Live Oak Bancshares, Inc.

NYSE:LOB Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: US$1.6b

Live Oak Bancshares Valutazione

LOB è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

3/6

Punteggio di valutazione 3/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di LOB se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$61.56
Fair Value
42.1% undervalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: LOB ( $35.65 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $61.56 )

Significativamente al di sotto del valore equo: LOB viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di LOB?

Metrica chiave: Poiché LOB è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per LOB. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di LOB per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di LOB su PE?
Rapporto PE20.9x
GuadagniUS$77.47m
Cap. di mercatoUS$1.60b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto LOB di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di LOB rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari63.3x
HOPE Hope Bancorp
14.3x26.2%US$1.4b
TFIN Triumph Financial
142.5x70.6%US$1.8b
SASR Sandy Spring Bancorp
79.6x71.3%US$1.6b
NWBI Northwest Bancshares
17x33.6%US$1.7b
LOB Live Oak Bancshares
20.9x36.0%US$1.6b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: LOB ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 20.9 x) rispetto alla media dei peer ( 63.3 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il LOB's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?

3 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
LOB 20.9xMedia del settore 12.2xNo. of Companies84PE0612182430+
3 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: LOB è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 20.9 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 12.2 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il LOB's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

LOB PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 20.9x
Rapporto equo PE 20.5x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: LOB è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 20.9 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 20.5 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti LOB e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$35.65
US$41.00
+15.0%
7.3%US$44.00US$38.00n/a2
Jan ’26US$39.55
US$49.00
+23.9%
6.1%US$52.00US$46.00n/a2
Dec ’25US$47.40
US$48.00
+1.3%
8.3%US$52.00US$44.00n/a2
Nov ’25US$41.06
US$47.33
+15.3%
7.2%US$52.00US$44.00n/a3
Oct ’25US$46.02
US$54.25
+17.9%
4.8%US$57.00US$50.00n/a4
Sep ’25US$42.99
US$49.75
+15.7%
7.2%US$55.00US$46.00n/a4
Aug ’25US$43.07
US$49.75
+15.5%
7.2%US$55.00US$46.00n/a4
Jul ’25US$34.17
US$40.25
+17.8%
7.9%US$45.00US$36.00n/a4
Jun ’25US$34.48
US$40.50
+17.5%
8.8%US$46.00US$36.00n/a4
May ’25US$33.49
US$42.25
+26.2%
10.6%US$47.00US$36.00n/a4
Apr ’25US$40.56
US$46.75
+15.3%
11.6%US$55.00US$40.00n/a4
Mar ’25US$38.37
US$46.75
+21.8%
11.6%US$55.00US$40.00n/a4
Feb ’25US$36.15
US$46.75
+29.3%
11.6%US$55.00US$40.00US$35.494
Jan ’25US$45.50
US$42.50
-6.6%
14.4%US$50.00US$36.00US$39.554
Dec ’24US$35.72
US$35.50
-0.6%
9.0%US$40.00US$31.00US$47.404
Nov ’24US$28.83
US$35.50
+23.1%
9.0%US$40.00US$31.00US$41.064
Oct ’24US$28.95
US$35.50
+22.6%
9.0%US$40.00US$31.00US$46.024
Sep ’24US$32.32
US$37.75
+16.8%
7.6%US$41.00US$34.00US$42.994
Aug ’24US$37.41
US$37.75
+0.9%
7.6%US$41.00US$34.00US$43.074
Jul ’24US$26.31
US$28.00
+6.4%
9.1%US$32.00US$25.00US$34.174
Jun ’24US$22.74
US$26.13
+14.9%
2.8%US$27.00US$25.00US$34.484
May ’24US$22.63
US$26.88
+18.8%
5.3%US$29.00US$25.00US$33.494
Apr ’24US$24.37
US$29.75
+22.1%
7.3%US$33.00US$27.00US$40.564
Mar ’24US$34.00
US$33.00
-2.9%
7.7%US$37.00US$30.00US$38.374
Feb ’24US$34.71
US$33.00
-4.9%
7.7%US$37.00US$30.00US$36.154
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 2 Analysts
US$41.00
Fair Value
13.0% undervalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/02/06 15:15
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/02/06 00:00
Guadagni2024/12/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Live Oak Bancshares, Inc. è coperta da 5 analisti. 3 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Steven AlexopoulosJ.P. Morgan
Christopher McGrattyKeefe, Bruyette, & Woods
Timothy SwitzerKeefe, Bruyette, & Woods