Credicorp Valutazione
BAP è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
5/6Punteggio di valutazione 5/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di BAP se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: BAP ( $189.39 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $296.8 )
Significativamente al di sotto del valore equo: BAP viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di BAP?
Metrica chiave: Poiché BAP è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di BAP su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 10x |
| Guadagni | S/5.50b |
| Cap. di mercato | S/53.78b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 1x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto BAP di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 10.8x | ||
FITB Fifth Third Bancorp | 11.9x | 6.2% | US$24.9b |
CMA Comerica | 11.3x | 5.0% | US$7.5b |
FCNC.A First Citizens BancShares | 9x | -5.8% | US$23.4b |
USB U.S. Bancorp | 11.1x | 8.1% | US$63.8b |
BAP Credicorp | 10x | 10.0% | US$14.7b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: BAP ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10 x) rispetto alla media dei peer ( 10.8 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il BAP's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?
| 4 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
PBCO PBCO Financial | 0.009x | n/a | US$74.06m |
FRCB First Republic Bank | 0.02x | n/a | US$27.98m |
SBNY Signature Bank | 0.002x | n/a | US$2.18m |
BCBH.F Caribbean Investment Holdings | 0.00001x | n/a | US$132.00 |
| 4 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: BAP ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 11.2 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il BAP's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 10x |
| Rapporto equo PE | 15.5x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: BAP ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 15.5 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$189.39 | US$212.25 +12.1% | 6.6% | US$225.26 | US$170.00 | n/a | 13 |
| Mar ’26 | US$183.02 | US$212.20 +15.9% | 6.6% | US$225.00 | US$170.00 | n/a | 13 |
| Feb ’26 | US$183.10 | US$207.00 +13.1% | 7.3% | US$222.00 | US$170.00 | n/a | 13 |
| Jan ’26 | US$183.32 | US$207.12 +13.0% | 8.6% | US$225.00 | US$160.00 | n/a | 13 |
| Dec ’25 | US$185.47 | US$204.84 +10.4% | 8.1% | US$224.00 | US$160.00 | n/a | 13 |
| Nov ’25 | US$181.76 | US$201.05 +10.6% | 8.1% | US$224.00 | US$160.00 | n/a | 13 |
| Oct ’25 | US$182.90 | US$192.44 +5.2% | 10.5% | US$220.00 | US$143.00 | n/a | 13 |
| Sep ’25 | US$178.35 | US$190.31 +6.7% | 9.7% | US$209.00 | US$143.00 | n/a | 13 |
| Aug ’25 | US$166.00 | US$188.06 +13.3% | 9.9% | US$209.52 | US$139.00 | n/a | 13 |
| Jul ’25 | US$158.09 | US$187.89 +18.8% | 8.3% | US$207.00 | US$150.00 | n/a | 13 |
| Jun ’25 | US$165.32 | US$188.32 +13.9% | 8.7% | US$209.67 | US$150.00 | n/a | 12 |
| May ’25 | US$164.79 | US$183.21 +11.2% | 9.0% | US$207.00 | US$144.00 | n/a | 12 |
| Apr ’25 | US$168.27 | US$178.10 +5.8% | 10.2% | US$195.16 | US$140.00 | n/a | 13 |
| Mar ’25 | US$171.91 | US$176.75 +2.8% | 9.8% | US$194.00 | US$140.00 | US$183.02 | 13 |
| Feb ’25 | US$150.41 | US$167.15 +11.1% | 10.3% | US$190.00 | US$135.00 | US$183.10 | 13 |
| Jan ’25 | US$149.93 | US$159.94 +6.7% | 10.9% | US$190.00 | US$121.00 | US$183.32 | 13 |
| Dec ’24 | US$128.35 | US$159.40 +24.2% | 11.2% | US$196.00 | US$121.00 | US$185.47 | 13 |
| Nov ’24 | US$126.55 | US$164.77 +30.2% | 9.4% | US$196.00 | US$129.00 | US$181.76 | 13 |
| Oct ’24 | US$127.97 | US$170.97 +33.6% | 11.1% | US$207.00 | US$129.00 | US$182.90 | 13 |
| Sep ’24 | US$142.94 | US$169.23 +18.4% | 11.8% | US$207.00 | US$129.00 | US$178.35 | 14 |
| Aug ’24 | US$158.47 | US$165.78 +4.6% | 11.6% | US$207.00 | US$129.00 | US$166.00 | 15 |
| Jul ’24 | US$147.64 | US$163.47 +10.7% | 10.1% | US$191.46 | US$127.00 | US$158.09 | 15 |
| Jun ’24 | US$132.24 | US$162.88 +23.2% | 10.0% | US$191.67 | US$127.00 | US$165.32 | 15 |
| May ’24 | US$136.57 | US$162.17 +18.7% | 10.3% | US$190.09 | US$124.00 | US$164.79 | 15 |
| Apr ’24 | US$132.39 | US$161.56 +22.0% | 9.9% | US$187.49 | US$124.00 | US$168.27 | 16 |
| Mar ’24 | US$131.27 | US$160.92 +22.6% | 9.8% | US$187.16 | US$124.00 | US$171.91 | 16 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/03/14 13:21 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/03/14 00:00 |
| Guadagni | 2024/12/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Credicorp Ltd. è coperta da 20 analisti. 9 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Roberto de Aguiar Attuch | Barclays |
| Ernesto Gabilondo Márquez | BofA Global Research |
| Francisco Navarrete | Bradesco S.A. Corretora de Títulos e Valores Mobiliários |