First Internet Bancorp

NasdaqGS:INBK Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: US$363.4m

First Internet Bancorp Valutazione

INBK è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

4/6

Punteggio di valutazione 4/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di INBK se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: INBK ( $41.92 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $57.72 )

Significativamente al di sotto del valore equo: INBK viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di INBK?

Metrica chiave: Poiché INBK è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per INBK. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di INBK per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di INBK su PE?
Rapporto PE16.4x
GuadagniUS$22.09m
Cap. di mercatoUS$363.36m

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto INBK di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di INBK rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari18.3x
SFST Southern First Bancshares
25.5x40.7%US$359.1m
FLIC First of Long Island
16.3x37.6%US$325.1m
FNLC First Bancorp
12.4xn/aUS$326.7m
WTBA West Bancorporation
19x24.7%US$408.7m
INBK First Internet Bancorp
16.4x32.0%US$363.4m

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: INBK ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 16.4 x) rispetto alla media dei peer ( 18.3 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il INBK's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?

4 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
INBK 16.4xMedia del settore 13.2xNo. of Companies92PE0816243240+
4 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: INBK è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 16.4 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 13.2 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il INBK's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

INBK PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 16.4x
Rapporto equo PE 18.1x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: INBK ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 16.4 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 18.1 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti INBK e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$41.92
US$42.10
+0.4%
8.0%US$47.00US$38.50n/a5
Nov ’25US$34.68
US$41.60
+20.0%
6.5%US$45.00US$38.50n/a5
Oct ’25US$33.21
US$41.50
+25.0%
6.3%US$45.00US$38.50n/a5
Sep ’25US$36.29
US$42.70
+17.7%
3.7%US$45.00US$40.50n/a5
Aug ’25US$36.39
US$42.70
+17.3%
3.7%US$45.00US$40.50n/a5
Jul ’25US$27.51
US$35.60
+29.4%
9.7%US$40.00US$30.00n/a5
Jun ’25US$29.46
US$36.40
+23.6%
6.4%US$40.00US$34.00n/a5
May ’25US$31.11
US$36.40
+17.0%
6.4%US$40.00US$34.00n/a5
Apr ’25US$33.76
US$36.10
+6.9%
7.5%US$40.00US$33.00n/a5
Mar ’25US$31.32
US$35.70
+14.0%
8.3%US$40.00US$33.00n/a5
Feb ’25US$30.39
US$35.70
+17.5%
8.3%US$40.00US$33.00n/a5
Jan ’25US$24.19
US$25.60
+5.8%
20.4%US$35.00US$19.00n/a5
Dec ’24US$22.79
US$21.30
-6.5%
15.3%US$25.50US$18.00n/a5
Nov ’24US$16.26
US$21.30
+31.0%
15.3%US$25.50US$18.00US$34.685
Oct ’24US$16.21
US$23.70
+46.2%
13.3%US$28.50US$19.00US$33.215
Sep ’24US$19.92
US$24.90
+25.0%
8.5%US$28.50US$22.00US$36.295
Aug ’24US$22.22
US$24.90
+12.1%
8.5%US$28.50US$22.00US$36.395
Jul ’24US$14.85
US$19.00
+27.9%
13.3%US$22.00US$16.00US$27.515
Jun ’24US$12.30
US$17.20
+39.8%
23.7%US$22.00US$12.00US$29.465
May ’24US$13.30
US$19.10
+43.6%
10.8%US$22.00US$16.50US$31.115
Apr ’24US$16.65
US$28.40
+70.6%
19.8%US$37.50US$20.00US$33.765
Mar ’24US$26.93
US$30.00
+11.4%
13.0%US$37.50US$27.00US$31.325
Feb ’24US$26.87
US$30.00
+11.6%
13.0%US$37.50US$27.00US$30.395
Jan ’24US$24.28
US$29.40
+21.1%
12.1%US$36.00US$26.00US$24.195
Dec ’23US$26.11
US$29.60
+13.4%
11.4%US$36.00US$27.00US$22.795
Nov ’23US$24.84
US$29.60
+19.2%
11.4%US$36.00US$27.00US$16.265

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

National Bank of Greece

€6.3b

Provides financial products and services primarily in Greece, Cyprus, North Macedonia, Romania, Bulgaria, Luxembourg, the Netherlands, and the United Kingdom.

NBGI.F

€7.23

7D

-0.9%

1Y

7.0%

Intesa Sanpaolo

€64.6b

Provides various financial products and services primarily in Italy.

IITS.F

€3.67

7D

-8.5%

1Y

28.8%

BNP Paribas

€64.2b

Provides various banking and financial products and services in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and the Asia Pacific.

BNPQ.F

€60.20

7D

-5.5%

1Y

-5.2%