California BanCorp Valutazione
BCAL è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
2/6Punteggio di valutazione 2/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di BCAL se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: BCAL ( $16.3 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $16.71 )
Significativamente al di sotto del valore equo: BCAL viene scambiato al di sotto del valore equo, ma non in misura significativa.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di BCAL?
Metrica chiave: Poiché BCAL è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di BCAL su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 96.8x |
| Guadagni | US$5.43m |
| Cap. di mercato | US$515.61m |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 1.4x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto BCAL di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 11.6x | ||
ALPI.B Alpine Banks of Colorado | 10.7x | n/a | US$513.3m |
FMNB Farmers National Banc | 11.8x | 11.7% | US$523.9m |
MPB Mid Penn Bancorp | 12x | 21.4% | US$573.2m |
UNTY Unity Bancorp | 12x | 14.3% | US$495.5m |
BCAL California BanCorp | 96.8x | 67.3% | US$515.6m |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: BCAL è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 96.8 x) rispetto alla media dei peer ( 11.6 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il BCAL's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?
| 3 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
FRCB First Republic Bank | 0.02x | n/a | US$27.98m |
SBNY Signature Bank | 0.002x | n/a | US$2.18m |
BCBH.F Caribbean Investment Holdings | 0.00001x | n/a | US$132.00 |
| 3 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: BCAL è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 96.8 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 12.3 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il BCAL's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 96.8x |
| Rapporto equo PE | 34.3x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: BCAL è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 96.8 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 34.3 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$16.30 | US$20.00 +22.7% | 4.1% | US$21.00 | US$19.00 | n/a | 3 |
| Feb ’26 | US$16.60 | US$20.00 +20.5% | 4.1% | US$21.00 | US$19.00 | n/a | 3 |
| Jan ’26 | US$16.54 | US$20.67 +24.9% | 6.0% | US$22.00 | US$19.00 | n/a | 3 |
| Dec ’25 | US$17.92 | US$17.67 -1.4% | 2.7% | US$18.00 | US$17.00 | n/a | 3 |
| Nov ’25 | US$14.62 | US$17.67 +20.8% | 2.7% | US$18.00 | US$17.00 | n/a | 3 |
| Oct ’25 | US$14.55 | US$18.17 +24.9% | 5.7% | US$19.50 | US$17.00 | n/a | 3 |
| Sep ’25 | US$14.98 | US$18.50 +23.5% | 5.8% | US$19.50 | US$17.00 | n/a | 3 |
| Aug ’25 | US$15.71 | US$18.50 +17.8% | 5.8% | US$19.50 | US$17.00 | n/a | 3 |
| Jul ’25 | US$13.59 | US$18.25 +34.3% | 6.8% | US$19.50 | US$17.00 | n/a | 2 |
| Jun ’25 | US$13.92 | US$18.25 +31.1% | 6.8% | US$19.50 | US$17.00 | n/a | 2 |
| May ’25 | US$13.91 | US$18.25 +31.2% | 6.8% | US$19.50 | US$17.00 | n/a | 2 |
| Apr ’25 | US$14.65 | US$20.50 +39.9% | 12.2% | US$23.00 | US$18.00 | n/a | 2 |
| Mar ’25 | US$15.17 | US$20.50 +35.1% | 12.2% | US$23.00 | US$18.00 | n/a | 2 |
| Feb ’25 | US$16.08 | US$20.50 +27.5% | 12.2% | US$23.00 | US$18.00 | US$16.60 | 2 |
| Jan ’25 | US$17.35 | US$19.00 +9.5% | 5.3% | US$20.00 | US$18.00 | US$16.54 | 2 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/02/11 12:59 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/02/11 00:00 |
| Guadagni | 2024/12/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
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| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
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| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
California BanCorp. è coperta da 4 analisti. 3 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Gary Tenner | D.A. Davidson & Co. |
| Wood Lay | Keefe, Bruyette, & Woods |
| null null | Stephens, Inc. |