Peoples Financial Services Valutazione
PFIS è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
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Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di PFIS se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: PFIS ( $45 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $108.97 )
Significativamente al di sotto del valore equo: PFIS viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di PFIS?
Metrica chiave: Poiché PFIS è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di PFIS su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 52.9x |
| Guadagni | US$8.50m |
| Cap. di mercato | US$449.58m |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 0.8x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto PFIS di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 13.6x | ||
GNTY Guaranty Bancshares | 14.3x | 6.5% | US$449.7m |
AROW Arrow Financial | 14.5x | 22.7% | US$429.5m |
CBNK Capital Bancorp | 15.4x | 30.0% | US$476.3m |
FFMR First Farmers Financial | 10.2x | n/a | US$469.6m |
PFIS Peoples Financial Services | 52.9x | 65.0% | US$449.6m |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: PFIS è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 52.9 x) rispetto alla media dei peer ( 13.6 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il PFIS's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?
| 3 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
FRCB First Republic Bank | 0.02x | n/a | US$27.98m |
SBNY Signature Bank | 0.002x | n/a | US$2.18m |
BCBH.F Caribbean Investment Holdings | 0.00001x | n/a | US$132.00 |
| 3 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: PFIS è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 52.9 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 11.2 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il PFIS's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 52.9x |
| Rapporto equo PE | 32x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: PFIS è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 52.9 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 32 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$45.00 | US$60.00 +33.3% | 3.3% | US$62.00 | US$58.00 | n/a | 2 |
| Mar ’26 | US$48.83 | US$60.00 +22.9% | 3.3% | US$62.00 | US$58.00 | n/a | 2 |
| Feb ’26 | US$51.47 | US$60.00 +16.6% | 8.3% | US$65.00 | US$55.00 | n/a | 2 |
| Jan ’26 | US$51.18 | US$60.00 +17.2% | 8.3% | US$65.00 | US$55.00 | n/a | 2 |
| Dec ’25 | US$55.19 | US$57.50 +4.2% | 4.3% | US$60.00 | US$55.00 | n/a | 2 |
| Nov ’25 | US$47.13 | US$49.50 +5.0% | 3.0% | US$51.00 | US$48.00 | n/a | 2 |
| Oct ’25 | US$45.05 | US$49.00 +8.8% | 4.1% | US$51.00 | US$47.00 | n/a | 2 |
| Sep ’25 | US$47.61 | US$49.00 +2.9% | 4.1% | US$51.00 | US$47.00 | n/a | 2 |
| Aug ’25 | US$47.40 | US$49.00 +3.4% | 4.1% | US$51.00 | US$47.00 | n/a | 2 |
| Jul ’25 | US$45.52 | US$45.00 -1.1% | 4.4% | US$47.00 | US$43.00 | n/a | 2 |
| Jun ’25 | US$38.99 | US$45.00 +15.4% | 4.4% | US$47.00 | US$43.00 | n/a | 2 |
| May ’25 | US$38.99 | US$49.00 +25.7% | 2.0% | US$50.00 | US$48.00 | n/a | 2 |
| Apr ’25 | US$41.22 | US$49.00 +18.9% | 2.0% | US$50.00 | US$48.00 | n/a | 2 |
| Mar ’25 | US$39.26 | US$49.00 +24.8% | 2.0% | US$50.00 | US$48.00 | US$48.83 | 2 |
| Feb ’25 | US$42.67 | US$49.00 +14.8% | 2.0% | US$50.00 | US$48.00 | US$51.47 | 2 |
| Jan ’25 | US$48.70 | US$50.50 +3.7% | 1.0% | US$51.00 | US$50.00 | US$51.18 | 2 |
| Dec ’24 | US$44.01 | US$43.50 -1.2% | 1.1% | US$44.00 | US$43.00 | US$55.19 | 2 |
| Nov ’24 | US$38.80 | US$43.50 +12.1% | 1.1% | US$44.00 | US$43.00 | US$47.13 | 2 |
| Oct ’24 | US$40.10 | US$46.50 +16.0% | 5.4% | US$49.00 | US$44.00 | US$45.05 | 2 |
| Sep ’24 | US$44.70 | US$46.50 +4.0% | 5.4% | US$49.00 | US$44.00 | US$47.61 | 2 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni, ma non ci sono abbastanza analisti che coprono il titolo per determinare la fiducia statistica di accordo.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/03/24 02:59 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/03/21 00:00 |
| Guadagni | 2024/12/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
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| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Peoples Financial Services Corp. è coperta da 3 analisti. 2 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| David Bishop | Hovde Group, LLC |
| null null | Stephens, Inc. |
| Matthew Breese | Stephens, Inc. |