB se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: LOB ( $33.93 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $57.82 )
Significativamente al di sotto del valore equo: LOB viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di LOB?
Metrica chiave: Poiché LOB è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di LOB su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 19.9x |
| Guadagni | US$77.47m |
| Cap. di mercato | US$1.54b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 0.6x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto LOB di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 61x | ||
TFIN Triumph Financial | 131.6x | 70.6% | US$1.7b |
HOPE Hope Bancorp | 13.7x | 26.6% | US$1.4b |
BHLB Berkshire Hills Bancorp | 22.4x | 84.9% | US$1.4b |
SASR Sandy Spring Bancorp | 76.3x | 67.3% | US$1.5b |
LOB Live Oak Bancshares | 19.9x | 36.0% | US$1.5b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: LOB ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 19.9 x) rispetto alla media dei peer ( 61 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il LOB's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?
| 3 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
FRCB First Republic Bank | 0.02x | n/a | US$27.98m |
SBNY Signature Bank | 0.002x | n/a | US$2.18m |
BCBH.F Caribbean Investment Holdings | 0.00001x | n/a | US$132.00 |
| 3 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: LOB è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 19.9 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 12.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il LOB's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 19.9x |
| Rapporto equo PE | 20.4x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: LOB ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 19.9 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 20.4 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$33.93 | US$41.00 +20.8% | 7.3% | US$44.00 | US$38.00 | n/a | 2 |
| Feb ’26 | US$35.49 | US$41.00 +15.5% | 7.3% | US$44.00 | US$38.00 | n/a | 2 |
| Jan ’26 | US$39.55 | US$49.00 +23.9% | 6.1% | US$52.00 | US$46.00 | n/a | 2 |
| Dec ’25 | US$47.40 | US$48.00 +1.3% | 8.3% | US$52.00 | US$44.00 | n/a | 2 |
| Nov ’25 | US$41.06 | US$47.33 +15.3% | 7.2% | US$52.00 | US$44.00 | n/a | 3 |
| Oct ’25 | US$46.02 | US$54.25 +17.9% | 4.8% | US$57.00 | US$50.00 | n/a | 4 |
| Sep ’25 | US$42.99 | US$49.75 +15.7% | 7.2% | US$55.00 | US$46.00 | n/a | 4 |
| Aug ’25 | US$43.07 | US$49.75 +15.5% | 7.2% | US$55.00 | US$46.00 | n/a | 4 |
| Jul ’25 | US$34.17 | US$40.25 +17.8% | 7.9% | US$45.00 | US$36.00 | n/a | 4 |
| Jun ’25 | US$34.48 | US$40.50 +17.5% | 8.8% | US$46.00 | US$36.00 | n/a | 4 |
| May ’25 | US$33.49 | US$42.25 +26.2% | 10.6% | US$47.00 | US$36.00 | n/a | 4 |
| Apr ’25 | US$40.56 | US$46.75 +15.3% | 11.6% | US$55.00 | US$40.00 | n/a | 4 |
| Mar ’25 | US$38.37 | US$46.75 +21.8% | 11.6% | US$55.00 | US$40.00 | n/a | 4 |
| Feb ’25 | US$36.15 | US$46.75 +29.3% | 11.6% | US$55.00 | US$40.00 | US$35.49 | 4 |
| Jan ’25 | US$45.50 | US$42.50 -6.6% | 14.4% | US$50.00 | US$36.00 | US$39.55 | 4 |
| Dec ’24 | US$35.72 | US$35.50 -0.6% | 9.0% | US$40.00 | US$31.00 | US$47.40 | 4 |
| Nov ’24 | US$28.83 | US$35.50 +23.1% | 9.0% | US$40.00 | US$31.00 | US$41.06 | 4 |
| Oct ’24 | US$28.95 | US$35.50 +22.6% | 9.0% | US$40.00 | US$31.00 | US$46.02 | 4 |
| Sep ’24 | US$32.32 | US$37.75 +16.8% | 7.6% | US$41.00 | US$34.00 | US$42.99 | 4 |
| Aug ’24 | US$37.41 | US$37.75 +0.9% | 7.6% | US$41.00 | US$34.00 | US$43.07 | 4 |
| Jul ’24 | US$26.31 | US$28.00 +6.4% | 9.1% | US$32.00 | US$25.00 | US$34.17 | 4 |
| Jun ’24 | US$22.74 | US$26.13 +14.9% | 2.8% | US$27.00 | US$25.00 | US$34.48 | 4 |
| May ’24 | US$22.63 | US$26.88 +18.8% | 5.3% | US$29.00 | US$25.00 | US$33.49 | 4 |
| Apr ’24 | US$24.37 | US$29.75 +22.1% | 7.3% | US$33.00 | US$27.00 | US$40.56 | 4 |
| Mar ’24 | US$34.00 | US$33.00 -2.9% | 7.7% | US$37.00 | US$30.00 | US$38.37 | 4 |
| Feb ’24 | US$34.71 | US$33.00 -4.9% | 7.7% | US$37.00 | US$30.00 | US$36.15 | 4 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni, ma non ci sono abbastanza analisti che coprono il titolo per determinare la fiducia statistica di accordo.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/02/16 22:39 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/02/14 00:00 |
| Guadagni | 2024/12/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Live Oak Bancshares, Inc. è coperta da 5 analisti. 3 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Steven Alexopoulos | J.P. Morgan |
| Christopher McGratty | Keefe, Bruyette, & Woods |
| Timothy Switzer | Keefe, Bruyette, & Woods |