United Bankshares, Inc.

NasdaqGS:UBSI Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: US$5.1b

United Bankshares Valutazione

UBSI è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di UBSI se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$58.68
Fair Value
38.6% undervalued intrinsic discount
6
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: UBSI ( $36.01 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $58.68 )

Significativamente al di sotto del valore equo: UBSI viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di UBSI?

Metrica chiave: Poiché UBSI è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per UBSI. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di UBSI per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di UBSI su PE?
Rapporto PE13.8x
GuadagniUS$369.67m
Cap. di mercatoUS$5.10b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto UBSI di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di UBSI rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari13.7x
VLY Valley National Bancorp
13.3x25.76%US$4.9b
FFIN First Financial Bankshares
21x8.22%US$4.9b
HWC Hancock Whitney
9.9x2.51%US$4.6b
CADE Cadence Bank
10.6x11.18%US$5.6b
UBSI United Bankshares
13.8x11.66%US$5.1b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: UBSI è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.8 x) rispetto alla media dei peer ( 13.7 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il UBSI's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?

3 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
UBSI 13.8xMedia del settore 11.2xNo. of Companies114PE0612182430+
3 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: UBSI è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.8 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 11.2 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il UBSI's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

UBSI PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 13.8x
Rapporto equo PE 12.8x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: UBSI è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.8 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 12.8 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti UBSI e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$36.01
US$39.33
+9.23%
4.06%US$42.00US$37.00n/a6
May ’26US$34.47
US$39.50
+14.59%
3.50%US$42.00US$38.00n/a6
Apr ’26US$34.43
US$41.42
+20.29%
5.93%US$45.00US$38.00n/a6
Mar ’26US$36.14
US$42.40
+17.32%
3.83%US$45.00US$40.00n/a5
Feb ’26US$38.50
US$43.00
+11.69%
2.85%US$45.00US$42.00n/a4
Jan ’26US$37.55
US$43.00
+14.51%
4.35%US$46.00US$41.00n/a4
Dec ’25US$42.27
US$41.40
-2.06%
2.46%US$43.00US$40.00n/a5
Nov ’25US$37.61
US$40.60
+7.95%
2.51%US$42.00US$39.00n/a5
Oct ’25US$36.02
US$41.00
+13.83%
4.08%US$44.00US$39.00n/a5
Sep ’25US$38.87
US$41.00
+5.48%
4.08%US$44.00US$39.00n/a5
Aug ’25US$37.27
US$41.00
+10.01%
4.08%US$44.00US$39.00n/a5
Jul ’25US$32.29
US$37.00
+14.59%
5.41%US$41.00US$35.00n/a6
Jun ’25US$32.44
US$37.33
+15.08%
4.81%US$41.00US$36.00n/a6
May ’25US$33.27
US$37.83
+13.72%
5.59%US$41.00US$35.00US$34.476
Apr ’25US$35.15
US$37.00
+5.26%
9.62%US$41.00US$30.00US$34.436
Mar ’25US$34.18
US$37.33
+9.23%
9.74%US$41.00US$30.00US$36.146
Feb ’25US$35.72
US$37.33
+4.52%
9.74%US$41.00US$30.00US$38.506
Jan ’25US$37.55
US$34.95
-6.94%
8.43%US$38.00US$30.00US$37.556
Dec ’24US$34.53
US$31.17
-9.74%
10.87%US$38.00US$28.00US$42.276
Nov ’24US$28.40
US$31.17
+9.74%
10.87%US$38.00US$28.00US$37.616
Oct ’24US$27.59
US$33.67
+22.02%
7.21%US$38.00US$31.00US$36.026
Sep ’24US$30.74
US$34.33
+11.69%
6.22%US$38.00US$31.00US$38.876
Aug ’24US$33.08
US$34.33
+3.79%
6.22%US$38.00US$31.00US$37.276
Jul ’24US$29.67
US$33.67
+13.47%
7.41%US$38.00US$30.00US$32.296
Jun ’24US$30.06
US$34.33
+14.22%
7.27%US$38.00US$30.00US$32.446
May ’24US$31.93
US$34.33
+7.53%
7.27%US$38.00US$30.00US$33.276
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 6 Analysts
US$39.33
Fair Value
8.4% undervalued intrinsic discount
6
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/05/27 20:08
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/05/23 00:00
Guadagni2025/03/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

United Bankshares, Inc. è coperta da 16 analisti. 6 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Matthew SchultheisBoenning & Scattergood, Inc.
Manuel NavasD.A. Davidson & Co.
null nullD.A. Davidson & Co.