First Citizens BancShares, Inc.

Report azionario NasdaqGS:FCNC.A

Capitalizzazione di mercato: US$22.6b

First Citizens BancShares Valutazione

FCNC.A è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

6/6

Punteggio di valutazione 6/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di FCNC.A se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

US$2.5k
Fair Value
29.4% sottovalutato sconto intrinseco
14
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: FCNC.A ( $1762.68 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $2496.96 )

Significativamente al di sotto del valore equo: FCNC.A viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di FCNC.A?

Metrica chiave: Poiché FCNC.A è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per FCNC.A. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di FCNC.A per la sua attuale utili.
Qual è il rapporto di FCNC.A su PE?
Rapporto PE9.7x
UtiliUS$2.34b
Cap. di mercatoUS$22.61b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto FCNC.A di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di FCNC.A rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari17.6x
BAP Credicorp
11.7x8.99%US$21.1b
FITB Fifth Third Bancorp
13.5x8.37%US$29.4b
NU Nu Holdings
32.2x33.62%US$74.0b
CMA Comerica
13.1x1.95%US$9.1b
FCNC.A First Citizens BancShares
9.7x-1.65%US$22.6b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: FCNC.A ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.7 x) rispetto alla media dei peer ( 17.6 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il FCNC.A's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?

4 AziendePrezzo / UtiliCrescita stimataCap. di mercato
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
OCNB Oconomowoc Bancshares
0.6xn/aUS$9.93m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
FCNC.A 9.7xMedia del settore 11.8xNo. of Companies110PE0612182430+
4 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: FCNC.A ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.7 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 11.8 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il FCNC.A's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

FCNC.A PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 9.7x
Rapporto equo PE 12.6x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: FCNC.A ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.7 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 12.6 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti FCNC.A e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$1,762.68
US$2,236.43
+26.88%
8.49%US$2,600.00US$1,950.00n/a14
Sep ’26US$1,983.91
US$2,303.57
+16.11%
6.08%US$2,600.00US$2,050.00n/a14
Aug ’26US$1,912.64
US$2,314.29
+21.00%
5.59%US$2,600.00US$2,050.00n/a14
Jul ’26US$2,043.31
US$2,216.79
+8.49%
6.92%US$2,500.00US$2,000.00n/a14
Jun ’26US$1,848.88
US$2,184.64
+18.16%
7.31%US$2,460.00US$1,900.00n/a14
May ’26US$1,781.47
US$2,182.92
+22.53%
6.76%US$2,400.00US$1,900.00n/a12
Apr ’26US$1,823.47
US$2,335.54
+28.08%
9.18%US$2,750.00US$2,000.00n/a13
Mar ’26US$2,048.06
US$2,479.77
+21.08%
7.80%US$2,750.00US$2,000.00n/a13
Feb ’26US$2,204.69
US$2,482.25
+12.59%
7.85%US$2,700.00US$2,000.00n/a12
Jan ’26US$2,113.02
US$2,406.82
+13.90%
9.81%US$2,700.00US$2,000.00n/a11
Dec ’25US$2,295.00
US$2,265.91
-1.27%
9.15%US$2,650.00US$2,000.00n/a11
Nov ’25US$1,926.77
US$2,125.45
+10.31%
4.48%US$2,300.00US$2,000.00n/a11
Oct ’25US$1,818.78
US$2,263.64
+24.46%
8.11%US$2,750.00US$2,000.00US$1,759.7711
Sep ’25US$2,030.70
US$2,325.83
+14.53%
6.97%US$2,750.00US$2,150.00US$1,983.9112
Aug ’25US$2,073.40
US$2,290.42
+10.47%
9.28%US$2,750.00US$1,850.00US$1,912.6412
Jul ’25US$1,697.56
US$2,029.55
+19.56%
6.86%US$2,400.00US$1,850.00US$2,043.3111
Jun ’25US$1,698.43
US$2,029.55
+19.50%
7.10%US$2,400.00US$1,850.00US$1,848.8811
May ’25US$1,675.99
US$2,002.27
+19.47%
9.14%US$2,400.00US$1,650.00US$1,781.4711
Apr ’25US$1,606.87
US$1,840.40
+14.53%
6.50%US$2,000.00US$1,600.00US$1,823.4710
Mar ’25US$1,567.65
US$1,806.00
+15.20%
6.03%US$2,000.00US$1,600.00US$2,048.069
Feb ’25US$1,485.77
US$1,806.00
+21.55%
6.03%US$2,000.00US$1,600.00US$2,204.699
Jan ’25US$1,418.97
US$1,784.56
+25.76%
8.62%US$2,100.00US$1,520.00US$2,113.029
Dec ’24US$1,485.79
US$1,770.67
+19.17%
7.72%US$2,000.00US$1,520.00US$2,295.009
Nov ’24US$1,356.12
US$1,749.56
+29.01%
8.29%US$2,000.00US$1,520.00US$1,926.779
Oct ’24US$1,380.10
US$1,730.88
+25.42%
5.68%US$1,850.00US$1,520.00US$1,818.788
US$2.24k
Fair Value
21.2% sottovalutato sconto intrinseco
14
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.

Scoprire le aziende sottovalutate

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/10/05 14:28
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/10/03 00:00
Utili2025/06/30
Utili annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

First Citizens BancShares, Inc. è coperta da 24 analisti. 10 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Jason GoldbergBarclays
Alexander YokumCFRA Equity Research
Benjamin GerlingerCitigroup Inc