First Internet Bancorp Valutazione
INBK è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
5/6Punteggio di valutazione 5/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di INBK se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: INBK ( $23.32 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $46.3 )
Significativamente al di sotto del valore equo: INBK viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di INBK?
Metrica chiave: Poiché INBK è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di INBK su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 9.6x |
| Guadagni | US$21.04m |
| Cap. di mercato | US$202.82m |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 0.2x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto INBK di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 12x | ||
CFFI C&F Financial | 8.8x | n/a | US$191.3m |
MFGI Merchants Financial Group | 9.9x | n/a | US$194.3m |
LRBI Lake Ridge Bancorp | 11.3x | n/a | US$189.7m |
BPRN Princeton Bancorp | 18.1x | 43.21% | US$203.9m |
INBK First Internet Bancorp | 9.6x | 45.78% | US$202.8m |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: INBK ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.6 x) rispetto alla media dei peer ( 12 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il INBK's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?
| 4 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
FRCB First Republic Bank | 0.02x | n/a | US$27.98m |
OCNB Oconomowoc Bancshares | 0.6x | n/a | US$9.93m |
SBNY Signature Bank | 0.002x | n/a | US$2.18m |
BCBH.F Caribbean Investment Holdings | 0.00001x | n/a | US$132.00 |
| 4 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: INBK ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.6 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 11 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il INBK's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 9.6x |
| Rapporto equo PE | 19.6x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: INBK ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.6 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 19.6 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$23.32 | US$29.00 +24.36% | 15.11% | US$35.00 | US$24.00 | n/a | 5 |
| Jun ’26 | US$24.25 | US$28.20 +16.29% | 14.60% | US$35.00 | US$24.00 | n/a | 5 |
| May ’26 | US$21.21 | US$28.20 +32.96% | 14.60% | US$35.00 | US$24.00 | n/a | 5 |
| Apr ’26 | US$26.97 | US$39.60 +46.83% | 12.02% | US$45.00 | US$32.00 | n/a | 5 |
| Mar ’26 | US$29.67 | US$40.80 +37.51% | 7.81% | US$45.00 | US$37.00 | n/a | 5 |
| Feb ’26 | US$32.57 | US$40.80 +25.27% | 7.81% | US$45.00 | US$37.00 | n/a | 5 |
| Jan ’26 | US$35.99 | US$43.70 +21.42% | 6.29% | US$47.00 | US$39.00 | n/a | 5 |
| Dec ’25 | US$41.93 | US$42.10 +0.41% | 7.96% | US$47.00 | US$38.50 | n/a | 5 |
| Nov ’25 | US$34.68 | US$41.60 +19.95% | 6.51% | US$45.00 | US$38.50 | n/a | 5 |
| Oct ’25 | US$33.21 | US$41.50 +24.96% | 6.28% | US$45.00 | US$38.50 | n/a | 5 |
| Sep ’25 | US$36.29 | US$42.70 +17.66% | 3.75% | US$45.00 | US$40.50 | n/a | 5 |
| Aug ’25 | US$36.39 | US$42.70 +17.34% | 3.75% | US$45.00 | US$40.50 | n/a | 5 |
| Jul ’25 | US$27.51 | US$35.60 +29.41% | 9.67% | US$40.00 | US$30.00 | n/a | 5 |
| Jun ’25 | US$29.46 | US$36.40 +23.56% | 6.41% | US$40.00 | US$34.00 | US$24.25 | 5 |
| May ’25 | US$31.11 | US$36.40 +17.00% | 6.41% | US$40.00 | US$34.00 | US$21.21 | 5 |
| Apr ’25 | US$33.76 | US$36.10 +6.93% | 7.45% | US$40.00 | US$33.00 | US$26.97 | 5 |
| Mar ’25 | US$31.32 | US$35.70 +13.98% | 8.29% | US$40.00 | US$33.00 | US$29.67 | 5 |
| Feb ’25 | US$30.39 | US$35.70 +17.47% | 8.29% | US$40.00 | US$33.00 | US$32.57 | 5 |
| Jan ’25 | US$24.19 | US$25.60 +5.83% | 20.42% | US$35.00 | US$19.00 | US$35.99 | 5 |
| Dec ’24 | US$22.79 | US$21.30 -6.54% | 15.26% | US$25.50 | US$18.00 | US$41.93 | 5 |
| Nov ’24 | US$16.26 | US$21.30 +31.00% | 15.26% | US$25.50 | US$18.00 | US$34.68 | 5 |
| Oct ’24 | US$16.21 | US$23.70 +46.21% | 13.32% | US$28.50 | US$19.00 | US$33.21 | 5 |
| Sep ’24 | US$19.92 | US$24.90 +25.00% | 8.46% | US$28.50 | US$22.00 | US$36.29 | 5 |
| Aug ’24 | US$22.22 | US$24.90 +12.06% | 8.46% | US$28.50 | US$22.00 | US$36.39 | 5 |
| Jul ’24 | US$14.85 | US$19.00 +27.95% | 13.31% | US$22.00 | US$16.00 | US$27.51 | 5 |
| Jun ’24 | US$12.30 | US$17.20 +39.84% | 23.66% | US$22.00 | US$12.00 | US$29.46 | 5 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni, ma gli analisti non sono entro un intervallo di accordo statisticamente attendibile.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/06/23 15:35 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/06/20 00:00 |
| Guadagni | 2025/03/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
First Internet Bancorp è coperta da 6 analisti. 4 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| George Sutton | Craig-Hallum Capital Group LLC |
| Brett Rabatin | Hovde Group, LLC |
| John Rodis | Janney Montgomery Scott LLC |