First Internet Bancorp

NasdaqGS:INBK Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: US$184.2m

First Internet Bancorp Valutazione

INBK è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

6/6

Punteggio di valutazione 6/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di INBK se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$46.13
Fair Value
53.9% undervalued intrinsic discount
5
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: INBK ( $21.26 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $46.13 )

Significativamente al di sotto del valore equo: INBK viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di INBK?

Metrica chiave: Poiché INBK è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per INBK. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di INBK per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di INBK su PE?
Rapporto PE8.8x
GuadagniUS$21.04m
Cap. di mercatoUS$184.20m

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto INBK di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di INBK rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari12.7x
EXSR Exchange Bank (Santa Rosa CA)
7.8xn/aUS$181.7m
ISTR Investar Holding
8.6x0.5%US$187.0m
OPBK OP Bancorp
9.1x14.7%US$188.5m
FXNC First National
25.2x45.9%US$175.6m
INBK First Internet Bancorp
8.8x43.8%US$184.2m

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: INBK ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.8 x) rispetto alla media dei peer ( 12.7 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il INBK's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?

3 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
INBK 8.8xMedia del settore 10.9xNo. of Companies106PE0612182430+
3 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: INBK ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.8 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 10.9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il INBK's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

INBK PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 8.8x
Rapporto equo PE 16.6x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: INBK ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.8 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 16.6 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti INBK e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$21.26
US$28.20
+32.6%
14.6%US$35.00US$24.00n/a5
Apr ’26US$26.97
US$39.60
+46.8%
12.0%US$45.00US$32.00n/a5
Mar ’26US$29.67
US$40.80
+37.5%
7.8%US$45.00US$37.00n/a5
Feb ’26US$32.57
US$40.80
+25.3%
7.8%US$45.00US$37.00n/a5
Jan ’26US$35.99
US$43.70
+21.4%
6.3%US$47.00US$39.00n/a5
Dec ’25US$41.93
US$42.10
+0.4%
8.0%US$47.00US$38.50n/a5
Nov ’25US$34.68
US$41.60
+20.0%
6.5%US$45.00US$38.50n/a5
Oct ’25US$33.21
US$41.50
+25.0%
6.3%US$45.00US$38.50n/a5
Sep ’25US$36.29
US$42.70
+17.7%
3.7%US$45.00US$40.50n/a5
Aug ’25US$36.39
US$42.70
+17.3%
3.7%US$45.00US$40.50n/a5
Jul ’25US$27.51
US$35.60
+29.4%
9.7%US$40.00US$30.00n/a5
Jun ’25US$29.46
US$36.40
+23.6%
6.4%US$40.00US$34.00n/a5
May ’25US$31.11
US$36.40
+17.0%
6.4%US$40.00US$34.00US$21.265
Apr ’25US$33.76
US$36.10
+6.9%
7.5%US$40.00US$33.00US$26.975
Mar ’25US$31.32
US$35.70
+14.0%
8.3%US$40.00US$33.00US$29.675
Feb ’25US$30.39
US$35.70
+17.5%
8.3%US$40.00US$33.00US$32.575
Jan ’25US$24.19
US$25.60
+5.8%
20.4%US$35.00US$19.00US$35.995
Dec ’24US$22.79
US$21.30
-6.5%
15.3%US$25.50US$18.00US$41.935
Nov ’24US$16.26
US$21.30
+31.0%
15.3%US$25.50US$18.00US$34.685
Oct ’24US$16.21
US$23.70
+46.2%
13.3%US$28.50US$19.00US$33.215
Sep ’24US$19.92
US$24.90
+25.0%
8.5%US$28.50US$22.00US$36.295
Aug ’24US$22.22
US$24.90
+12.1%
8.5%US$28.50US$22.00US$36.395
Jul ’24US$14.85
US$19.00
+27.9%
13.3%US$22.00US$16.00US$27.515
Jun ’24US$12.30
US$17.20
+39.8%
23.7%US$22.00US$12.00US$29.465
May ’24US$13.30
US$19.10
+43.6%
10.8%US$22.00US$16.50US$31.115
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 5 Analysts
US$28.20
Fair Value
24.6% undervalued intrinsic discount
5
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/05/01 04:26
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/04/30 00:00
Guadagni2025/03/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

First Internet Bancorp è coperta da 6 analisti. 4 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
George SuttonCraig-Hallum Capital Group LLC
Brett RabatinHovde Group, LLC
John RodisJanney Montgomery Scott LLC